Не секрет, что торговля криптовалютами и торговля на традиционным фондовом рынке – довольно разные истории. Тем не менее, некоторые начинающие криптотрейдеры не догадываются даже о самых очевидных различиях между криптовалютным и фондовом рынками. Речь в статье пойдет о нерегулируемых криптовалютных биржах, таких как Binance, FTX и Bybit.
Для криптовалюты брокерский счет не нужен
Хотите торговать на Московской бирже? Откройте брокерский счет. Брокер станет посредником между вами и биржей. На криптовалютном рынке таких посредников нет. Трейдер взаимодействует с биржей напрямую, через личный кабинет. Все вопросы решает поддержка биржи. Нередко новички, начавшие торговать сразу на криптовалютных биржах, не могут понять, кто такой брокер и зачем он нужен.
Торговля 24/7
Московская биржа работает по графику. Криптовалютные биржи работают постоянно, без выходных, праздников и перекуров. Это удобно для всех трейдеров, и в частности скальперов. Их активность на рынке совпадает с американской, европейской и азиатской сессиями.
Дробные лоты
Торговля на криптовалютной бирже куда гуманнее к трейдерам с небольшими депозитами. Чтобы торговать активом, не нужно покупать его целиком, можно купить лишь часть. Помимо этого, дробные лоты удобный инструмент для диверсификации портфеля.
Некоторые западные брокеры предлагают свои клиентам торговлю дробные лоты для торговли акции. Но российский фондовый рынок к подобному прогрессивизму еще не пришел. Не беда, потому что акциями можно торговать и на криптовалютных биржах, например Binance и FTX. Подробнее о токенизированных акциях мы писали в статье Торговля акциями на криптовалютной бирже.
Комиссии – предмет торга
Тарифообразования на криптовалютных биржах – это отдельная история. Общий тренд криптоплощадок: гибкое управление комиссиями. Набор инструментов для этого более чем широкий: реферальные программы, различные акции и конкурсы, индивидуальные договоренности и т. д. и т. п.
У команды CScalp есть кейсы, когда мы договаривались с криптовалютной биржей и все наши пользователи получали скидки на комиссии по сделкам, прошедшим через терминал.
На Московской бирже действуют жесткие комиссии. Конечно, они включены в комиссию брокера, а с брокером можно договориться на индивидуальный тариф. Но биржевая комиссия от этого меньше не станет.
Открыть счет за 30 секунд
Как уже упоминалось, хочешь торговать на Московской бирже, будь добр открыть счет у брокера. Чтобы начать торговать на криптовалютной бирже, достаточно вбить свой e-mail, подтвердить почту и все – заливай средства депозит и торгуй.
Постепенно на криптовалютных биржах появляются требования KYC. Но пока игнорирование данной процедуры не мешает ни торговле, ни вводу/выводу средств.
Учитывая обилие акций и скидок на комиссии, трейдеры время от времени заводят новые торговые счета на одних и тех же криптовалютных биржах. Биржам эта история не очень нравится, и они даже пытаются бороться с ней, но пока не особо охотно и эффективно.
Анонимная торговля
Раз завести торговый счет можно по e-mail, а проходить KYC не обязательно, значит торговля на криптовалютной бирже может быть вполне себе анонимной. История абсолютно невозможная для Московской биржи и фонды в целом, где для открытия счета нужен паспорт.
Конечно, у анонимных пользователей существуют ограничения. Например на Binance без прохождения KYC нельзя выводить более 2 BTC в день (с нынешним курсом ограничение для рядового трейдера не особо пугающее). Что более неприятно – без KYC на Binance нельзя выводить средства на банковскую через P2P. При этом выводу криптовалюты на кошелек отсутствие KYC не мешает.
Внутренние переводы
На криптовалютной бирже трейдеры могут без проблемы переводить средства друг другу: без контроля, комиссий, при желании анонимно. Поэтому некоторые криптотрейдеры удивляются, почему на Московской бирже нельзя “кинуть Сане сотку”.
Помимо этого, на криптовалютных биржах процветают P2P площадки. Ты переводишь господину N крипту на счет, он тебе деньги на карту. На стороне банка это выглядит как перевод от абстрактного физического лица абстрактному физическому лицу. Финмониторинг не понимает, что происходит.
Ключи – стандарт подключения
На криптовалютных биржах трейдеры активно используют сторонние сервисы и дополнительное ПО. Это обусловлено простой подключения – создал ключи в личном кабинете в пару кликов и делай с ними что хочешь.
Нужно подключить терминал, Telegram-бота или сервис для ведения дневника трейдера? Создай ключи, вбей их куда надо и спокойно пользуйся.
Риски ограничены счетом
На Московской бирже сложно, но можно отправить торговый счет в минус. В таком случае трейдер сливает не личные деньги, а брокерские. Поскольку паспортные данные трейдера у брокера на руках, то если не заплатишь, однажды в твою дверь постучатся коллекторы.
На криптовалютных биржах все иначе. Как взыскать деньги с трейдера, который торгует анонимно? Для решения проблемы криптобиржи создают компенсационные фонды, которые наполняют из собственных доходов.
Идеальные бессрочные фьючерсы
Идеальный инструмент для скальпинга – бессрочные фьючерсы. Они обладают всем, что нужно для активного трейдера: живые стаканы, глубокая ликвидность, огромные плечи, отсутствие экспираций. Лучше и не представить. Конечно, придумали бессрочные фьючерсы не криптовалютные биржи. Но именно они популяризировали их.
Закрыть счет могут в любой момент
Да, на криптовалютной бирже торговый счет могут прикрыть в любой момент без объяснения причин. Суровая реальность и азиатской подход (большинство нерегулируемых бирж берут свое начало в Азии). Если администрация биржи считает счет проблемным, то пиши пропало.
Как правило, биржа “банит” за злостное манипулирование и отмывочные схемы. Иногда под карающий меч могут попасть и мирно торгующие трейдеры. К сожалению, перечень поводов для бана доступен лишь самим биржам.
Справедливости ради стоит отметить, что подобные блокировки относительно редкое явление и в большинстве случаев они происходят за дело. Чтобы не стать жертвой охоты не ведьм, основной капитал стоит хранить на криптовалютном кошельке, а на торговом счету держать только активный.
Заключение
Нерегулируемые криптовалютные биржи “перезапустили” подход к обслуживанию трейдеров. Многое из того, что они сделали – удобно, прогрессивно и ценится клиентами. При этом плата за удобство – это серьезные риски, которые многие начинающие трейдеры понимают не до конца.
Возможно, что в будущем нерегулируемые биржи захотят стать регулируемыми для размещения, последовав примеру Coinbase. Что нужно для размещения? Публичность, отказ от анонимности и “правильная” юрисдикция. Таким критерием Binance, FTX, Bybit и еще ряд бирж пока не что отвечают.
