Санкт-Петербургская биржа и ее возможности
Если вы находитесь в России, но хотите инвестировать в американские компании, то самый подходящий вариант – Санкт-Петербургская биржа. Несмотря на то, что она находится в Москве, основным товаром этого рынка являются активы зарубежных компаний, что весьма удобно для желающих выйти на новые площадки.
Однако прежде чем приступить к работе на Санкт-Петербургской бирже, нужно познакомиться с ней поближе. Это поможет избежать распространенных ошибок и неприятностей.
Что можно купить на Санкт-Петербургской бирже
Первые иностранные активы появились на Санкт-Петербургской бирже в 2014 году – это были ценные бумаги лидеров американского рынка. То есть поначалу здесь можно было купать только акции и облигации крупных компаний, таких как Facebook или Google.
Когда стало ясно, что этот сектор рынка интересует отечественных покупателей, биржа расширила свои возможности, и сейчас здесь можно найти все компании, включенные в индекс S&P 500. Число доступных активов продолжает расти, и теперь участники этой биржи имеют доступ к активам самых известных и надежных компаний США.
Впрочем, активы этой биржи не ограничиваются территориально. Здесь можно встретить предложения отечественных предприятий, либо эмитентов из других стран. Самое главное условие – они должны соответствовать требованиям, разработанным специалистами биржи.
Весной 2019 года на бирже были представлены активы 886 эмитентов.
Акции могут покупать частные инвесторы, открывшие счета у брокеров, имеющих разрешение на работу в пределах Санкт-Петербургской биржи. Но есть и активы, к которым допускаются только вкладчики, имеющие статус квалифицированных инвесторов.
К таким активам относятся фонды ETF. На площадке можно купить активы 77 различных фондов, однако эти сделки заключаются за пределами организованных торгов.
Как работает система налогообложения
Если инвестор получает доход, то все налоговые вопросы решает брокер. Именно официальный участник биржи подсчитывает и выплачивает все налоги. Поскольку речь идет о покупке зарубежных активов и в целом работе с зарубежными товарами, система налогообложения усложняется еще и разницей между валютными курсами.
Налог на прибыль при заключении выгодных сделок уплачивается в России, и поэтому подсчитывается в рублях.
Представим, что вы купили 10 акций по 100 долларов, и обменный курс при этом составил 75 рублей. Вы заплатили 1 000 долларов или 75 000 рублей по текущему курсу.
Позднее случился кризис, и вы решили продать акции по цене в 95$, но при этом курс вырос до 80 рублей. Получается, что при продаже вы получили уже не 1000, а 950$, которые при обмене превратились в 76 000 рублей.
И даже если учесть, что вы потеряли 50 долларов, из-за разницы в курсе доллара к рублю, вы получили доход в 1000 рублей. На эти деньги будет начислен налог.
Может случиться и так, что доллар не подорожает, а подешевеет.
Предположим, что при тех же условиях (10 акций по 100$ при курсе 75 рублей за доллар) вы решили продать акции по более выгодной цене.
Вы нашли покупателя, согласного купить ваши активы по 110$, но при этом обменный курс упал до 65 рублей.
В долларах вы получите 1100, а при обмене они превратятся в 71 500 рублей.
Получается, что выгодная в долларах сделка превратилась в убыточную, когда вы обменяли деньги на рубли. И даже при том, что в долларах сделка оказалась выгодной, платить налог вам не придется.
Впрочем, этот порядок действует только для краткосрочного инвестирования. Если же вы вложили деньги на долгий срок и хранили активы дольше 3 лет, то прибыль при их продаже не будет облагаться налогом.
Это правило действует только в отношении акций – по фондам ETF налоги продолжают начисляться.
Отдельно подсчитывается налог на дивиденды. Для российских резидентов с этого вида доходов в США высчитывается 30% налога. Эту цифру можно уменьшить до 13%, если воспользоваться формой W-8BEN. В этом случае брокер уже не будет нести ответственность за ваши налоги – 10% высчитает американская система, и 3% вы заплатите самостоятельно в России.
Условия для торговли на бирже
Чтобы торговать на Санкт-Петербургской бирже нужно базовое программное обеспечение – зачастую инвесторы пользуются теми же продуктами, что и при работе на Московской бирже. Приложения могут устанавливаться на мобильную технику или компьютеры – например, вам пригодится программа QUIK или другой вариант.
Все зарубежные активы, доступные на Санкт-Петербургской бирже – это те же самые ценные бумаги, которые можно купить в Нью-Йорке или на другой международной площадке. По ним также выплачиваются дивиденды и открываются все те же возможности, что доступны в Америке или Европе.
Продажа ведется по 1 ценной бумаге. То есть, минимальный размер покупки может составить 1 акцию или облигацию. Такой порядок подходит инвесторам с небольшим стартовым капиталом.
Цены на американские активы устанавливаются в долларах, на российские ценные бумаги – в рублях.
Сведения о передаче прав собственности на активы регистрируются в Санкт-Петербургском депозитарии, а также в соответствующих органах по месту работы предприятия. Например, если вы купите акции компании из Астаны, ваше имя появится в списке центрального депозитария Казахстана. Сделки с европейскими эмитентами регистрируются в Euroclear, а покупка американских активов будет отражена в депозитарии DTCC.
Дополнительно каждый брокер ведет свой депозитарный учет, который также подтверждает переход активов во владение инвестора. При смене брокера и переводе активов в другую компанию снимается определенная плата.
На Санкт-Петербургской бирже также действует система отложенного исполнения в формате «Т+2». Если вы заключаете сделку, то средства с вашего счета спишут через два дня. Тогда же вы получите свои активы.
Что еще важно знать о Санкт-Петербургской бирже
Режим работы этой биржи отличается от Московской. Для удобства российских пользователей торги начинаются в 10:00, но продолжаются до 01:45. Такой долгий рабочий период связан с тем, что цены и ликвидность активов на бирже напрямую связаны с американскими площадками, просыпающимися во второй половине дня по московскому времени.
Если проследить за работой Санкт-Петербургской биржи, можно понять, что хотя она и начинает работать в 10 часов утра, ее активность заметно возрастает после обеда. Дело в том, что в это время начинает работать фондовый рынок в США. Цены на Санкт-Петербургской бирже приближаются к американским, повышается спрос, торговля оживает.
Поэтому, начиная работать на Санкт-Петербургской бирже, стоит учитывать время дня. К этому стоит добавить, что биржа также останавливает работу в дни, которые в Америке признаны официальными выходными.
