Чем пугает фондовый рынок большинство здравомыслящих людей ? Я думаю пугает в первую очередь неопределенностью или как часто пишут финансовые аналитики: хороший финансовый результат в прошлом не гарантирует его повторение в будущем :)))
Вот работает такой здравомыслящий человек на какой то работе, звезд с неба не хватает, содержит семью, детей, за годы у него скапливаются какие то излишки финансов, одним словом образуется некий скромный капиталец. И безусловно эти излишки даются многим не легко, капитал имеет ценность !!! Если такие излишки легкомысленно профукать , то жизнь может и не предоставить еще одной возможности чего то накопить, наинвестировать и пр.. Ведь ни у кого из нас нет лишних десяти - пятнадцати лет, в течение которых можно заново с нуля скопить некий капитал.
к примеру я свой капитал скапливал/инвестировал/приумножал все последние лет 15 и безусловно цена ошибки для меня = это 15 лет самой активной и продуктивной трудовой деятельности.
Одним словом никто из нас, инвесторов , людей , которые имеют дело с финансовым капиталом, не имеет права Ошибку (именно с большой буквы), которая "обнулит" наш основной ресурс - финансовый капитал.
Здравомыслящие люди знают, что сегодня акции могут стоить 100 рублей, а завтра 50 руб. Здравомыслящие люди догадываются, что как правило НИКТО не знает когда и почему акции ценой в 100 руб. переоценятся на 50 руб., равно как и наоборот - никто точно знает когда акции ценою в 50 руб. станут акциями в 100 руб. Ибо если б знали - уже давно б все были мульти - миллиардерами !!! А так , всяких башковитых пруд пруди - но почему то сами они работают за з/п в банках и у брокеров или пытаются вам что то продать за деньги : будь то аналитика или обучающие курсы :)))
Никто не может этого знать потому НИКТО НЕ ЗНАЕТ БУДУЩЕГО.
Можно лишь строить вероятности и делать различные прогнозы , которые сбудутся ЕСЛИ.... Ключевое слово здесь ЕСЛИ.
И конечно с детства здравомыслящие люди знают крылатое выражение "если бы да кабы, во рту росли грибы" :)))
По этой именно причине , то есть по причине принципиальной неопределенности развития ситуации на фондовом рынке , здравомыслящие люди не могут позволить себе рисковать своим капиталом. И их можно понять.
Но почему же тогда, черт возьми Богатые богатеют, а бедные беднеют !!! Ведь эти самые Богатые как раз и владеют тем , что является объектом торговли на фондовом рынке, а самое главное тем, что постоянно подвергается переоценке !!!
Ведь часто мы видим заголовки статей, что условно в какой нибудь "черный понедельник черного октября" олигархи потеряли миллиарды долларов !!!!
Вот и вопрос, как они , теряя миллиарды долларов, становятся только богаче , в то время как здравомыслящие , но бедные люди, часто не теряют в "черный понедельник черного октября" ни рубля, но продолжают оставаться бедными ????
Внимание !!!
Я НЕ ХОЧУ сейчас одевать на себя мантию всезнающего гуру и вещать некую истину, как бы поучая неофитов с высоты своего жизненного опыта.
Я сам хочу искренне разобраться в этом вопросе, поскольку это имеет для меня значение !!!
Вот к примеру.
Некоторое количество времени назад (безусловно находясь под воздействием биржевого яростно-кровавого ахтунга марта -апреля 2020 года) я, в целях повышения ROE собственного капитала, решил переложиться из одних своих РЕАЛЬНЫХ активов в другие - финансовые , имеющие некую "виртуальную основу".
Процесс этот не быстрый. Это ж не на кнопочки нажимать. Пока продашь один объект недвижимости, пока продашь другой - уже и пол года пройдет. На фондовом рынке за этот период уже на десять раз все отрастет и снова рухнет, а я можно сказать и половины не продал тех своих реальных активов , которые заранее для этой цели выделил.
Кстати этот процесс - частичного перетока личного капитала из реальных активов с низким ROE в более эффективные виртуально-финансовые активы продолжается уже больше года и не завершен до сего дня
Одним словом в мире реальных активов все происходит медленно. Тут уж как есть, так есть.
В итоге я все же высвободил некую значительную для себя сумму из мало перспективных активов и стал формировать ПОРТФЕЛЬ !!!
А дело это ОЧЕНЬ УВЛЕКАТЕЛЬНОЕ , особенно на растущем рынке !!! И не просто на растущем рынке, а на растущих финансовых показателях бизнеса. Куда палку ни ткни - везде рекордные прибыли !!!
Вот и получается - все что ни купишь , тут же отрастает !!! Ох как же это приятно с моральной точки зрения !!!
Бывает откроешь приложение , посмотришь на анализ портфеля - а там плюс несколько миллионов за год. И как то сразу приосаниваешься , как то сразу себя уважать начинаешь - вот мол , все не зря !!! Все по уму сделал, правильно, какой молодец !!! Диву даешься собственной прозорливости !!!
