Прошла торговая неделя (41 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 41 неделю
На этой неделе 10 000 ₽ я перевел в кэш и не совершал никаких покупок. В первую очередь к концу года я хочу накопить 15% кэша и 10% в облигациях и облигационных фондах. На следующей неделе предположительно хочу приобрести паи фонда FXTP, так как думаю, что в будущем доллар будет на уровне 75 ₽ и будет рост инфляции.
Дивиденды, полученные от активов, которые находятся в портфеле, я вношу сразу же после дивидендной отсечки, так как на следующий день стоимость обычно падает на величину дивидендов.
Каждый год я планировал откладывать 50 недель из 52. Соответственно, данные 10 недель формально заканчиваются 10 января, но реально 49 и 50 неделя будет в период с 18 по 31 января 2022 года, в период с 1 по 17 января у меня будут инвестиционные каникулы 😊. Каждый отчетный год начинается с 1 февраля и заканчивается 31 января соответственно.
Средняя месячная зарплата в моем регионе 38 000 ₽ (данные Росстата). По окончанию этого года дивидендная доходность будет покрывать 11,4 % годовой зарплаты.
В итоге решил создать небольшой список дивидендов, которые поступят за следующие 10 недель эксперимента.
RDS – 10 ноября – 0,408 $
KHC – 24 ноября - 0,4$ (до уплаты налогов)
BAC – 1 декабря – 0,21$ (до уплаты налогов)
Merk – 11 декабря – предположительно 0,65$ (до уплаты налогов)
BTI – 22 декабря – 0,74$ (до уплаты налогов)
T – 9 января - предположительно 0,52$ (до уплаты налогов)
ММК - 11 января – 2,663 ₽ $ (до уплаты налогов)
Pfizer – 27 января - предположительно 0,39$ (до уплаты налогов)
На этой неделе сильно прибавила в цене обычка Сургутнефтегаза. Я уже отдельно делал небольшой пост и высказывал свои мысли относительно данной компании. Если взять свою историю взаимоотношений с акциями Сургутнефтегаза, то в период с марта 2020 по ноябрь 2021 года я успел купить 1700 акций обычки по 25 ₽, потом, когда цена обычки сравнялась с префами перевел в префы, после этого с префов получил дивиденды и продал их по 37 ₽. Так как мой портфель долгосрочный, то я бы с радостью добавил в него в районе 1000–2000 акций Сургутнефтегаза, но с ценой не более 30 ₽ за штуку, к сожалению сейчас она будет в коридоре 40-50 ₽, если компания более эффективно будет управлять своей кубышкой, то возможно и нынешняя цена покажется очень дешевой.
Если бегло просмотреть отчеты, то можно увидеть, что кубышка в года, когда растет доллар относительно рубля является основой для формирования чистой прибыли, соответственно и наоборот, когда доллар падает относительно рубля, кубышка дает убыток.
Напомню, что на конец 2020 года курс $ =74,41 ₽, на данный момент $ = 72,2 $ , на конец 2019 года $= 61,9 ₽. Исходя из этих данных можно сделать вывод, что по итогам 2021 года кубышка скорей всего даст убыток.
В течение года у меня формировалась определенная стратегия и стандарты. Например, я решил, что количество акций на конец года фиксируется в портфеле и в будущем не может быть уменьшено, соответственно в последний месяц года надо проанализировать все компании в портфеле и по необходимости уменьшить количество определённых акций в портфеле.
Мне нравятся китайские компании и я рассматриваю SHI, как компанию для добавления в Топ 10 акций моего портфеля. Еще давно я высказывал свое мнение, если компания сможет вернуть дивиденды на уровень 2019 года, то акции смогут вырасти на 100% и более.
Прошла распродажа 11.11 и соответственно в недалеком будущем будут полные отчеты по ней. Я считаю, что все маркетплейсы смогут увеличить свою выручку относительно прошлого года, соответственно в краткосрочном отрезке времени акции компаний могут прибавить. Если не будет каких то плохих новостей из политики, то думаю, что акции Alibaba смогут приблизится к уровню в 200 $. Алибабу планирую держать в портфеле, как столб и основу, так же Сбербанк и Газпром отношу к таким же компаниям. Получается в портфеле на данный момент 3 столба, хотелось бы туда добавить Майкрософт и Эппл, эх где был мой разум инвестора, когда я продал акции Майкрософт по 100 $ летом 2018 года (покупал по 75$ ) и Apple по 205 $ до сплита 4 к 1 (покупал по 150$) .
