Что такое поддельная банковская гарантия, и чем она грозит?
Поддельная банковская гарантия (ее еще называют серой или забалансовой) представляет собой подложное банковское обязательство о выплате одной из сторон договора денежной суммы в ситуации, когда контрагент откажется выполнять обязательства, которые он на себя взял при подписании контракта.
Из-за того, что данные о фальшивом документе не поступает в единый список ЦБ РФ, в финансовой организации не осуществляется бронирование средств для оплаты возможной компенсации. Забалансовая гарантия оформляется в кратчайшие сроки, иногда даже в день обращения, но кредитное учреждение не ставит ее на баланс.
Сложность состоит в том, что понятие поддельной банковской гарантии подразумевает не поддельные бумаги, а формально корректно оформленную гарантию, выданную существующим лицензированным банком. Такой документ электронная торговая площадка, где проводятся гостендеры воспринимает как настоящий.
Если бизнесмен подтверждает подобной серой гарантией крупный контракт, то риск для компании может стать критическим. Обман непременно вскрывается при проверке, когда гарантия не проходит подтверждение.
Кто оформляет поддельные банковские гарантии?
В процессе оформления документов по банковской гарантии всегда участвуют три стороны:
- Обратившийся за услугой клиент в качестве принципала.
- Структура муниципальной или коммерческой формы (контрагент принципала) в качестве бенефициара.
- Финансовая компания, которая обязуется предоставить бенефициару средства, если принципал не выполнит договоренности в рамках соглашения.
Выдачей фальсифицированных документов со стороны гаранта для получения дополнительной выгоды могут заниматься:
● сотрудники брокерских организаций или брокеры, работающие в частном порядке;
● отдельные банки или сотрудники кредитных организаций.
... Друзья, на этом статья не заканчивается. Читайте полностью на нашем сайте онлайн-школы "Азбука тендеров" по этой ссылке.
В продолжении:
- признаки поддельной банковской гарантии;
- как проверить банковскую гарантию на подлинность;
- требования к тексту и способу оформления;
- ответственность за выдачу и использование поддельных банковских гарантий;
- что делать, если выдали серую банковскую гарантию.
Не забывайте оценить материал лайком и подписаться на канал!
Заранее благодарим)
