Перед тем, как собрать портфель, нужно учесть множество факторов: какие ЕТФ брать, на что смотреть при выборе, взаимное их влияние и т.д. И мне нравится в этом разбираться. Видимо, это одна из "ячеек" моей души)) Как в мультике "Душа"🔥
Однако не многим это интересно. А если интересно, то может попросту не хватать времени.
И для многих было бы очень удобно покупкой одного ЕТФ сформировать портфель. Полноценный, диверсифицированный.
Точно также размышляли много людей. А если есть устойчивый спрос, то будет и продукт.
В ноябре 2008г iShares запустила ЕТФ внутри которого полноценный портфель, включающий в себя акции и облигации США, развитых и развивающихся рынков, а также акции средней и малой капитализации. Его тикер AOR (iShares Core Growth Allocation) и его распределение по классам активов составляет от 50% до 70% акций. Т.е. в среднем это всем нам знакомый классический портфель 60/40 акций/облигаций. Но за небольшую комиссию в 0,25% годовых, вам не нужно думать о ребалансировке, докупать сейчас или подождать, а то вроде как страшно сейчас брать акции (или облигации).⠀
Все что нужно - это просто покупать этот ЕТФ. Регулярно.
Вполне себе вариант для тех, кто не хочет разбираться во всем этом и не тратить свое время.
"А что там внутри?" - спросите вы. "ЕТФ iShares" - отвечу я.
- IUSB - 32,13%. Это ЕТФ на рынок облигаций US, в котором почти 10.000 наименований
- IVV - 31,16%. Это наш S&P500⠀
- IDEV - 20,53%. Это ЕТФ на развитые рынки⠀
- IEMG - 7,56%. Это ЕТФ на развивающиеся рынки⠀
- IAGG - 5,66%. Это ЕТФ на облигации, выпущенные за пределами US⠀
- IJH - 2%. Акции US средней капитализации⠀
- IJR - 0,89%. Акции US малой капитализации⠀
- Остальное - кэш или эквивалент.
⠀
В принципе, нормальный такой портфель, капитал распределен по акциям и облигациям, по разным рынкам и капитализациям компаний. Давайте посмотрим на его характеристики с момента запуска по февраль 2021 года
Вроде неплохо: CAGR=7,86% годовых при стандартном отклонении 9,91% и максимальной просадке -20,68%. Кстати, про основные характеристики ЕТФ писал в этом посте.
Конечно, качество портфеля хороший такой среднячок, можно и еще улучшить. Вот, например, сравнение с одним из моих портфелей на этом же временном отрезке.
И, не смотря на это, у AOR есть плюс: с ним вообще не надо заморачиваться, ребалансировать и т.д. Правда за это приходится платить пониженной доходностью. Еще есть один нюанс. Этот ЕТФ был запущен уже под конец кризиса и мы не можем оценить его поведение в таких экстремальных ситуациях. Но я решил собрать похожий портфель из тех ЕТФ, у которых история включает в себя кризис, и посмотреть что получится.
Интересно узнать? Читайте здесь разбор.
Да, и не забудьте ставить лайки и подписываться на канал! Для этого просто нажмите сюда)))