Видя все эти плюсы виртуальных миллионов как то даже и сомневаться не приходится в вопросе а ты ТОЧНО "заработал" ? Ну конечно заработал !!! :))) Вот же открой брокерское приложение и посмотри сколько там плюсануло !!! Хотя на самом деле вопрос этот с подвохом и на подкорке ты это понимаешь. Но какой смысл вдумываться, когда приложение тебе показывает +миллионы... ну неужели надо о чем то беспокоится ? Итак ведь все круто !!!
Но вот потом бац, и что то пошло не так :)))
Так и хочется сказать: "стопэ, рябят, я че та не поняла тут... , а че рынок то не туда вдруг пошел ??? "
Короче рынок стал падать !!!
Причем ты тут больше года выкаблучивался, портфель понимаешь ли собирал ДИВЕРСИФИЦИРОВАННЫЙ - на все случае жизни так сказать. Но рынок стал падать ВЕСЬ КАКОЙ ЕСТЬ !!!
И весь диверсифицированный портфель также стал проседать :)))
Причем не важно лучше рынка мой портфель или хуже, важно , что буквально за пару недель я как бы "потерял" 900 тыс руб.... плюс минус.... может и миллион , а может чуть меньше. не суть.
Главное , что в этот момент в голову приходит одновременно сразу много всяких мыслей:
- че за фигня творится ?
- мы на это не подписывались !!!
- когда все это закончится ?
- а что если не закончится и будет дальше падать, мне и текущих минус 900 тыс руб. не по кайфу , а еще больший минус - еще больше не по кайфу !!!
- вообще надо что то делать с портфелем или оставить как есть, сжать сфинктеры, ждать , терпеть и молиться ?
Однако среди всех этих бестолково суетливых мыслей появляется одна довольно дельная: если откинуть всю шелуху в виде виртуальных миллионов и виртуальных же потерь этих миллионов, сколько на самом деле РЕАЛЬНЫХ ДЕНЕГ приносит мне мой портфель ?
Под реальными деньгами я понимаю денежный поток, который оседает на моем брокерском счету ВНЕ ЗАВИСИМОСТИ ОТ КАКИХ-ЛИБО СДЕЛОК. То есть я просто держу акции, ничего не продаю, акций как было в начале некоего отчетного периода , так столько же и остается на его конец, а денег сверху насыпали !!!
Озадачился я вдруг - сколько реальных денег я получил / получаю / получу со своей коровы ???
Хотя, сколько получил - уже неинтересно, ибо сколько получил - все мое :))) А вот сколько я ПОЛУЧУ в ближайшие 12 мес. - на фоне просадки по портфелю, стало принципиально важной информацией. Ибо стоит ли игра свеч, а овчина - выделки :)))
И я сел в прошлые выходные , составил табличку, в которую занес все дивиденды в ближайшие 12 месяцев - как уже утвержденные, так и прогнозные. Понятное дело, что прогноз есть прогноз и реальные цифры точно будут несколько другими, но думаю погрешность буте не принципиальной.
В итоге у меня вышла сумма в 1,5 млн. руб. - это сумма дивидендов , которая упадет мне в карман в ближайшие 12 месяцев !!!
После этой простой операции по подсчету будущего (но именно реального) бабла, я четко понял, что эта сумма - именно то, что имеет для меня значение, что действительно важно , так как это реальные деньги , которые сделают меня в след. 12 месяцев богаче на 1,5 млн. руб. Я могу забрать эти деньги с рынка , не продавая акции и не лишаясь своего портфеля, а могу оставить в рынке, пополнить портфель новыми акциями, чтобы на следующий год с большей вероятностью получить значительно больше , чем 1,5 млн. руб.
А самое главное, я очень четко осознал, что текущее падение фондового рынка не делает меня беднее на 900 тыс руб., а наоборот - дает мне возможность получить еще больше реального денежного потока за меньшие деньги !!!
И я стал думать не о том, как проседает мой портфель, а о том, где взять деньги !!! Все две недели я в усиленном режиме скреб по сусекам, продавал что-нибудь не сильно нужное и аккумулировал ликвидность в пул.
Впрочем у меня не хватило терпения и в каждый черный "заливной" день (будь то черный понедельник или черная пятница) я выкупал рынок. В основном брал фишки : Лукойл, Сбер преф и Газпром, но кое что досталось и НЛМК, МТС, Интер РАО, Х5, Новатэк. В целом на закупки у меня ушло тысяч пятьсот. И еще столько же лежит в ожидании продолжения падения. А ежели оное не состоится - ну ок, просто куплю облигации надежных корпоратов типо Сегежа, ЛСР и прочие с доходностью выше 10 %.
Получается интересный парадокс: чем сильнее проседает мой портфель и чем больше я теряю на этом денег - тем больше я зарабатываю, увеличивая свой будущий денежный поток , откупая это падение. И наоборот: чем сильнее растет рынок, чем сильнее пухнет мой портфель, рождая иллюзию большого заработка, на самом деле реальный денежный поток каким был , таким и остался, а вот возможности по его увеличению сильно уменьшаются.
Может быть именно поэтому олигархи, теряя в пик кризиса миллиарды, по его окончании становятся еще более богатыми ?
За сим все.
#инвестиции в акции #инвестиции в недвижимость #личные финансы #капитал #деньги #фондовый рынок (биржи)
