Персональные брокеры помогают разобраться, как сформировать долгосрочный портфель и не отвлекаться на новостной шум. Предыдущие статьи вы можете прочитать на нашем канале. Сегодня поговорим про пассивное инвестирование.
На тарифе Консультант по управлению капиталом персональный брокер — это тот, кто обеспечивает профессиональное сопровождение инвестиций: составляет для клиента финансовый план, помогает сформировать портфель и сопровождает на всем пути инвестирования к достижению целей.
Все стратегии на фондовом рынке можно разделить на спекуляции, активные и пассивные инвестиции. Чаще всего частные инвесторы пробуют разные подходы, пока не определятся, какая стратегия приносит лучший результат. Я расскажу, как действует пассивный инвестор.
Стратегия пассивного инвестора — «купи и держи». Это значит, что он не пытается обогнать рынок, а рассчитывает на рост котировок в будущем. При этом пассивный инвестор вкладывает деньги на годы или даже десятилетия. Он совершает мало операций и платит небольшие комиссии брокеру.
Главные инструменты пассивного инвестора — это ETF. Это биржевые инвестиционные фонды, в числе которых есть и индексные. Инвестирование в фонды дает ряд преимуществ:
1. Можно не изучать экономические модели компаний и не погружаться в фундаментальный анализ.
2. Можно не следить ежедневно за рыночной ситуацией.
3. Портфель, состоящий из акций фондов, по умолчанию диверсифицирован.
4. Сниженный риск.
Поскольку пассивному инвестору не приходится мониторить новости и графики или беспокоиться о колебаниях цен, решения он принимает редко. В основном, в момент покупки.
Самый яркий пример успешного пассивного инвестирования — знаменитое пари Уоррена Баффета, которое он заключил с фондом Protégé Partners в декабре 2007 г. Баффет поспорил, что поставит на индекс S&P 500 и обыграет соперника, поставившего на активное управление в пяти разных фондах. Пари заключили на десять лет, и Баффет выиграл: к концу 2017 г. индексный фонд S&P 500 вырос на 125%, а Protégé Partners за это время сумел заработать около 88%, и это был лучший результат из пяти выбранных фондов.
Пассивное инвестирование подходит тем, кто ставит долгосрочные финансовые цели и не готов тратить много времени на управление активами. ETF на индексы акций и облигаций могут показать неплохие результаты через 5–10 лет. При этом вам не придется отслеживать финансовые показатели компаний и выбирать акции по отдельности.
Следующий разговор — о постановке финансовых целей.
Если у вас есть портфель ценных бумаг стоимостью от 3 млн руб., рекомендуем провести аудит — это бесплатно. Вы получите профессиональное мнение персонального брокера, основанное на аналитике Argus Research и BCS Global Markets.