В родительском портфеле иностранных акций, который собственно и находится в Тинькофф я приобрел акции Vips, которые с 8 ноября прибавили в районе 14%. В будущем так же планирую добавить акции Alibaba в данный портфель. Так же ещё есть JD . Для меня же однозначным лидером среди этих компаний является Alibaba.
Так же продолжаю присматриваться к Vale S.A , данную компанию уже прикупил в родительский портфель и она плюсует в районе 6%. В целом же сфера, в которой работает компания является довольно перспективной и я думаю в будущем цены на металлы будут держаться на довольно комфортном уровне. Важно еще то, что компания платит неплохие дивиденды и они пробивают отметку в 5% годовых, фундаментал так же довольно хороший 😊.
В портфеле есть акции Момо, с одной стороны, у компании довольно неплохой фундаментал, да и сфера бизнеса довольно интересная. Я считаю, что онлайн знакомства набирают обороты и соответственно в данных приложениях появляются различные платные услуги. С другой стороны, у компании в активах только несколько приложений с посетителями + средства на счетах, это определенные риски, например при появлении конкурентов от крупных Ит компаний Китая, которые смогут отнять часть аудитории. С третьей стороны в моим мечтах возможно поглощение данной компании более крупной, чтобы добавить сервис в экосистему 😊 . Я жду первую отметку в 20$, которая была в начале этого года, далее 30$, которая была в 2019 году.
В целом же Ит компании Китая выглядят недооцененными относительно компаний США. На российском фондовом рынке выбор относительно скуден, я рассматриваю только VK и Яндекс. Яндекс на данный момент по моему мнению слишком дорог, я из тех людей, кто видел его акции по цене менее, чем 1000 ₽ и в свое время покупал по 1200 ₽.
Случай чем-то похож на Microsoft, только с Яндексом я не хотел фиксировать свою прибыль, но на одном брокере в определенный момент стало нельзя держать акции компаний, зарегистрированных за границей, данные акции у меня были на ИИС, которому не было еще и 3 лет. Соответственно мне пришлось продать 100 акций Яндекса по 2200 ₽ и купить акции других компаний. Данная ситуация не оправдание, ведь в 2019 году стоимость была на уровне 2000–2500 ₽ и я мог спокойно на другом счету купить заново 100 акций.
В своем портфеле я хочу в Топ 10 держать 3 российские компании: Яндекс, Газпром, Сбербанк. На данный момент Газпром и Сбербанк уже там, остается прикупить акции Яндекса, но хочется купить их по цене не выше, чем 3000 ₽ на данный момент отметка в районе 6000 ₽.
Я держу небольшую долю VK , с одной стороны акции недооценены, с другой компания работает в минус и все средства вкладывает в развитие сервисов. Я считаю, что VK очень сильно уступает Яндексу, но учитывая закон о монополии всегда сможет иметь свою долю перспективного рынка и эта доля должна приносить хорошую прибыль. В целом ожидаю цену на уровне 2000 ₽, дальше будет зависит конкретно от развития Ит технологий и доходности сервисов.
Смотрю на ВТБ и с одной стороны понимаю текущую стоимость акций, с другой считаю её слишком недооцененной. ВТБ по сути является 2–3 банком в стране, государственный банк в государственном капитализме будет иметь свою долю клиентов и соответственно зарабатывать с них, если компания наконец-то начнет стабильно платить 50 % по МСФО, то данное действие даст толчок акциям. На данный момент ВТБ у меня в Топ 30 и с одной стороны это 2 российский банк в портфеле, с другой от нынешней стоимости он может платить дивидендную доходность более 10% годовых.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 9,49%, в кеше 8,29 %, нераспределенные дивиденды 3,54%. Итог = 21,32% (цель 25% к концу 2021 года).
Пополнение: 10 000 ₽ (0,707 % от портфеля после 40 недели)
В итоге на 41 неделе у меня была следующая доходность: +1,159% ( +0,884% от цели)
Доли в портфеле: Топ 10–51,51%, Топ-20 37,53%, Топ 30–10.95%.
Мой портфель, актуально на 14 ноября 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.
