Диверсификация – инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. При этом в идеале снижение риска должно минимально влиять на доходность портфеля.
В конце статьи вас ожидает бонус.
Один из самых действенных методов уменьшения возможных потерь при инвестировании — создание портфеля активов, основанного на грамотной диверсификации вложений. Простыми словами, «не класть все яйца в одну корзину», а распределять свои деньги между различными финансовыми инструментами: акциями компаний из разных отраслей экономики, облигациями, валютами, металлами и т.д. Диверсификация рисков инвестиций — это важнейший урок в любом курсе обучения инвестированию, поэтому я постарался доступно и простыми словами рассказать про все основные нюансы.
Следует распределять свои деньги между различными финансовыми инструментами: акциями компаний из разных отраслей экономики, облигациями, валютами, металлами и т.д.
Правила грамотной диверсификации инвестиций
Многие начинающие инвесторы думают, что для защиты портфеля от потерь достаточно просто разбить свой капитал на несколько частей. Они считают, что риски уменьшатся сами по себе — но это наивная диверсификация и она часто работает плохо, как мы могли заметить по портфелю акций 10 крупнейших компаний.
При составе — вероятность, что брокер соскамится в первую очередь надо понимать, от каких рисков должна вас защитить диверсификация вложений. Для этого как минимум стоит знать, какие риски вообще бывают соскамится, а потом пытаться уменьшить каждый из них. К примеру, если снова вернуться к ПАММ-счетам, нужно учитывать такие:
- торговый — возможные потери от неудачной торговли ПАММ-управляющего на валютном рынке;
- неторговый — вероятность, что брокер соскамится и не вернет деньги;
- инфляционный — потери из-за высокой инфляции валюты, в который вы инвестируете;
- валютный — потери из-за неблагоприятного изменения курса валюты инвестирования.
В ПАММ-счетах (и любых других биржевых инструментах) чаще всего встречается торговый риск, потому что сделки далеко не всегда заканчиваются удачно. Именно от торговых потерь инвестору в первую очередь нужна диверсификация рисков и для этого достаточно проинвестировать в несколько ПАММ-счетов (не забываем проверять их на корреляцию). Далее можно уменьшить неторговые риски — для подстраховки инвестируем через 2 или 3 брокера. Инфляционный и валютный риск можно уменьшить по принципу «два зайца одним выстрелом» — вкладывая деньги одновременно в долларах/евро и национальной валюте.
Еще одно правило качественной диверсификации: используйте разные инвестиционные инструменты. Это позволит снизить даже некоторые систематические риски портфеля, от которых невозможно избавиться, инвестируя только в акции.
Ребалансировка — корректировка долей активов для возврата к изначальному процентному составу портфеля
Итак, четыре основных правила качественной диверсификации:
- Не просто «раскладывайте деньги по корзинам», а уменьшайте конкретные риски (торговые, валютные, инфляционные…);
- проверяйте активы на корреляцию и взаимосвязи между собой, чтобы улучшить диверсификацию;
- Проверяйте активы на корреляцию и взаимосвязи между собой, чтобы улучшить диверсификацию;мическую связь (например, акции и золото);
- Используйте ребалансировку для увеличения доходности портфеля.
И даже если вы вкладываете деньги в финансовые пирамиды. И то что вы вкладываете является для вас огромной суммой то лучше распределите свои риски."То не стоит класть все яйца в одну корину".
Сказал я это к тому что многие явно недавно прогорели на компании FINIKO, если вам интересно то можете посмотреть на график этой компании и проанализировать.
Не будьте наивными!!!
