Кейс от нашего студента
В инвестировании я недавно, буквально с июня 2021 года. Целей у меня много, но решил не торопиться и на первом этапе создать инвестиционный портфель под краткосрочную цель — сменить машину.
Сейчас у меня есть автомобиль, который через 3 года я планирую продать за 1 млн рублей. Новые машины к тому времени вряд ли упадут в цене, скорей всего подрастут, поэтому на автомобиль с небольшим пробегом мне понадобится 2 млн рублей.
К июню 2021 у меня было 180 тыс рублей — это начальный капитал.
Чтобы мои ежемесячные инвестиции не сильно сказывались на семейном бюджете, решил пополнять портфель раз в месяц на 20 тыс. рублей.
Так как я начинающий инвестор, то звезд с неба не хватаю и на доходность в 15-20% пока не рассчитываю. Поэтому при расчете сложного процента заложил доходность в 9%.
Итоговая сумма 1 058 610,49 р., которую я могу получить через три года регулярных инвестиций меня вполне удовлетворила.
Так как горизонт инвестирования 3 года, то соотношение бумаг в портфеле 30/70, где 30% — акции и 70% — облигации.
Теперь осталось диверсифицировать портфель по классам активов и по валютам. В финансовых инструментах я пока не силен, поэтому отдал предпочтение ETF фондам.
Если хотите узнать с чего стоит начать создание портфеля и что это за фонды, то регистрируйтесь на бесплатный марафон "Я - инвестор"
Что я взял:
- Еврооблигации российских эмитентов FXRU 9%;
- Гособлигации США с защитой от инфляции FXТP 10%;
- Гособлигации США с защитой от инфляции с рублевым хеджем FXIP 10%;
- Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран FXFA 10%
- Еврооблигации российских эмитентов с рублевым хеджем FXRB 10%
- Золото FXGD 4%, как защитный актив;
- Акции развитых рынков без США FXDM 10%;
- Акции / Россия FXRL 10%;
- Акции индустрии видеоигр FXES 10% — я сам люблю компьютерные игры и знаю, что в пандемию многие компании этого сегмента пошли в рост, поэтому решил пополнить портфель таким активом.
Правда, потом не смог удержаться и купил немного акций и облигаций российских эмитентов😀
Также в портфеле оказались облигации ГК Самолет и ОФЗ 26223.
Что в планах
К сожалению, инфляция превышает все прогнозы и, похоже, она с нами надолго. Значит, на следующий год размер ежемесячных вливаний придется скорректировать на процент инфляции и подумать о смене работы с большей зарплатой.
Коллеги, что скажете про распределение по классам активов и фонды в портфеле? Подходящие для данной цели?
