Часто консервативные инвесторы, которые не доверяют фондовому рынку решают для надежности инвестировать в покупку недвижимости с целью дальнейшей сдачи жилья в аренду. Объясняют они это тем, что совершенно не разбираются в акциях и не хотят рисковать своими сбережениями. Давайте же разберемся, что выгоднее - инвестировать в однокомнатную квартиры или в диверсифицированный портфель акций посредством покупки паев ETF-фонда.
Подсчитаем доходность однушки
Согласно исследованиям ЦИАН, средняя стоимость аренды однушки в 2020 году в городах-миллионниках составила 18,1 тысяч рублей. Для примера возьмем статистику по Брянску. В среднем в Брянске однокомнатная квартира стоит 1,9 миллионов рублей. Предположим, что мы вложили деньги в недвижимость с целью получения заработка за счет сдачи квартиры в аренду. В этом случае окупаемость вложений составит - 8,75 лет.
Подсчитаем доходность инвестиций. Сложим все арендные платежи в течение года (х12), полученную сумму разделим на сумму инвестиций и умножим на 100%.
Д = 18100*12/1900000*100% = 11,43%.
Итого получим 11,43% годовых.
Однако в своем расчете мы не учли, что недвижимость также растет в цене. Средний рост в год квадратного метра в Брянске с 2010 года составил 5,15%. Итого общая доходность при продаже квартиры составит 16,58% годовых.
Как зарабатывать на квартирах: что такое доходная недвижимость + 10 стратегий заработка
Сравним с доходностью ETF
Для сравнения доходности возьмем ETF-фонд FXRL, который инвестирует в самые надежные акции, входящие в индекс РТС. В отличие от покупки отдельных акций, этот вариант подходит для пассивного инвестирования, так как по сути вы приобретаете диверсифицированный пакет акций. За последние 5 лет доходность этого фонда составляет 175,65%. Среднегодовая доходность равна 35,13%.
Если сравнить 2 варианта инвестиций, то можно сделать вывод, что вложения в ETF-фонды выгоднее инвестиций в недвижимость более чем в 2 раза (на 18,55%).
Список ETF на Московской бирже
Однако важно помнить, что никто не застрахован от падений как на фондовом рынке, так и на рынке недвижимости. К тому же ETF-фонды -относительно новый инструмент на российском фондовом рынке. Отчасти рост ценных бумаг обусловлен притоком новых инвесторов. На данный момент активно инвестируют только 15% населения России. Что будет лет через 5-10 можно только предположить, взглянув в сторону развитого рынка США, где доходность акций значительно ниже, чем в РФ, а инвесторов составляет 55% взрослого населения.
А вы как считает, почему так мало людей в России инвестируют на фондовом рынке? И что бы вы выбрали - недвижимость или ETF?
#etf #ИНВЕСТИЦИИ #ФОНДОВЫЙ РЫНОК #инвестиции в недвижимость #ИНВЕСТИЦИИ В АКЦИИ #ФИНАНСЫ #ДОХОДНОСТЬ ИНВЕСТИЦИЙ
