Трудно предсказывать будущее. Скорее, это даже в принципе невозможно сделать.
Намного проще понять то, что происходит в головах людей.
В том числе то, что происходит в головах инвесторов. Опираясь на эту информацию, можно начать получать хороший доход от инвестиций, существенно превосходящий результаты большинства.
Люди предсказуемо предсказуемы
Около 200 лет назад Вольтер подметил интересный факт, что «История никогда не повторяется, но всегда повторяется человек».
Другими словами, поведение людей не меняется на протяжении многих веков, из поколения в поколение.
Мы всё так же, как и наши далекие предки, подвержены жадности и алчности, испытываем страх перед новыми возможностями, придерживаемся вполне предсказуемых моделей поведения и «алгоритмов» принятия решения.
Поэтому инвестору вместо того, чтобы пытаться предугадать будущие движения финансовых рынков, следует сосредоточиться на типичных реакциях людей (стандартно возникающих в ответ на те или иные ситуации).
Неочевидные причины успеха в инвестициях (5 типичных реакций инвесторов на события, происходящие на финансовых рынках):
1) Удачные сделки чрезмерно повышают уверенность инвестора
Он начинает считать «случайную» победу (большой заработок на бирже) признаком своей гениальности и выдающихся способностей.
Но, увы, вопреки поговорке новичкам вовсе не везет. И после первых случайных побед они достаточно быстро «сливают» все свои деньги.
ЧТО ДЕЛАТЬ: Знайте эту особенность человеческой психики — и всегда учитывайте её в своих торговых операциях.
2) Грань между смелостью и безрассудством становится видна только «задним числом»
При вложении денег будьте крайне осторожны.
Это только в бою «смелость города берёт». Инвесторов же их безрассудная смелость и наивная надежда «на авось» слишком часто оставляет с пустыми карманами.
3) Большой риск возникает, когда воедино «сливаются» множество мелких рисков
Однако, небольшие риски мы обычно игнорируем — как несущественные.
Именно поэтому крупные риски всегда застают нас врасплох (например, такие как: кризис в экономике, обвал курса рубля и т.п.).
4) «Безумие» рынка не является его недостатком
Высокая волатильность фондового рынка — это его врожденная особенность, с которой нам не нужно бороться, и которую не нужно бояться.
Мы должны принять, как данность, постоянные скачки котировок ценных бумаг.
И строить свою инвестиционную стратегию с учетом возможных корректировок, рецессий, обвалов и затяжных «медвежьих» трендов.
5) Инвест.банкиры учат нас избегать падений
Они предупреждают нас о возможном обвале рынков и резком снижении котировок приобретенных нами бумаг.
Они рекомендуют в такие моменты «выходить в кэш», чтобы спокойно переждать турбулентность рынков.
- Однако, практика показывает, что это куда намного более проигрышная стратегия, нежели прохождение кризиса «в бумагах».
- Ведь невозможно угадать, когда будет «дно» кризиса, чтобы закупиться там по полной.
А раз так, то «овчинка не стоит выделки».
ЧТО ДЕЛАТЬ: Падения рынков не так уж и страшны — в том случае, если вы инвестируете вдолгую, придерживаетесь индексной стратегии (в разных валютах) и регулярно заводите новые деньги.
Подобный подход в 90% случаев обыгрывает любые спекулятивные стратегии. Ведь основную работу за нас сделают время и так называемые «сложные проценты».
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом