Сегодня мы рассмотрим такую тему, как дивидендная стратегия инвестирования в акции, так как эта информация может пригодиться тем нашим согражданам, которые заинтересованы в заработке на отечественном фондовом рынке. Прежде всего следует упомянуть о том, что дивидендная стратегия представляет собой специализированный метод заработка на фондовом рынке, который предполагает приобретение акций с целью получения пассивного дохода в виде дивидендов. Этот метод не предполагает получение дохода за счет курсовой стоимости выбранных вами акций.
Важно упомянуть о том, что дивидендные стратегии являются наиболее консервативными, а, следовательно, более безопасными, чем те методики заработка на фондовом рынке, которые предполагают проведение спекулятивных операций с активами.
При использовании рассматриваемых стратегий вы по факту вкладываете доступный вам капитал в бизнес, приобретая долю в нем. Таким образом вы становитесь совладельцем компании, акции которой вы приобрели, а, следовательно, получаете право на долю дохода этой компании.
Дивидендная стратегия инвестирования в акции. Особенности
Как упоминалось ранее, любая дивидендная методика капиталовложения предполагает инвестирование средств в акции компаний, владение которыми позволяет рассчитывать на получение стабильного дохода в виде дивидендов. Рассматриваемая торговая методика дает возможность максимально безопасно защитить свои накопления от воздействия инфляции, а также обеспечить прирост вашего изначального капитала.
Требуется упомянуть о том, что при выборе дивидендной методики капиталовложений инвестор в состоянии прогнозировать свой потенциальный доход особенно в том случае, если ему удастся сформировать достаточно диверсифицированный портфель. Важной особенностью подобных стратегий является то, что при приемлемом уровне безопасности они позволяют получать доход, который превышает прибыль от банковских депозитов или облигаций.
Преимущества и недостатки дивидендных стратегий инвестирования
Рассматриваемая методика получения дохода на фондовом рынке обладает огромным количеством преимуществ, среди которых отдельного упоминания заслуживают следующие:
- Благодаря описываемым торговым системам, вы сможете рассчитывать на получение пассивного дохода, который будет существенно превышать прибыль от банковских депозитов.
- Также при желании вы можете реинвестировать полученный доход, тем самым увеличив стоимость вашего портфеля капиталовложений.
- Кроме того, размер вашего портфеля капиталовложений может увеличиваться за счет роста цены входящих в его состав ценных бумаг.
К сожалению, рассматриваемая стратегия капиталовложений обладает и некоторыми недостатками, которые также следует принимать во внимание:
- Размер потенциального дохода, получаемого при помощи описываемой стратегии, довольно сложно прогнозировать.
- Если стоимость входящих в ваш портфель ценных бумаг упадет, то вы понесете серьезные убытки. При подобном варианте развития событий получаемые вами дивиденды будут использоваться для покрытия возникших убытков.
- Сезонность выплат. Дело в том, что большая часть компаний выплачивает дивиденды один, два или четыре раза в год. Таким образом в лучшем случае вы сможете получать прибыль не чаще, чем раз в квартал.
- При получении дохода в виде дивидендов вам потребуется оплачивать подоходный налог.
Как грамотно выбрать акции
Требуется понимать, что перед тем как инвестировать средства в те или иные акции, следует в обязательном порядке выполнить их оценку. В настоящее время существует целый ряд параметров, которые позволяют грамотно выбрать оптимальный актив:
- Дивидендная доходность. Под этим термином подразумевают процент от номинальной стоимости акций. Таким образом, если стоимость акций составляет 200 рублей, а ежегодно на них начисляются дивиденды в размере 20 рублей, то их дивидендная доходность составляет 10%. Текущий размер дивидендной доходности выбранных акций рекомендуется сравнить с данными за прошлый период. Если выплаты растут или остаются на одном и том же уровне, то выбранные ценные бумаги можно считать надежными.
- Коэффициент выплат. Этот параметр позволяет оценить отношение размера дивидендов с суммой чистой прибыли компании. Допустим, чистый доход эмитента составляет 200 рублей на каждую выпущенную акцию, из них 100 рублей выплачивается в качестве дивидендов. Таким образом коэффициент выплат в данном примере составляет 50%.
- Общий уровень доходности. Под этим термином принято подразумевать совокупную доходность ценных бумаг за последние двенадцать месяцев.
- Уровень прибыли на акции. Если компания является успешной, то данный показатель с течением времени стабильно растет. В акции подобных компаний можно вкладывать денежные средства.
- P/E. Этот параметр представляет собой соотношение стоимости акции с прибылью, которую она приносит. Если данный параметр у выбранных вами акций составляет 8-10, то они являются недооцененными, а, следовательно, теоретически могут приносить серьезный доход.
