Многие новички надеются на сиюминутный успех, когда приходят на фондовый рынок. Рассчитывают на везение и совершают при этом множество необдуманных поступков. Чтобы ваш проект был успешным, нужно понимать, что трейдинг — это вовсе не игра в рулетку. Он требует систематического подхода, следования выбранной стратегии, знания и использования методов управления своими финансами. Это целая наука, которая носит название мани-менеджмент (от англ. Money Management). О ней пойдет речь в нашей статье.
Простыми словами
Мани-менеджмент (сокращенно ММ) — это система управления личным капиталом, с целью его сохранения и наращивания. Другими словами, это набор правил, которые направлены на уменьшение рисков одновременно с увеличением прибыли. Многие считают, что это про зарабатывание денег. В действительности, эта наука, в большей мере, помогает их не потерять.
Постулаты «Великого медведя»
Биржевый спекулянт начала XX века Джесси Ливермор считается одним из родоначальников Money Management. В свое время он получил прозвище «Великий медведь». Ливермор разработал несколько правил, которые помогали ему даже в периоды финансовых кризисов зарабатывать на трейдинге миллионы долларов.
Среди них:
- не понимаешь, что происходит на рынке — будь в стороне;
- проверяй рынок на «платежеспособность», входи в позицию маленьким лотом, только после подтверждения прогнозов увеличивай его;
- не рискуй более 5% капитала, если что-то пошло не так — уходи;
- всегда обналичивай 50% прибыли;
- анализируй свои ошибки, веди журнал и записывай все «проколы»;
- покупай, когда цена растет, и продавай, когда падает;
- не бойся потерять деньги в пределах запланированного потенциального убытка (стоп-лосса), всегда его расставляй, чтобы защититься от больших потерь.
Сегодня правила торговли изменились, но «постулаты» Ливермора продолжают оставаться актуальными и составляют основу современного ММ. Сразу стоит отметить, что мани-менеджмент на Форекс ничем не отличается от бинарных опционов или трейдинга на фондовой бирже.
Риск в мани-менеджменте
Снижение риска потерять свой капитал — главная задача Money Management. Основная причина, по которой новички-инвесторы быстро теряют свои деньги, — полное игнорирование неприятных, а порой и трагических последствий своих необдуманных действий.
Представьте, что у вас на счету (депозите) есть 100 долларов. Вы проводите 4 сделки по 25$ каждая. В случае неудачного торгового дня, на депозите останется 0.
А теперь рассмотрим ту же ситуацию с использованием главного правила мани-менеджмента: «Максимальная сумма сделки должна быть менее 5% от депозита». Четыре неудачные сделки подряд принесут убытки:
100*5%=5$;
(100-5)*5%=4,7$;
(100-5-4,7)*5%=4,5$;
(100-5-4,7-4,5)*5%=4,3$.
Ваши потери за день составят 18,5$. Вы уберегли 82,5 долларов, а значит, сможете быстро восстановиться. Заметим, что 5% — это максимум. Если работать в коридоре от 1 до 5 процентов, исходя из рыночной ситуации, то потери будут еще меньше.
Нарушить это правило можно лишь профессионалам, но даже для них существует «красная линия» в 10 или 15%, за пределы которой они никогда не выйдут.
Безусловное соблюдение правил ММ — главное отличие поведения профи от новичка. Начинающих инвесторов захлестывает азарт, желание отыграться, и они, сами того не осознавая, «спускают» свой депозит.
Зачем нужен мани-менеджмент
Грамотное управление финансами позволит сохранить большую часть активов даже в случае ошибочного решения или «просадки» рынка. Именно этому учит мани-менеджмент. Если вы будете знать его основы и соблюдать правила, сможете действовать с «холодной головой», планомерно, размеренно, а значит, ограничить убытки и сделать их размер управляемым.
Неважно, на какой бирже и чем вы торгуете: ценными бумагами, валютой, криптовалютой или зарабатываете на бинарных опционах — для любого случая справедливы методы Money Management.
Основные правила мани-менеджмента в трейдинге
Методы управления личным капиталом условно делят на несколько групп:
- Управление размером депозита. Трейдер определяет, какую часть средств можно вывести, а какую дальше использовать для торговли. К примеру, начав работу со 100 долларов и удвоив сумму, половину прибыли он выводит с биржи, а вторую отправляет на другой счет для реализации более агрессивной стратегии.
- Управление объемом сделок. Инвестор должен проанализировать соотношение суммы сделки с депозитом. Как правило, границы устанавливают таким образом, чтобы средств хватало на 20-30 сделок. В таком случае вероятность получить прибыль, а значит не только сохранить, но и увеличить депозит, станет больше. Теорию вероятности ведь никто не отменял.
- Критерии для прекращения торговли. Это могут быть: количество сделок (3-5 в день), «потолок» прибыли (2-5%), убыточная торговля (4 сделки подряд). Кроме того, рекомендовано приостановить работу на бирже на 3-4 недели в случае уменьшения депозита за месяц на 15 процентов.
Каждый самостоятельно устанавливает ограничения исходя из своего риск-профиля, возможностей и опыта. Однако показатели должны быть разумными, в пределах усредненных и рекомендуемых экспертами. Обозначить рамки несложно, труднее научиться соблюдать границы дозволенного.
Стратегии мани-менеджмента
В основе стратегий ММ — расчет суммы каждой сделки. Это может быть:
- Фиксированный размер лота. Каждая сделка заключается на строго определенную сумму, независимо от того, насколько прибыльным кажется лот. В каждом случае вы рискуете незначительными суммами и получаете возможность заключать больше сделок.
- Доля от депозита. Если ваш счет растет, то увеличивается и сумма каждой сделки. Если вы терпите убытки – сделки заключаются на меньшие суммы. Рекомендуемый порог — 5%, в таком случае риски и прибыль будут сбалансированы
- Техника Мартингейл. Ее суть — увеличение лота на небольшую сумму (коэффициент роста от 1,05 до 1,2), которая позволяет частично перекрыть убытки по предыдущей неудачной сделке. Такой подход может быть довольно действенным, но только в случае умения правильно рассчитывать риск и вероятность прибыли.
Эти стратегии не имеют ничего общего с той, которой пользуются новички — торговля «на все», т.е. на максимальную сумму депозита. Про нее нужно знать, но не рекомендуется ее использовать. Ведь такая безрассудная политика стала причиной разорения большого количества трейдеров.
Психология мани-менеджмента
50% процентов торговли на бирже — психология. Даже аналитики со стажем не могут дать идеальный прогноз, в какую сторону и насколько изменится цена на финансовые инструменты. Эта неопределенность вызывает у новичков нервозность.
Главная психологическая ловушка напоминает ситуацию в казино. Проигравший не может остановиться, надеясь, что очередная сделка поможет вернуть потерянное. Противоположный момент — внезапная удача и вызванная ею эйфория.
А ведь трейдер должен иметь «железные» нервы и уметь «выключать» эмоции. Кроме того, обязан понимать, что потерь не избежать, но их величину можно регулировать.
Мани-менеджмент помогает инвестору повысить свою уверенность, развить самодисциплину. Четкое следование правилам постепенно снижает влияние психологических факторов на принятие решений.
Как сохранить и приумножить свой капитал мы рассказываем на нашем бесплатном интенсиве. Не жалейте времени на обучение, ведь знания и умение ими пользоваться — основа успеха любого дела.
