Изменения связаны со вступлением в силу поправок в «антиотмывочный» закон. Они затрагивают как юридических, так и физических лиц.
Я расскажу о последствиях для «физиков»:
- Росфинмониторинг взял под контроль переводы с использованием счетов мобильных операторов. Если кто-то отправит на ваш телефон более 100 000 рублей, и вы захотите их снять, придется отвечать на вопросы оператора связи и контролирующих органов.
- То же самое – в отношении почтовых переводов от 100 000 руб., в том числе, в иностранной валюте.
- Усилился контроль по операциям с недвижимостью на сумму от 3 млн руб.
Во-первых, банки обязали отслеживать расчеты по таким сделкам – как безналичные, так и наличные, когда деньги помещаются в банковскую ячейку. Таким образом власти намерены бороться с занижением стоимости недвижимости при продаже: когда по документам объект продают за одну сумму, а фактически – за большую, чтобы сэкономить на налогах.
Во-вторых, теперь финансовые организации, нотариусы, риэлторы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о любых операциях с недвижимостью на сумму от 3 млн руб., в том числе о договорах аренды и залога. Подобная норма существовала и раньше, но она действовала только в ситуациях, когда в результате сделки менялся собственник объекта.
По мнению экспертов, в первую очередь это изменение должно «ударить» по участникам сделок, в которых недвижимость оформляется на номинального собственника или доверенное лицо.
Каковы последствия? Если Росфинмониторинг сочтет операцию подозрительной, человеку придется подтвердить происхождение средств.
Зачем государство это делает? Чтобы максимально очистить экономику от «серых» денег и увеличить налоговые поступления.
Хотите повысить свою финансовую грамотность?
Узнать, как не стать жертвой мошенников?
Быть в тренде изменений на рынке финансов?
Подписывайтесь на мои соцсети:
Instagram – ВКонтакте – Facebook - Одноклассники