Разбором портфеля это будет сложно назвать, скорее общие рекомендации по портфелю (или просто мои мысли по данному вопросу).
Исходные данные.
Портфель: 510 тыс рублей. Горизонт инвестирования: от 1 год и более. Пополнения: 10 тыс в месяц. Цель: определиться с процентами по секторам.
Общая структура портфеля. 100 процентов акции РФ.
По секторам.
Почему то полностью отсутствует Финансовый сектор. Это странно. Думаю, что можно выделить значительную часть в портфеле именно под этот сектор. Например процентов 20. Во всяком случае в индексе Мосбиржи финансовый сектор занимает похожий процент.
Около 10 процентов от портфеля можно выделить под Сбербанк прив. и обычные акции. Хотя наверное имеет смысл отдать предпочтение именно прив. акциям (цена ниже, а дивиденды такие же). Думаю, что стоит так же добавить компании в портфель: ВТБ, ТКС, Мосбиржу.
Энергетический. Нефтегазовый сектор. Газпром, Лукойл, Роснефть. Возможно стоит добавить еще Новатэк и Татнефть. Все эти компании одни из лучших в секторе.
В индексе Мосбиржи данный сектор занимает около 40 процентов. Раздувать до таких значений наверное не стоит, но 20-30 процентов вполне можно держать. Например: 10 процентов – Газпром, 5 пр – Лукойл, 5 пр – Новатэк, 3 пр – Роснефть, Татнефть – 2 процента. Всего 25 процентов от портфеля.
Ритейл или потребительские товары. М.Видео, Белуга. В целом компании неплохие, но я бы добавил сюда еще Магнит, Х5, Детский мир. Около 10 процентов на сектор.
Энергетика или скорее электроэнергетика. Энел, ОГК, Ленэнерго. Думаю, что стоило бы добавить еще Интер РАО и РусГидро.
15 процентов для данного сектора много, он не особо развивается, скорее топчется на месте. Хотя дивиденды здесь могут быть высокие. Поэтому 5 процентов здесь достаточно.
Телеком. МТС – хорошая дивидендная компания, однозначно да. 5 процентов.
Металлургия. Северсталь, ММК, Мечел, Распадская. Думаю, что сюда можно было бы добавить НорНикель, НЛМК и возможно Русал. 20 процентов – считаю, что много. 10 процентов достаточно.
Химия. Фосагро, КуйбышевАзот.
Сырьевой сектор. Думаю, что можно объединить Химию и Сырьевой сектор в один и добавить сюда еще Полиметалл, Полюс Золото, можно и Алросу. + Фосагро, КуйбышевАзот. На все не более 10 процентов.
ИТ. Яндекс, HH. Процент – не более 5 от портфеля. Согласен.
Транспорт. 5 процентов. Глобалтранс. Можно еще НКХП добавить.
Строительство. 5 процентов. Пик, Самолет. Самолет дорогой, я бы лучше добавил сюда ЛСР или Эталон.
Можно так же добавить сектор Здравоохранение, а именно компанию Мать и Дитя (одна из лучших компаний в РФ, «Дивидендный аристократ»). Около 1 процента хватит.
#портфель #портфель инвестора #инвестирование
На этом все. Спасибо за внимание. Успешных вам инвестиций.