Покупка недвижимости шаг не только серьезный, но и для многих, к сожалению, невыполнимый. Постоянный рост цен и неопределенность ситуации не дает возможности стать обладателем заветных метров. Есть один вариант – REIT. Расскажем, что это такое.
Американское изобретение
Real Estate Investment Trust (REIT) представляет собой организацию, которая покупает недвижимость с помощью коллективных инвестиций и затем управляет ей. Такой инструмент помогает вкладывать средства в ряд объектов недвижимости, покупая не его, а акции.
REIT придумали в США еще в 60-х годах прошлого века. С его помощью простые американцы стали инвестировать с применением паевой модели. И только через 40 лет подобные корпорации стали распространяться по всему миру. К слову, покупка и продажа REIT возможна через акции, инвестфонды и биржевые фонды ETF. Владельцы получают доход за счет арендной платы за собственность, которая им принадлежит.
Инвестиции доступны в любые объекты: жилую и коммерческую недвижимость, склады, промышленность и инфраструктуру. По сути, это наиболее простой метод вложить даже небольшие средства.
Принципы работы
Деятельность ведется по принципу коллективных инвестиций. Все средства тех, кто внес деньги, собираются и на них приобретаются объекты недвижимости. После этого объекты поступают в управление менеджерам фонда. После того, как находится арендатор, полученный доход распределяется между инвесторами.
В Америке, на родине этого бизнеса, капитализация фондов составляет $300 млрд., а доходность по дивидендам достигает 10% или даже 15% (в случае потеки на жилую недвижимость).
Вам может показаться, что создать REIT проще простого, но это не так. По законодательству США необходимо распределять среди акционеров не менее 90% налогооблагаемого дохода и в то же время получать не менее 75% дохода от операций с недвижимостью.
В сравнении с покупкой жилья на этапе строительства, подобные инвестиции являются менее рискованными и не требуют наличия крупных сумм.
Какие есть плюсы?
К неоспоримым преимуществам REIT относятся:
- Невысокий порог входа
- Диверсификация, обусловленная тем, что приобретаются разные объекты недвижимости, что дает дополнительную безопасность
- Ликвидность
- Простота владения: внеся деньги, вы не несете никаких затрат на содержание и обслуживание объекта
- Управление находится в руках профессионалов, что снижает вероятность ошибки
- Стабильный доход
- Защита от инфляции, так как арендные платежи, как правило, индексируются с учетом роста цен
- Открытость: вы полностью контролируете и отслеживаете все процессы, которые происходят с вашими деньгами и объектами
Таким образом, если вы хотите попробовать себя в сфере инвестиций, REIT – это неплохая возможность начать действовать.