Случаи мошенничества становятся все более частыми и изощренными – преступники выдумывают новые способы добраться до денег россиян. А поскольку наши люди за последнее время поднаторели в финансовой грамотности, то сценарии «развода» стараются сделать более «жизненными». К примеру, неизвестный перевел вам деньги на карту якобы по ошибке, а потом слезно просит вернуть средства. Как же себя вести?
❓ В чем суть мошенничества
В ситуации, когда незнакомцы перевели человеку на счет определенную сумму, а потом звонят и утверждают, что ошиблись, и просят вернуть, может быть несколько вариантов мошенничества:
- Деньги просят вернуть не на тот счет, с которого они поступили. В личном кабинете или мобильном приложении банка в истории операций видно, от кого пришел перевод – указаны имя и первая буква фамилии, последние четыре цифры карты и т. д. А деньги просят вернуть совсем на другое имя или карту. Таким образом мошенники используют вашу карту для отмывания средств.
- Никаких денег на вашем счете на самом деле нет – мошенники часто подделывают смс-ки из банка о зачислении средств. А потом просят вернуть деньги, которые на самом деле в принципе никуда не переводили. Получается, потерпевший просто отправит им свои «кровные», если прежде не зайдет в личный кабинет или не позвонит в банк, чтобы убедиться, что перевод и вправду был.
- Иногда мошенники просят вернуть деньги, а потом пытаются взыскать через банк эту сумму повторно.
На самом деле могут быть и другие варианты мошенничества. Главное – перевод от неизвестного лица всегда должен настораживать.
❗ Возможные последствия
Если мошенники хотят взять вас в оборот, то последствия могут быть разными, но всегда – неприятными. О соучастии – пусть и по незнанию – в отмывании денежных средств уже было сказано выше. В дальнейшем у правоохранительных органов могут возникнуть вопросы по проведенным трансакциям. Или же вас могут обвинить в присвоении чужих средств и придется потратить силы и время, чтобы доказать, как все было.
Также мошенники могут попытаться лишить вас сбережений, выведав секретные данные карты и списав с нее все, что есть.
Еще вариант – использование фишинговых сайтов. Допустим, какой-то покупатель оплачивает в интернете какую-то покупку, а деньги за нее зачисляются на вашу карту. Потом мошенники звонят и просят перевести деньги на счет с другими реквизитами. Так деньги оказываются у злоумышленников, покупатель остается без товара, а вы становитесь невольным участником преступной схемы.
✅ Как правильно действовать
Ваши действия:
- Ни в коем случае не тратьте присланные вам деньги и не переводите их на какие-либо счета.
- Проверьте свой счет на предмет начисления средств – помните, смс-ка о переводе денег может быть сфабрикованной.
- Обратитесь в свой банк и предоставьте ему разбираться в ситуации. Сделать это нужно в любом случае, даже если окажется, что на самом деле никаких денег на счете нет, – чтобы попытаться пресечь деятельность мошенников. Если же средства действительно поступили вам на счет, то в банке вам нужно оформить заявку на возврат средств. Чаще всего это можно сделать по телефону горячей линии, личного посещения отделения не требуется.
И самое главное – не поддавайтесь на эмоции, уговоры и запугивания.
А если оставить деньги себе?
Это будет ошибкой с вашей стороны. Вас могут обвинить в незаконном обогащении или мошенничестве, и все закончится судебным процессом с непредсказуемым результатом.
А вам приходили ошибочные переводы? Расскажите, как удалось выйти из ситуации.
