Часто слышу от экспертов-человечков такую фразу: «Инвестировать надо такую сумму, которую не жалко», «не приходите на биржу с деньгами, которые не готовы потерять», «начните с небольшой суммы, чтобы не жалко было потерянных денег».
Такие пожелания всегда, лично меня, ставят в ступор. И возникают вопросы- А мы сейчас об инвестициях или о казино? Просто если в этих советах «биржу» и «инвестировать» заменить на «казино» и «играть», смысл останется прежним. А может с таким подходом вообще не надо заходить на биржу? Или может надо выбирать подход, который не позволит терять деньги? В конце концов – не уверены в акциях сейчас, купите облигации для начала. Ну, а если считаете, что фондовый рынок – это казино, то лучше и идти в казино, если так уверены в негативном результате, там этот самый результат будет быстрее и веселее. У вас реально есть деньги, которые не жалко? Если да, я за вас очень счастлив, но, если вы прям собрались их терять, может их лучше пожертвовать на борьбу с вырубкой деревьев на Амазонке, моральное удовлетворение хотя бы будет.
Простите за эмоциональное вступление, но давайте попробуем разобраться как этого все же не надо делать.
И в этой статье я не буду топить за дивидендные акции и облигации, я буду топить против спуска денег в трубу.
Обычно все рассказывают примеры на собирательном образе, парне Васе. Но так как вы читаете блог Денежного Дерева, мы пойдем другим путем. У нас есть один цветок назовем его Ф. Ладно, не буду играть в конспиратора, этот Фикус. И Фикус любит ввязаться во всякие блудняки. Трейдинг с плечом, вскочить в хайп растущих акций, закупиться на IPO (первичное размещение акций на бирже, так же можно встретить такое понятие как IСO криптовалют, в общих чертах смысл примерно одинаковый), или упаси Баобаб, начитаться телеграмм-каналов с сигналами, и считает себя таким вот Бобби АксельФикусом. Ну и естественно, любое совпадение с реальными персонажами — это чистая случайность.
В первую очередь, чтобы не терять деньги, надо выработать привычку не лезть в блудняк и хайп. Особенно это касается сторонников стоимостных акций. Многие из них считают себя трейдерами, такими вот биржевыми спекулянтами.
И знаете где оказывается 95% всех трейдеров в первый же год? А ещё 3% через год-два? В пластиковом горшке, вот где 😊
Как бы мне ни хотелось вас разочаровывать, но ваше отношение к фондовому рынку и ваше поведение на нем, неотделимо от вашего характера и поведения в реальной жизни. Конечно, я всего лишь Дерево, и мне не понятно как вы, условный IT- специалист, который никогда не был замечен в спекуляции, склонны к «купи дешево – продай дорого, сделай это быстро и много раз», вдруг переродитесь в спекулянта? Почему вы считаете, что, придя на биржу, у вас должен открыться третий глаз и ваше мировоззрение изменится? Задайте себе вопрос, а не слишком ли я впечатлителен, не насмотрелся ли фильмов про крутых дельцов, и не захотел ли стать таким же?
Разочарование придет очень быстро, трейдинг это немного про другое. В первую очередь, это редко бывает хобби, как бы об этом не рассказывали всякие мошенники из рекламок в соцсетях. Точнее не так – это может быть хобби, но для успешного трейдинга это должно стать работой, пожирающей все свободное время и всю вашу энергию. «Поздно зашел. Рано продал. Не получил прибыль. А ведь я знал, ЗНАЛ! Мог бы заработать больше! Получил убыток! Кто виноват? Такого раньше не было», это мысли, которые крутятся в вашей голове постоянно, и со временем это превращается в большой стресс с потерей сна т.д.
И многие скажут, ну и ладно, я готов к стрессу, главное, чтобы каждый месяц (а кто-то, насмотревшись рекламы, заменит месяц на день) деньги капали. Только вот в трейдине не бывает каждый день/месяц в плюсе, и даже не всегда года бывают в плюсе. Это психологически сложно смотреть на покрасневший портфель или баланс. Не верите, послушайте, что о своем пути говорят ребята, которые в этом бизнесе по 10-15 лет, желательно которые при этом не хотят вам продать свои курсы. Последние 1,5 года сделали начинающим трейдерам медвежью услугу (медвежью – в смысле старинной русской поговорки, а если биржевым языком говорить, то скорее бычью), рынок растет, надо очень постараться, чтобы выбрать акцию, которая не вырастет на том или ином промежутке времени. Но сейчас рост начал замедляться, и когда случится разворот или длинный боковик, что вы будете делать тогда? У вас есть на этот случай торговая модель? Ладно отвлеклись.
