Друзья, всем Привет!
Предлагаю вашему вниманию видео презентацию по работе с моей программой планирования и моделирования вашего инвестиционного портфеля.
Видео я выложил в IGTV и в этом посте дам небольшое текстовое описание моего программного продукта.
Исторически, 4 месяца назад, когда я сформировал состав своего будущего портфеля и начинал свой марафон, в голове было множество вопросов.
Вот несколько ключевых:
1. Как правильно распределить покупку ценных бумаг от месяца к месяцу с учетом моего плана по ежемесячным вложениям?
2. Как учесть, что эти вложения максимально быстро начнут приносить доход и, какой он будет?
3. Как учесть рефинансирование всех доходов обратно в инвестиции для покупки новых активов?
4. Как учесть все дополнительные вложения от кэшбэков, инвесткопилки для планирования покупки новых активов?
5. Как сопоставить свои планы по доходности портфеля и фактические ежемесячные результаты?
6. Как увидеть в реальном времени изменение конечной доходности с учетом инфляции, налогов и комиссионных затрат?
Я начал складывать все воедино и, сейчас, имею в пользовании продукт, который ориентирован на начинающих инвесторов и очень поможет в планировании ваших инвестиций.
Итак коротко:
Вы- начинающий инвестор. И вам нужна такая программа.
Основная ее цель:
1. Упростить ваше планирование и четко рассчитать предполагаемую доходность на текущий и последующие периоды.
Ее задачи:
2. Рассчитать фактическую, чистую доходность, освобожденную от инфляции и налогов, и не упустить затраты на комиссии брокера.
3. Показать вам ежемесячную доходность портфеля, относительно карты выплаты дивидендов и купонов.
4. Сформировать вам отчет за год, в котором вы увидите, насколько ваш план по доходу от портфеля соответствует реальности.
Вам достаточно только ввести исходные данные.
Вы начинающий инвестор! Вы уже спланировали и проанализировали состав вашего будущего портфеля.
Главная цель этого продукта - помочь вам свести все расчеты в одном месте и получить данные по вашей будущей доходности. Для любого инвестора - чистая доходность портфеля - это главная цель.
Данные в программе разделены на два независимых расчета:
- модель портфеля и его доходности. Рассчитывается по среднестатической доходности компаний за 5 лет, приведенной в годовую доходность с учетом риска 30% на волатильность рынка. При расчете используется прогноз по стоимости дивидендов и купонов для каждой компании. Инфляция принимается как ожидаемая (вы можете ввести свою цифру)
- факт портфеля. В конце каждого месяца вводятся фактические стоимости ценных бумаг, вводиться средняя инфляция в месяц с сайтов статистики, Вводится утвержденный размер купонов и дивидендов в месяцы, когда они реально были получены. Вводятся не рассчитанные а реальные цифры по комиссии брокера и суммы удержанных налогов.
Таким образом , вы видите симбиоз из запланированных данных по портфелю на основании аналитических и статистических данных и фактическое состояние портфеля.
Сравнение отклонений одного от другого происходит в отдельном отчете.
Удобно наблюдать на отставание или наоборот опережение вашего начального плана (модели)
Результат всех расчетов мы увидим в финальном, сводном отчете. Пример отчета выкладываю.
В отчете есть следующие сводные показатели:
1. Поле с приобретенными активами, включает в себя сумму и процент в части портфеля каждого эмитента, Расчетные и фактические показатели доходности каждой компании. Удобно сравнивать!!!
2. Сводка по объему вложенных средств на каждый месяц
3. Стоимость капитала к концу расчетного периода
4. Расчетный и фактический размер ставки инфляции
5. Суммарный объем рефинансируемых доходов в портфель
6. Суммарные средства на покупку активов (сколько всего потратили на покупку ценных бумаг с учетом комиссии)
7. Суммарный размер комиссий брокера при покупке/продаже ЦБ
8. Сумма на Счете на конец периода
9. Расчетная доходность портфеля с учетом покрытия инфляции в рублях (сколько заработали) и в % относительно стоимости капитала на конец периода
10. Сумма всех полученных купонов, дивидендов за период в рублях
11. Чистый купонно-дивидендный доход (освобожденный от налогов и инфляции)
12. Поля с диаграммами по составу портфеля по отраслям , типу бумаг и соотношению валют
13. Диаграмма доходности модели
14. Диаграмма фактического, реального портфеля на конец периода
Сам отчет очень удобен для сравнения и оценки тенденции . Есть расчет дисбаланса между моделью и фактом , что позволяет видеть , насколько ваш предварительный расчет соответствует действительной ситуации на рынке
Друзья, я проделал огромную работу по доведению этой программы до ума. Приложил большие усилия для того , чтобы она корректно работала. Пока ни одно приложение и калькуляторы доходности не выдадут вам настолько точный результат. Почему так - спросите , я разложу все по полочкам.
Готв обсудить с вами ее работу, замечания. Можно даже попробовать ввести туда ваши портфели, для этого я могу выслать вам табличку для заполнения исходных данных. результат будет уже через 15 мин .
Подключайтесь. обсуждаем и правильно планируем ваши будущие инвестиции!
Подробно разберем все цели и задачи программы в телеграм канале https://t.me/financestartup
