При инвестировании, у каждого есть свое мнение о том, как создавать индивидуальный дивидендный портфель. Большая часть дебатов обычно сосредоточена на том, какое количество акций должно принадлежать инвестору, и как их активы должны быть диверсифицированы в разных секторах. Хотя точного ответа в данном случае не существует, потому как есть общие рекомендации, о которых инвесторы должны знать, чтобы избежать ненужного риска в отношении своих финансовых средств. Рассмотрим основные факторы, влияющие на профиль рисков портфеля. Давайте начнем с базового понимания того, почему портфель важен в первую очередь.
Портфель способен диверсифицировать риски
Почему инвесторы должны создавать портфель дивидендов вместо того, чтобы полностью инвестировать в одну или две компании, которые им действительно нравятся?
Во-первых, инвестирование предполагает большое количество различных случайностей. Наш мир стремительно меняется очень непредсказуемым образом, поэтому даже "лучшие" профессионалы могут ошибаться. Если мы вложим все наши денежные средства в одну организацию, даже с кажущимся "низким" риском, мы, скорее всего извлечем определенную прибыль, которая значительно отличается от показателей рынка – в лучшую или худшую сторону.
У значительного числа инвесторов не хватает смелости для такой волатильности, особенно с учетом того, что может произойти ряд неожиданных событий, которые могут подвергнуть ваш капитал риску быть навсегда потерянным. Другими словами, вы больше не будете зависеть от какой-либо одной акции, чтобы повысить доходность ваших инвестиций и дивидендный доход. Индивидуальный портфель может пережить несколько непредвиденных штормов, потому что он правильно диверсифицирован несколькими компаниями.
До тех пор, пока мир будет продолжать развиваться, у вашего портфеля практически не будет шансов на постоянную потерю капитала – рынок исторически дорожал в течение продолжительного времени и, вероятно, продолжит это делать. Очевидно, что индивидуальному инвестору нецелесообразно покупать акции компаний на рынке без использования биржевых фондов (ETF), но вы можете понять преимущества владения более чем несколькими компаниями.
Семь высокодоходных акций:
- Universal Corporation (UVV).
- Altria Group (Миссури).
- AT&T Inc. (T).
- British American Tobacco (BTI).
- Sunoco LP (SUN).
- Magellan Midstream Partners LP (MMP).
- MPLX LP (MPLX).
Финансисты пришли к выводу в ходе исследований, что для того, чтобы иметь уверенность в уменьшении 85% диверсифицируемого риска в 80% случаев, требуется около 50 акций. Но в трудные времена портфель может вырасти до более чем 110 акций. Только из этих исследований следует, что было бы ответственно владеть от 30 до 100 акциями. В дополнение к выполненным расчетам, многие успешные инвесторы учитывают факторы, уникальные для их финансового положения – общий размер индивидуального портфеля, возможность уделять необходимое время исследованиям, торговые издержки и др. Чем меньше у вас портфель, тем большее воздействие окажут возможные издержки на общую доходность.