Выбор подходящей дивидендной стратегии
В настоящее время существует огромное количество различных дивидендных стратегий, среди которых отдельного упоминания заслуживают следующие:
- Приобретение ценных бумаг дивидендных аристократов США. Важно понимать, что дивидендными аристократами принято называть те компании, которые выплачивают дивиденды своим инвесторам на протяжении нескольких лет. При этом дивиденды выплачивают регулярно, а их размер с течением времени увеличивается. Доходность подобных ценных бумаг является небольшой и, как правило, составляет не более 3%.
- Приобретение акций пятерки лидирующих американских компаний. Преимущество этой методики заключается в том, что она является довольно безопасной, но при этом позволяет рассчитывать на доход в размере до 6%. Также следует упомянуть о том, что портфель капиталовложений, который был сформирован при помощи этой стратегии, обладает довольно высоким уровнем диверсификации при условии, что вы будете использовать акции компаний из разных отраслей экономики.
- Приобретение акций отечественных дивидендных аристократов. Важно понимать, что для получения статуса аристократа, акции отечественной компании должны в обязательном порядке присутствовать на биржевой площадке ММВБ. Кроме того, размер выплачиваемых компанией дивидендов на протяжении как минимум пяти лет должен увеличиваться. При использовании данной торговой системы можно рассчитывать на доходность в размере до 10%. При этом эта стратегия является более рискованной, чем те, которые были упомянуты ранее.
- Капиталовложения в акции с низкой стоимостью. Этот метод предполагает приобретение недооцененных ценных бумаг, чьей коэффициент P/E составляет не более 10. При этом коэффициент выплат должен составлять не более 70%, а доходность не более 10%. Важно понимать, что слишком высокий коэффициент выплат может привести к стагнации компании.
- Приобретение ценных бумаг перед дивидендными ралли. Эта стратегия предполагает покупку отечественных акций. Суть этого метода состоит в том, что перед планируемыми датами выплат дивидендов по тем или иным акциям интерес к ним со стороны инвесторов существенно увеличивается. Этот интерес будет оставаться на высоком уровне вплоть до закрытия реестра. Покупать акции необходимо до момента возникновения повышенного интереса к ним. При грамотном подходе вы за довольно короткий период времени можете получить доход до 3%.
- Получение дивидендов и приобретение ценных бумаг до момента закрытия реестра. Этот метод заработка на фондовом рынке состоит в том, что приобретать ценные бумаги необходимо до наступления даты выплаты дивидендов. Дело в том, что после того, как дивиденды будут выплачены, возникнет гэп. Размер данного гэпа обычно соответствует показателю доходности. Вам необходимо приобрести акции в момент выплат, а после того как дивиденды будут выплачены, вам следует реализовать ценные бумаги. Средний уровень доходности, который в состоянии обеспечить данная стратегия, составляет 4-8%.
Компромиссная дивидендная стратегия
Важно упомянуть о том, что при использовании компромиссной стратегии дивидендного инвестирования предпочтение отдается дивидендам с гарантированными выплатами, а также экстра-дивидендам. Суть дивидендов с гарантированным минимум состоит в том, что они являются фиксированными, но при этом выплачиваются в обязательном порядке. Таким образом вы сможете рассчитывать на получение гарантированного дохода в определенном размере.
Что касается экстра-дивидендов, то они могут выплачиваться инвесторам в том случае, если итоговая прибыли компании превысила ожидаемую, а рыночная конъюнктура в текущий момент времени является благоприятной.
Важно понимать, что стратегия минимальных дивидендных выплат, а также экстра-дивидендов позволяет компаниям вести активную инвестиционную деятельность даже на фоне кризисных явлений в экономике. Кроме того, эта стратегия позволяет обеспечить прямую связь между финансовыми результатами компании и доходом акционеров.
Требуется упомянуть о том, что дивидендная стратегия представляет собой оптимальный выбор для тех отечественных инвесторов, которые планируют получать стабильный пассивный доход независимо от изменения курсовой стоимости выбранных активов. Также она подойдет тем инвесторам, которые не желают совершать большое число операций с активами, а, следовательно, им не придется тратить огромное количество времени на оценку рыночной ситуации. Использование подобных стратегий позволяют минимизировать риски, связанные с заработком на фондовом рынке.
Заключение
Так как действующие правила не позволяют физическим лицам получить прямой доступ к фондовому рынку, чтобы попробовать себя в роли инвестора, вам потребуется воспользоваться услугами посредника. Этими посредниками являются присутствующие на отечественном рынке брокерские компании. При выборе брокера необходимо быть предельно внимательным, так как от предлагаемых условий сотрудничества во многом зависит ваш потенциальный доход. Следует отдавать предпочтение самым надежным брокерским компаниям:
После выбора подходящей брокерской компании вы сможете открыть как обычный брокерский счет, так и индивидуальный инвестиционный счет. Рекомендуется открывать именно ИИС, так как они позволяют своим владельцам воспользоваться налоговыми льготами, которые положительно скажутся на размере вашего потенциального дохода.
