В чем состоит план Александра Князева на случай кризиса в 2021-2022 году? Как действовать инвестору, если наступит кризис на фондовом рынке, обвал акций и спад в экономике?
Вчера мы рассматривали тему кризиса, а также причины, по которым я жду скорее роста, а не снижения фондового рынка. Но будучи очень консервативным инвестором, я обязательно рассматриваю и альтернативный вариант. Я не верю в то, что кризис будет в 2021-2022 годах, я даже рассказывал в отдельном видео, почему я жду обвала скорее в 2025-2026 годах. Но, если кризис будет, что тогда?
1) Я не планирую продавать бумаги.
Нет ничего хуже, чем продать акции на спаде. Ведь вы не знаете, когда именно закончится спад и когда начнется рост! А максимальная точка страха наступает именно тогда, когда происходит переломный момент. Я знаю это по себе и по тем ощущениям, которые я испытывал на спаде в марте 2020 года.
2) Я планирую продолжать докупать бумаги и усреднять свои позиции.
Спад на рынке - просто райское время для любого долгосрочного инвестора. Это возможность зафиксировать очень низкую входную цену на акции и, что немаловажно для тех, кто живет на пассивный доход, зафиксировать очень высокую дивидендную доходность "в моменте".
Например, те акции, которые мне приносят 3% дивидендов после налогов могут начать приносить 5% или даже 7% - достаточно просто закупить их. А стратегия из CEF и вовсе может начать приносить 10-12% в долларах в год! И это - чисто за счет спада фондового рынка.
Конечно, в кризисное время могут пострадать активные доходы от предпринимательской деятельности. Поэтому пополнения счета могут быть не очень активными. И исходя из этого крайне важен еще один пункт.
3) Я планирую использовать подушку безопасности.
Она должна быть! Без подушки безопасности нет и инвестиционной эффективности. Вот почему, хотя я верю в рост фондового рынка минимум до 2025 года, я держу около 20% в эквиваленте кэша в банках и на счетах. Того самого кэша, который по факту обесценивается из-за инфляции... Но без него - на что же покупать, если вдруг рынок рухнет?
Я знаю, как важна подушка безопасности по собственному опыту: она принесла головокружительную доходность, будучи использованной в том же марте 2020 года.
Напомню, что я рекомендую начинать использовать резервы только при снижении рынка минимум на 30% от максимума по S&P500. Это требует терпения и крепких нервов, но статистически - такой подход оправдывается.
4) Я рассмотрю спекулятивные позиции на небольшие суммы.
Звучит невероятно? Александр Князев и спекуляции? Да, я против спекуляций, но я убежден, что их опасность значительно снижается, когда рынок падает в бездну. Я считаю невероятно рискованными маржинальные фонды вроде UPRO. Ведь это плечо может обрушить капитал при падении рынка. Но когда рынок УЖЕ упал на 30-50%, вполне можно рассмотреть покупку таких фондов на небольшую сумму, чтобы заработать колоссальную доходность даже просто на восстановлении рынка.
Так что да, у меня есть четкий план действий на случай кризиса в 2021-2022 году. А у вас?
Удачи в инвестициях!
#князев #план #инвестиции #заработок #усреднение
