Прошла торговая неделя (36 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет выйти на среднюю зарплату по России (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несете ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 36 неделю
Эта неделя была рекордной по прибыли в рамках эксперимента, портфель вырос более чем на 2,5% за неделю и прибавил в районе 35 000 ₽. Как гласит одна поговорка «Готовь сани лето» , Я стал готовить свой портфель к концу году, чтобы выполнить свою цель 30% в облигациях и кеше.
Я принял решение продать ЛСР, что в итоге высвободило около 2,5% кеша и приблизило меня к цели в 30%. Я хочу держать в портфеле не более 10 компаний из России, в итоге на данный момент эта цель выполнена и у меня в портфеле ровно 10 эмитентов из России, летом 2022 года планирую так же избавиться от Башнефть-п и одно место будет вакантно.
С учетом цен на нефть в 2012 году, а так же распоряжением про дивиденды в 50% МФСО, можно рассчитывать на хорошую дивидендную доходность в Башнефть-п. Учитывая тот факт, что данную бумагу я покупал по 1000 ₽ за штуку, то я ожидаю дивиденды, как минимум 10%. В последний день перед дивидендной отсечкой я планирую продать бумаги данной компании и надеюсь, что прибыль будет около 40%.
Почему я решил продать ЛСР, хотя недавно покупал её вместо Магнита? Опять же я придерживаюсь своей цели в 10 компаний из России + доля России в портфеле слишком большая + мне до конца 2021 года надо 30% в консервативных инструментах. Из всех Российских компаниях по моему субъективному мнению именно ЛСР лишняя. Я считаю, что бум на недвижимость будет угасать и видимо ЛРС не повторит успехи ПИКа и Самолета.
Китай медленно восстанавливается, Я считаю, что китайские компании, которые у меня в портфеле недооценены и можно в скором будущем ожидать роста. В ходе эксперимента у меня будет в районе 500 недель, на данный момент идет только 36 и если брать BABA на долгий срок, то по моему мнению цена сейчас довольно низкая и находится на уровне 2017 года. В Китае на данный момент именно эти 6 компаний и планирую держать в портфеле.
В американских акциях есть 2 компании из одного сектора MRK и Pfizer, от одной в ближайшем будущем придется избавиться. На прошлой и этой неделе я думал какая же из этих компаний все-таки лишняя, уже подумывал о продаже Merk, как подъехала новость про таблетки от ныне популярной болезни, которая смогла повысить котировки. Если смотреть на дивидендную доходность, то Merk платит 0,65$ в квартал при стоимости в 80,55$, Pfizer 0.39$ при стоимости в 42,45 $. Соответственно Merk платит 2,80 % годовых ( с учетом налога в 13%) , Pfizer 3,20%, при этом у Merk больший рост дивидендов. В декабре Merk может увеличить дивидендную доходность в квартал и исходя из этой информации я и буду принимать решение, так же надо определиться с 6 американской компанией на замену.
В России доля и так большая и новые компании особо не рассматриваю.
На этой неделе я купил 2 акции KHC и 2 акции BTI. Данные компании платят довольно хорошие дивиденды стабильно раз в квартал. KHC так же находится в Топ 20 компаний про производству продуктов.
На следующей неделе планирую прикупить Китайские компании, на данный момент рассматриваю MOMO и LFC. Данные компании платят более 5% дивидендов в год. В оставшиеся 4 недели планирую закупать акции, а далее будет 40-50 неделя с новой мини стратегией нацеленной на 30% в консервативных инструментах.
При нынешних ценах на нефть и газ, Я не думаю, что доллар будет расти к рублю в ближайшем будущем. Сейчас доллар стоит меньше 72 ₽ , я думаю, что к концу года он будет в районе 70 ₽, если вернуться в недавнее прошлое, то продажа Сургутнефтегаз-префы была довольно оправданной и не стоит ждать там больших дивидендов.
В итоге до конца года осталось 12 недель из которых 4 недели я буду покупать акции и 8 недель откладывать деньги в облигации и кеш. Так же стоит учесть один неприятный момент для инвестора в конце года - расчет налогов по результатам 2021 года, у меня набегает около 10 000 ₽.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 9,74%, в кеше 7,93 %, нераспределенные дивиденды 3,58%. Итог = 21,25 % (цель 30% к концу 2021 года).
Пополнение: 10 345 ₽ (0,765 % от портфеля после 35 недели)
В итоге на 36 неделе у меня была следующая доходность: 2,655% (+2,38% от цели).
Доли в портфеле: Топ 10–50,33%, Топ-20 37,66%, Топ 30–12 %. Погрешность 0,01%
Дивгэпы были в следующих компаниях: T (0,52$)
Лидеры роста:
PTR – 11.16 %
BABA – 12.49%
AGRO – 9.79%
Лидеры падения:
Merk- -2.23%
T – -1,62%
Pfizer– 1,21%
Мой портфель, актуально на 10 октября 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.
