Давно собиралась подвести итоги года на фондовой бирже - и вот, этот момент настал. Надеюсь, эта информация будет полезна тем, кто инвестирует или только планирует начать.
Инвестиции - это не так сложно, как кажется
Большинство ценных бумаг можно покупать без каких-либо тестов, статусов квалифицированного инвестора - для этого достаточно оформить брокерский счет. Я оформила его в Тинькофф Инвестиции - в период действия отличной акции с подарками.
В октябре я проходила бесплатное обучение у этого брокера и получала подарочные акции от брокера за правильные ответы. Ближе к концу курса я начала покупать ценные бумаги, которые вызывали у меня доверие. Много информации об эмитентам изучала самостоятельно, включая прогнозы аналитиков. Слепо доверять их рекомендациям, конечно же, не стоит - но некоторыми инвестиционными идеями я воспользовалась довольно удачно. К концу октября прошлого года мой портфель был около 10 тысяч рублей, а сейчас он свыше 500 тысяч рублей.
Сразу оговорюсь - что моя стратегия - это долгосрочное накопление, а не агрессивный трейдинг. Если вы рассчитываете на советы по эффективным спекуляциям - это не ко мне. Я планирую инвестировать в долгую, что и другим рекомендую.
Но, конечно же, чудес на фондовом рынке не бывает
Портфель за год вырос, и основная сумма сформировалась за счет регулярных пополнений с моей стороны. Инвестировать мне было просто, так как помимо основной зарплаты я получаю доходы от канала Дзен, которыми могу свободно распорядиться на свое усмотрение. Мои первоначальные планы по инвестированию несколько скорректировались из-за увеличенной сметы на ремонт - но план минимум был мною выполнен, и результатами я довольна.
Какими счетами я пользуюсь и почему
У меня два счета - брокерский и ИИС, основная часть капитала сосредоточена именно на брокерском счете, так как он более ликвидный: в случае необходимости, ценные бумаги можно продать, а деньги вывести на карту за пару минут.
Если говорить про счет ИИС - то туда следует инвестировать средства, если вы готовы "расстаться" с ним минимум на 3 года. Ценные бумаги можно покупать те же, что и на брокерский счет - но выводить деньги себе на карту нельзя. Зато с помощью этого счета можно оформить себе налоговый вычет 13% - что круто.
На брокерском счете у меня 70% ценных бумаг, а на ИИС 30%.
А теперь самое интересное - про доходность и структуру портфеля
Про себя могу сказать, что портфель у меня довольно рискованный: большую часть составляют акции, а доля облигаций и фондов крайне мала. В будущем году планирую устранить этот дисбаланс - но пока все так, как есть. Акции мне было покупать интереснее - поэтому их доля в портфеле у меня велика, несмотря на рекомендации курсов.
Брокерский счет - портфель 358 813, из них дивиденды 2001, купоны - 1848, а остальной прирост произошел из-за увеличения цены акций (и реализации нескольких удачных сделок по купле-продажи ценных бумаг - фиксации прибыли). Итого доход составил 49 650 рублей, а вместе с дивидендами и купонами - 53 499, то есть 15% годовых.
Считаю это очень хорошим результатом, с учетом того, что это дебют, а 74% портфеля - это ценные бумаги в долларах (и лишь 26% - в рублях).
Наибольший прирост и вклад в успех стали возможны благодаря удачным инвестициям в мой любимый сектор информационных технологий - фонды Finex, акции Apple, Microsoft, Яндекс, а также в сам банк Tinkoff - акции TCS Group меня бесконечно радовали своей динамикой в течение года (рост 165%). Удачной покупкой я считаю также приобретение акций HeadHunter Group - они выросли в цене более, чем на 100%.
Но есть и минусы - IT сектор - это компании роста, которые практически не платят дивиденды, поэтому прибыль можно зафиксировать чаще всего лишь при продаже ценных бумаг.
Из других секторов удачными решениями можно назвать покупку акций Alcoa, Северсталь, Сбер банк, Phizer, Freeport-Mc Moran и Livent Corporation. В течение года мне удалось выгодно купить и продать акцию Moderna - зафиксировав прибыль в 15 тысяч рублей на одной только сделке. Вот несколько скринов из моего портфеля
Пару слов про счет на ИИС
Я сделала его более консервативным, большая часть из портфеля относится к российским эмитентам, которые платят хорошие дивиденды. Удачными покупками считаю акции Магнит, Северсталь, Сбербанк, Фосагро, Татнефть. Планирую в будущем их докупать - они приносят неплохие дивиденды, к тому же компании прибыльные и активно развиваются.
Счет ИИС я открыла в середине года, и доходность по нему составляет 8.7% - если экстраполировать на год, это примерно 17.4% годовых. Считаю это хорошим результатом для себя. Вот скрины из личного кабинета<<
С этих сумм я еще получу вычет 13% по итогам 2021 года - а это около 20 тысяч рублей. Постараюсь еще нарастить портфель в ИИС - чтобы вычет увеличить.
Про неудачные покупки
На том и другом портфеле не обошлось без аутсайдеров - в частности, хорошо просели китайские компании JD.com и Alibaba - но я рассчитываю на то, что в будущем по ним еще произойдет положительная коррекция. Также неутешительно в портфеле выглядит Virgin Galactics и Mail.group.
Подводим итоги
Стать инвестором просто - для этого достаточно иметь капитал хотя бы 5-10 тысяч рублей + нужно уделять хотя бы 1-2 часа в неделю на чтение финансовых новостей, рекомендаций и проверку портфеля. Я обычно делаю все это в метро, пока еду на работу.
Можно зайти в инвестиции и с меньшей суммой, но портфель сложно будет диверсифицировать. Если вы давно хотели начать, но сомневались, вот несколько причин, почему следует начать прямо сейчас и успеть до конца года:
1) возможность вернуть уплаченный НДФЛ 13% (максимум 52 тысячи рублей) при инвестировании 400 тысяч на ИИС. Если будете инвестировать меньше - сумма вычета скорректируется пропорционально; Об этом у меня на канале выйдет отдельный пост.
2) до 29 декабря можно поучаствовать в розыгрыше 100 миллионов от Тинькофф (100 призов по миллиону) - при приобретении рекомендованных фондов на сумму от 1000 рублей
3) Вы получаете в подарок записанный курс уроков по инвестированию от Тинькофф - с ними вы легко разберетесь и поймете, с чего начать и как действовать
Чтобы получить все озвученные бонусы и начать свой путь инвестора - нужно подать заявку на открытие счета по синей ссылке, и уже в ближайшие дни курьер привезет вам все документы.
Желаю вам удачного инвестирования! Успехов!
И еще пару слов от себя: я не планирую ни с кем соревноваться по доходности - разве что только с собственным прогрессом от года к году, чего и всем от души желаю.
Я составляю портфель исходя из своих целей и интересов на долгосрочную перспективу. Информация из статьи не является инвестиционной рекомендацией для всех и каждого, скорее - инвестиционной идеей и информацией к размышлению.
Пишите в комментариях - инвестируете вы на фондовом рынке или где-то еще? К чему стремитесь по желаемой доходности? Что в этом году хорошо выстрелило, а что не очень в вашем портфеле?
Кстати, еще больше информации по инвестированию, включая прогнозы аналитиков, будет размещено в моем телеграмм канале Финансы в порядке. Рекомендую подписаться - это бесплатно!
Если вам понравилась статья - ставьте лайк, подписывайтесь на мой канал ЗДЕСЬ, чтобы не пропустить новые публикации!
