С 1 января 2022 года ЦБ запускает сбор данных банков обо всех денежных переводах между физическими лицами.
Собирать информацию будут обо всех переводах в том числе и личных.
Какую информацию будет запрашивать Банк России?
Это данные о переводах p2p вместе с персональными данными отправителя и получателя платежа.
Информацию будут запрашивать в первую очередь для борьбы с нелегальными казино и букмекерами.
Информацию будут запрашивать в случаях:
- у отдельных банков в случае выявления рисков могут запросить обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям
▪- собирать такие данные от банков будут исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров
▪- речь будет идти о злоупотреблениях - огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, а очевидная попытка проведения нелегальных операций
▪- запрашивать у банков информацию, позволяющую идентифицировать клиентов - физлиц, в любом случае не будут
▪- вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц не планируется, ЦБ будет ориентироваться по имеющейся.
Какие переводы не относятся к р2р транзакциям:
- перечисление на депозитные счета
- счета для погашения кредитов
- брокерские и инвестиционные счета
- комиссии кредитных организаций за обслуживания
- переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Пока контролировать будут только эти переводы.
Если вам часто приходят переводы от физлиц, то стоит задуматься.
Часто делаете переводы другим людям?