Мошенники, ухищряясь, придумывают новые способы развода на деньги. Ежедневно наша команда получает жалобы на брокеров-мошенников, разводы по телефону, махинации с опросами и так далее. А сегодня на почту пришло письмо от женщины, в котором она рассказала о новом виде мошенничества, которое связано с налогами. Мы заинтересовались ее письмом и решили провести собственное расследование. Читайте дальше, и вы узнаете, как аферисты проворачивают мошенническую схему, и что делать, чтобы не попасться на их удочку.
Остерегайтесь финансовых мошенников! Проверьте регистрацию и надежность своего брокера на нашем сайте.
Описание ситуации
Некая гражданка России, имя которой по понятным причинам мы не афишируем, получила на электронную почту письмо от Инспекции Федеральной налоговой службы города Москва с требованиями заплатить налог для физических лиц, которые не занимаются предпринимательской деятельностью. Налог взимается за торговлю криптовалютой. В теле письма указаны основания для взимания налогового сбора:
- гражданка якобы не предоставила отчет о своих доходах за период 2020 — 2021 год, которые она якобы получила, проживая за границей и зарабатывая на торговле криптовалютой;
- гражданка уличена в том, что она якобы проигнорировала статью 142.4 “Об обязанностях и правах организации финансового рынка и их клиентов в связи с автоматическим обменом финансовой информацией”;
- гражданка якобы не предоставила декларацию за 2020 — 2021 год по форме 3-НДФЛ.
В связи с изложенным выше гражданка обязана заплатить налог до 12 ноября 2021 года. Сумма, которую она якобы задолжала государству, — 653249.79 рублей. Если гражданка не выполнит требования, изложенные в письме, эти деньги Инспекция Федеральной налоговой службы будет взимать в судебном порядке. Также в письме указано, что упомянутой выше гражданке предстоит заплатить штраф в размере от 2 500 до 3 000 рублей за то, что она своевременно не подала декларацию по форме 3-НДФЛ. Если такая же ситуация произойдет повторно, то сумма штрафа будет увеличена до 20 000 рублей, помимо этого будет задействована мера налогового вычета. Если гражданка продолжит уклоняться от выполнения обозначенных в письме требований, налоговый орган угрожает завести на нее уголовное дело, согласно с пунктом 3 статьи 32 Налогового кодекса РФ.
Письмо с таким содержимым пришло на электронную почту гражданки с электронной почты akkreditiv@tinkoff-support-ru.com. Его якобы отправил банк Тинькофф. На письме присутствует печать Инспекции Федеральной налоговой службы России и роспись налогового инспектора.
Письмо производит впечатление документа, выданного государственными органами, что вводит в заблуждение потенциальных жертв мошенников. Люди в таких случаях пугаются и соглашаются выполнять требования жуликов, а нужно-то всего обратиться за консультацией к экспертам, как это сделала гражданка, правившая нам упомянутое выше письмо.
Возможные схемы развода
Из одного этого письма вытекает несколько схем развода. Опишем каждую:
- жертва из страха просто оплачивает всю требуемую в письме сумму вместе со штрафами и верит, что теперь она “чистая” и Налоговая служба к ней не придерется. Но вслед за первым письмом может прийти второе, с уточнением суммы долга. Так действительно поступает Федеральная налоговая служба, если сумма налогового долга плательщика увеличилась с момента отправки первого письма. Мошенники также используют этот ход, чтобы выкачать из жертв как можно больше денег. Не исключено, что вслед за вторым письмом придет и третье. Кто платит — того и разводят;
- к файлу с письмом мошенники прикладывают файл с вирусом, который попадает на компьютер жертвы автоматически, когда она открывает письмо. Он открывает жуликам доступ к компьютеру жертвы, а значит к личному кабинету ее онлайн-банкинга. Аферисты переводят ее деньги на свои счета и исчезают. Нередко перед тем как украсть деньги жертвы, они заставляют ее заплатить требуемую сумму налога и штрафы.
Какой бы путь не выбрали жулики, итог будет один: если жертва поверила — она потеряет деньги. Чтобы избежать потерь, нужно трезво оценить ситуацию, нужно знать, как работает Федеральная налоговая служба Российской Федерации, об этом мы расскажем дальше.
Читайте полную версию нашего материала и узнайте, как не попасться на удочку финансовых аферистов.
Как работает ФНС России
В первую очередь следует отметить, что Федеральная налоговая служба никогда не отправляет требования об уплате налогов на электронную почту. Доставка таких писем осуществляется через наземную почту. Они доставляются непосредственно по адресу, который обозначен в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Это касается юридических лиц. Обращаем внимание, если адреса прописки и фактического проживания налогоплательщика не совпадают, то по закону оно считается полученным на шестой день после отправки, даже если получатель это письмо в глаза не видел. А это значит, что с седьмого дня уже идет начисление штрафа, который нужно будет заплатить в обязательном порядке. Физическим лицам такие письма доставляются по адресу прописки, который указан в гражданском паспорте.
Если письмо с требованием заплатить налог получено по ТКС, получатель должен в течение шести дней с момента отправки документа отправить квитанцию о его получении в Федеральную налоговую службу. Если этого не произошло, сотрудники налоговой службы имеют право заблокировать расчетные счета получателя. Если с момента отправки первого письма сумма налоговой задолженности увеличилась, сотрудники службы отправляют второе письмо с уточнением суммы.
Разоблачение развода с уплатой налогов
Исходя из изложенного выше можно сделать вывод, что жулики в точности копируют действия Федеральной налоговой службы Российской Федерации, только письма с уведомлениями о задолженности присылают на электронную почту. А выше мы уже писали, что государственные органы таким не занимаются. Зная это, можно легко “раскусить” аферистов и разоблачить их схему развода.
Жулики подделывают печать Федеральной налоговой службы в фотошопе, а фамилию, имя, отчество, идентификационный номер и электронный адрес налогоплательщиков узнают, покупая базу данных. Мошенники отправляют такие письма сотням людей, надеясь на то, что они не заметят подделку. И многие действительно не замечают, платят налоги, штрафы, а потом опять налоги — и так до тех пор, пока жертвы соглашаются платить. Далее мы расскажем, как не стать жертвой аферы с письмом из налоговой.
Финальное слово
Новый развод, связанный с оплатой налогов, пока еще только набирает обороты. Наша цель — сделать так, чтобы его жертвами стало как можно меньше российских граждан, поэтому мы провели расследование и показали, как работает Федеральная налоговая служба, а как работают жулики. Разница есть: жулики отправляют письма с требования заплатить налог на электронную почту, а Федеральная налоговая служба этого не делает. Она отправляет заказные письма через оффлайн-почту на адрес, который указан в паспорте налогоплательщика.
Рекомендуем с осторожностью подходить к оплате счетов, которые приходят вам на электронный адрес, особенно если эти счета, касаются уплаты налогов. В сети орудует много мошенников, которые охотятся за вашими деньгами. Только бдительность поможет избежать финансовых потерь. Тщательно проверяйте всех, кому вы отдаете свои деньги!
