“Байку“ о жизни на дивиденды, слышали, наверное, все. Любой финансовый консультант подтвердит, что дивиденды — классический источник пассивного дохода. Есть даже такое понятие — “дивидендные аристократы”. Так называют компании, которые стабильно радуют своих акционеров щедрыми дивидендными выплатами.
Но в этой истории не все так гладко, потому что ваш будущий доход зависит от суммы вложений. Вложить маленькую сумму и жить на “большие“ дивиденды не получится. Какую же сумму нужно вложить, чтобы позволить себе образ жизни дивидендного рантье? Мы все подсчитали — и получившимися цифрами делимся с вами.
Прежде всего, результат зависит от того, о каких акциях идет речь — российских или иностранных. Давайте рассмотрим оба варианта.
Дивидендный портфель из российских акций
С российскими акциями проще — меньше бюрократической волокиты. Брокерская компания, через которую вы будете их покупать, сама рассчитает и спишет налоги с ваших дивидендов, избавив вас от лишних хлопот с налоговой. К тому же, вам не придется покупать иностранную валюту: получаете зарплату в рублях — в них и будете инвестировать.
Средняя дивидендная доходность двадцати самых «жирных» российских акций составляет 12,5% годовых. То есть на каждую тысячу, вложенную в портфель из этих акций, вы будете получать 125 рублей в год.
Получается, сумма, которую нужно вложить, чтобы ежемесячно получать "чистыми":
- ₽30 тыс. — ₽3 254 400,
- ₽50 тыс. — ₽5 424 000,
- ₽80 тыс. — ₽8 678 400.
Дивидендный портфель из американских акций
Если вы предпочитаете получать дивиденды в долларах, создайте портфель из американских акций. Средняя доходность американских «дивидендных аристократов» за последние двадцать лет — 2,5% в год на вложенные средства.
Отсюда, сумма, которую нужно вложить в американские акции, чтобы ежемесячно получать "чистыми":
- ₽30 тыс. — ₽16 272 000,
- ₽50 тыс. — ₽27 120 000,
- ₽80 тыс. — ₽43 392 000.
Минус инвестирования в иностранные бумаги — подавать декларацию о доходах и платить налоги придется самостоятельно.
Наконец, рассмотрим и третий вариант — смешанный.
Дивидендный портфель из российских и американских акций
Такой подход — самый сбалансированный. По российским акциям выше дивиденды, а американские позволяют защититься от девальвации рубля. Смешав в одном флаконе портфеле те и другие, можно получить доходность на уровне 7,5% в год.
В таком случае, вот сумма, которую вам придется инвестировать, чтобы ежемесячно получать "чистыми":
- ₽30 тыс. — ₽5 424 000,
- ₽50 тыс. — ₽9 040 000,
- ₽80 тыс. — ₽14 464 000.
Конечно, все приведенные расчеты — лишь ориентир. Реальные результаты будут зависеть как от конкретных акций, которые вы выберете, так и от колебаний курса доллара. Но, в любом случае, если у вас нет нескольких миллионов, жить на одни дивиденды у вас не получится.
Напишите в комментариях: как вы считаете, реально ли жить на дивиденды в нашей стране?
Подписывайтесь на нас в Телеграме:
@InvestFuture — объясняем про инвестиции просто
@if_stocks — наша аналитика и обзоры компаний
@if_market_news — новости рынков круглосуточно
Смотрите нас в YouTube — новый выпуск каждый день.
#инвестиции #деньги #финансы #фондовый рынок (биржи) #финансовый рынок
