С этого года вступают в силу поправки, внесенные сразу в два закона: о банковской деятельности и о противодействии отмыванию доходов. Эти поправки направлены на ужесточение требований и банковского контроля за расчетами организаций и ИП.
Благодаря этим изменениям банки теперь смогут в одностороннем порядке блокировать или «замораживать» счета предпринимателей на основании данных, полученных из системы «Знай своего клиента» о присвоенной клиенту категории риска.
Банки будут разделять своих клиентов на три категории в зависимости от степени «антиотмывочного» риска, то есть по критерию подозрительности операций. Клиентам будет присваиваться высокая, средняя или низкая степень. Если клиент попадает в категорию со средним или высоким показателем риска, то в лучшем случае банк просто не проведет операцию, а в худшем — расторгнет договор или откажется заключать новый.
Закон также дает характеристику организациям и ИП, которые могут быть отнесены к соответствующей категории. Так, в частности:
- средняя степень присваивается тем, кто периодически выводит деньги в теневую зону или их деятельность осуществляется в высокорискованных секторах экономики;
- высокая степень будет относиться к тем, кто фактически не ведет деятельности, фактически принадлежит третьим лицам и производят расчеты в теневой зоне экономики.
Здесь важно понимать, что для предпринимателей с высоким и средним показателями банк не допустит совершение операций. Однако есть исключение по операциям, например, касающимся оплаты налогов и сборов, зарплаты сотрудников, кредитных обязательств и других платежей.
Новые поправки заработают с 21 марта этого года и будут реализовываться поэтапно. Подробнее с законом можно ознакомиться здесь.
Наши подписчики получают только полезную и проверенную информацию в сфере права, налогов и бизнеса.
Подписывайтесь на наш канал и получайте актуальные новости и полезные советы для вашего бизнеса.
Еще больше интересной информации вы найдете на сайте Ассоциации и на канале в Telegram.
