Сегодня популярность банковских депозитов резко снизилась. Во многом это объясняется высокими инфляционными ожиданиями населения России – люди просто не уверены, что с помощью этого инструмента смогут защитить свои сбережения от инфляции. Кроме этого с каждым годом растет популярность инвестиционной деятельности, которая позволяет получить более высокие доходы в сравнении с банковскими депозитами – в качестве примера рассмотрим услугу Альфа-Банка по доверительному управлению инвестициями.
Практически равнозначной альтернативой рассматриваемому способу являются ПАММ-счета – в них тоже есть управляющий, но торгует он на рынке форекс. Вот несколько брокеров, предоставляющих возможность открытия таких счетов:
· Альпари
· PaxForex
· FxOpen
Риски инвестирования при отсутствии опыта гораздо выше. Поэтому, чтобы инвестдеятельность приносила доход, начинающему инвестору необходимо разобраться в тонкостях данного процесса. Но не у всех есть для этого время и желание. В этом случае можно воспользоваться услугой доверительного управления в Альфа Банке.
Особенности услуги
Если инвестор самостоятельно принимает решения о вложении своих средств в тот или иной актив, то у него есть возможность регулировать риски, потенциальную доходность и другие факторы. При использовании услуги доверительного управления Альфа ситуация прямо противоположная. После заключения договора с УК (управляющей компанией), клиент пополняет свой счет и ни каких других операций не проводит. Его деньги с этого момента управляются профессиональными трейдерами, работающими в Альфа Банке.
Принцип работы
Данную услугу предоставляет компания Альфа Капитала, входящая в консорциум Альфа Групп. Принцип работы ДУ весьма прост:
· клиент определяется с суммой, которую готов передать в управление, и срок действия договора (пропорционально ему вырастает степень риска);
· управляющий совершает на бирже сделки с ценными бумагами;
· клиент один раз в квартал получает отчет.
Главным преимуществом ДУ является возможность получения пассивного дохода. Инвестору не нужно следить за рыночной ситуацией и думать, в какие активы стоит вкладывать деньги. Также следует сказать, что за досрочное снятие денег со счета клиенту придется уплатить Альфа Капитал Комиссию в размере 0,8 процента от всей суммы. Если выводится не более 20 процентов капитал, то комиссия не взимается.
· Насколько выгодно доверительное управление в Альфа-Банке
· Альфа-Капитал и Альфа-Директ – через эти проекты банка можно участвовать в IPO
· Доверительное управление на ИИС – выгоднее ли чем самостоятельное инвестирование
Инвестиционные стратегии
Сначала следует сказать, что инвесторы могут открыть ИИС в Альфа Банке без доверительного управления. Тем, кто не уверен в собственных силах, все же стоит обратить внимание на ДУ в этой финансовой организации. Сегодня Альфа Банк предлагает своим клиентам 4 инвестиционных стратегий. Рассмотрим каждую из них более подробно.
Китайские акции
Согласно этой стратегии средства клиента вкладываются в акции крупнейших китайских компаний. На инвестиционном горизонте в 12 месяцев ожидаемая доходность составляет 12,96 процентов. Минимальная сумма пополнения счета составляет всего 1 тысячу рублей. Также стоит обратить внимание на тот факт, что в течение трех лет клиент получает налоговые льготы. На сегодняшний день экономика Поднебесной является одной из самых мощных в мире. Вполне логично ожидать, что инвестиции в 300 крупнейших компаний этой страны на длительном горизонте способны принести хорошую прибыль.
Этот график показывает доходность стратегии. Спад доходности на нем можно объяснить пандемией.
Технологии 100
Ожидаемая прибыль на горизонте инвестиций в 12 месяцев составляет 12,72 процента. Минимальная сумма пополнения счета – 300 долларов. Данная стратегия основана на инвестировании в индекс NADAQ 100, в которые входит сто крупнейших американских высокотехнологичных компаний.
На графике доходности хорошо видно, что даже в условиях пандемии стратегия приносит хороший доход.
· Условия Быстробанка по вкладам в 2021 году
· Из каких аудиокниг лучше узнавать про инвестиции
· Ночной трейдинг бинраными опционами – для кого он подходит
БПИФ S&P500
Минимальный порог входа составляет 300 долларов. В течение 12 месяцев ожидаемая доходность составляет 9089 процента. Уже из названия стратегии становится понятно, что деньги клиента будут вкладываться в акции 500 ведущих компаний США.
График доходности стратегии БПИФ S&P500.
Европа 600
Минимальный порог входа равен 300 евро. Потенциальная доходность на горизонте в 12 месяцев составляет 7,057 процента. Согласно правилам стратегии, деньги клиента инвестируются в акции 600 ведущих европейских компаний.
График доходности выглядит не так привлекательно, как в случае с вложением денег в акции американских компаний. Однако после отмены ограничительных мер, связанных с пандемией, европейская экономика продолжит свой рост.
О доверительном управлении от Альфа-Банк в Беларуси
Услугой этой можно воспользоваться и беларусам. Основные условия сотрудничества указаны на рис. 5. Как видно, они практически идентичны условиям, определенным для россиян.
Для белорусов ДУ в банке Альфа обеспечивает огромное удобство, поскольку получается доступ к крупным фондовым биржам – американским, европейским, азиатским и российским!
Особенность доверительного управления в Беларуси от Альфа-Банк заключается в возможности выбора из двух типов услуги – «по приказу» и «полное». При ДУ по приказу инвестор в основном совершает инвестиции самостоятельно и может прибегать к помощи управляющего лишь время от времени, когда возникает необходимость. При полном ДУ инвестор полностью доверяет свои инвестиции в распоряжение управляющего и выбирает лишь тип стратегии:
· консервативная;
· умеренная;
· агрессивная.