Вернемся к Фикусу. Жажда быстрых денег, скрытая гениальность, которая позволит обогнать рынок, впечатлительность, это все превращает обычное и вполне нормальное желание дополнительного заработка в лудоманию (она же игровая болезнь). Наш Фикус, насмотревшись рекламы, роликов на ютубе, начитавшись телеграмм-каналов, решил, что время для свершений пришло.
Открывает наш Фикус сайт с котировками, красивая такая зеленая строчка – Мечел выросла на 40% за неделю, надо брать? А вдруг ещё вырастет, а я как лох, не успею. Нет, не надо. Уже вырос, и ты дружок, не успел. Когда ты покупаешь, кто-то будет продавать тебе свои акции, фиксируя прибыль, а ты, закупившись, можешь оказаться на пИке, с которого потом скатишься кубарем. Будешь прагматичнее в следующий раз и войдешь раньше. Всегда что-то растет. И очень часто потом падает. Особенно если нет причин на рост, или для такого большого роста. А иногда на рынке бывают манипуляции и людей кидают, в этом компоненте сторонники сдачи в аренду квартир не врут.
Есть одна бумага, от которой бомбит многих инвесторов, и имя ей Тесла. Даже не так ТЕСЛА. Которая стала просто олицетворением Хайпа роста цен на акции. Наверно лет через десять инвесторы, особенно те, кто придерживаются стратегии дивидендных акций, Теслой будут детишек пугать.
Ну или детишки будут упрекать родителей «Папа, почему мы живем в этом ужасном Крылатском, почему ты не купил акцию Теслы, когда она стоила 800$, сейчас бы мы могли продать её и купить квартиру в Хамовниках или дом на Рублевке!»
И сколько людей попали на этот хайп… Цена 300, и она растет, 450 и растет, 650 и растет, и заходить-то уже поздно, но такой быстрый рост и не хочется в стороне оставаться, и Илон такой молодец, и полет на Марс впереди. И многие, даже опытные инвесторы начинают верить, что рост будет всегда ну или они успеют заработать. И покупали… И она действительно идет до 850… Один мой знакомый, при цене в 700 мне сказал, что ждет когда Тесла будет стоить не дороже всего автопрома, а дороже всех компаний США, а потом всех компаний мира. Тут должен быть смайлик «Ветка лицо». А потом цены падают. И тут начинает работать другая история, а вдруг она сейчас рухнет до 300? И начинаются распродажи. Купили по 650, продали по 600, и как говорится «зафиксировали прибыль». На фондовый рынок больше ни ногой, там только деньги терять.
Да да, начинал накидывать этот текст я ещё в начале ноября, и специально не стал редактировать предыдущий абзац. Сейчас вышел отчет об увеличении продаж, и цена уже в районе 1050$, а потом опять улетела на 900...
Конечно было очень много и частных инверторов и хедж фондов, кто пытался шортить (ставить на понижение цены) Теслы, мы же крутышки, мы отчетность умеем читать, она столько стоить просто не может, а потом горькие слезы. Не может же в нормальной экономике, компания за 3 месяца вырасти на 300%, а потом от этих 300 сделать ещё 300%, это же большая компания с производством, а не стартап на кухне, тут даже отчеты читать не надо, понятно же, что пузырь. А потому так и опасен хайп. Его невозможно просчитать. Даже зная, какие события должны произойти, вы не можете понять, куда это толкнет эту хайповую компанию. Кризис полупроводников, нехватка микропроцессоров, локдаун и переход людей на удаленку, дефицит машин – это все говорило о скором падении акций Теслы, но они шли в вверх и продолжают идти. Простите меня фанаты Илона Маска, что я взял для примера именно Теслу, просто пример самый наглядный.
И очень часто, когда один раз запрыгивание в последний вагон уходящего поезда срабатывает, в дальнейшем человек этим запрыгиванием начинает оправдывать такие действия в будущем.
Когда вы приносите деньги на биржу, это всегда заработок, но, к сожалению, не всегда для вас. Не помню, кто это сказал, авторство не моё. Вокруг вновь принесенных денег на биржу будет всегда очень много желающих их заработать. Биржа и брокер, подбивающие вас делать как можно больше сделок, получая %. Финансовые «эксперты», продающие курсы и сигналы. Финансовые управляющие, раздувающие индексное инвестирование. Спекулянты, надувающие цену акций.
Про другие приключения Фикуса напишу в следующей статье.