Всем привет!
2021 год подходит к концу и наступает время задуматься над тем какие акции покупать в следующем году. Я свой ИИС пополнил на 400 тысяч рублей еще в июле, поэтому с нетерпением последние пол года ждал наступления января. Пока планирую пополнять счет равномерно на 40 тысяч рублей в месяц. Хотя, конечно, если будут интересные цены, то может быть увеличу суммы, чтобы опять закрыть вопрос досрочно.
Я уже в одной из статей писал, что считаю, что ИИС нужно по максимуму использовать для генерации денежного потока в виде дивидендов, поэтому по данному счету я принял решение покупать исключительно акции с высокой дивидендной доходностью, которые будут приходить мне на карту, а оттуда я их уже буду реинвестировать на тот же ИИС или на брокерский счет.
Как и любой другой инвестор заинтересованный в стабильном доходе от инвестиций я достаточно много времени провожу за чтением материалов про фондовый рынок или изучением опыта других инвесторов, ведь как говорил Бенджамин Франклин:
"Инвестиции в знания дают самые высокие дивиденды"
В том числе я люблю изучать и сравнивать мнения и взгляды разных аналитиков на перспективы ранка. Не так давно я публиковал Топ20 дивидендных акций на 2022 год от ИК Доход, которая вызвала неподдельный интерес читателей.
И т.к. был запрос на подобную информацию я решил опубликовать статью на важную тему для большинства дивидендных инвесторов, которая будет посвящена дивидендному портфелю на 2022 год.
Это работа была проведена аналитиками БКС Экспресс, к мнению которых я отношусь с уважением и поэтому считаю целесообразным его опубликовать ни как инструкцию к использованию, а как одно из мнению людей, которые в рынке.
Принцип формирования дивидендного портфеля
При формировании дивидендного портфеля аналитики БКС руководствовались следующими принципами:
- ожидаемая дивидендная доходность;
- потенциал роста котировок;
- ликвидность;
- принципы отраслевой диверсификации;
- баланс между компаниями, ориентированными на внешний и внутренний рынки.
При этом им удалось избежать излишней диверсификации за счет выбора лучшего эмитента в своей отрасли.
Лучшие из лучших по дивидендам
Всего в портфель вошло 10 бумаг:
Газпром - 16,0%
ВТБ - 12,4%
НЛМК - 12,2%
АЛРОСА - 10,5%
Лукойл - 9,9%
Распадская - 9,3%
ОГК-2 - 8,1%
МТС - 7,6%
М.Видео - 7,0%
Детский мир - 7,0%
Экспортоориентированных компаний в портфеле — 57,9%; ориентированных на внутренний рынок — 42,1%. Ожидаемая дивидендная доходность 12,2–15,3%.
По мне так ожидаемая дивидендная доходность просто чумовая.
Я не буду копировать обоснование выбора каждого из эмитентов, кому интересно - загляните на сайт БКС. Давайте лишь еще взглянем на прогнозируемую аналитиками доходность по этим акциям:
Газпром 13,2-14,7%
ВТБ 13,8-17%
НЛМК 13,2-17%
АЛРОСА 11,4-14%
Лукойл 8,7-11,8%
Распадская 14,3-20,9%
ОГК-2 11-12,7%
МТС 9,6-11,3%
М.Видео 13,4-17,4%
Детский мир 9,7-13,7%
При этом аналитики БКС обозначают, что один раз в квартал возможно проведение ребалансировки данного портфеля в случае изменения ожиданий по привлекательности тех или иных инструментов.
У меня в текущих портфелях из этих акций нет только МТС, которые я продал по 350 рублей перед летней дивидендной отсечкой. Не исключаю, что я еще доберу этих акций на ИИС в следующем году, если они не уйдут сильно выше 290 рублей.
Надеюсь, что данная статья оказалась для вас полезной. Предлагаю обсудить в комментариях выбор аналитиков БКС. Возможно какие-то позиции покажутся вам странными.
