На прошедших праздниках довольно много времени провел, изучая рынок. В особенности, смотрел на российские бумаги. Да, фондовый рынок России по-прежнему относится к высокорисковым. Но свое отношение к акциям отечественных компаний я пересмотрел и все-таки решил собирать русский портфель. Расскажу почему я решился на перемены.
Я пока не знаю что буду делать на пенсии, где буду жить, в какой стране, благо, до этого времени еще лет 30 точно. И за это время мне хочется сформировать разносторонний дивидендный портфель, который будет приносить прибыль и сам себя окупать. Ну, а в дальнейшем, передам мои накопления детям и внукам. Поэтому я решил разделить свой портфель на 3 части: дивидендные аристократы США (это процентов 80 портфеля), акции крупных немецких компаний (10% портфеля) и российские эмитенты (аналогично, 10% портфеля). Все компании исключительно выплачивающие дивиденды. Никаких акций роста, никаких биткоинов и тд я не рассматриваю.
Читать далее: Цели по портфелю на 2021 г.
С американскими компаниями все понятно. Сейчас у меня в портфеле около 70 компаний. Из них около 90% - это дивидендные аристократы/короли либо компании, очень близкие к ним. Там у меня максимальная диверсификация: Coca-Cola, Emerson Electric, Lockheed Martin, Chevron, AbbVie и тд. В итоге, годовая доходность на уровне 4%. С немецкими компаниями также более-менее все ясно. Я их собираю не так давно, менее года, но основные эмитенты есть и я только увеличиваю долю. Это Siemens, BMW, Basf, Bayer, RWE - всего около 20 компаний, которые платят дивиденды. Годовая дивидендная доходность 2,8% - 2,9%.
А вот что касается российских компаний, то тут я все начинаю с нуля. Я раньше уже писал, что полностью продал российские акции в конце прошлого года. Сделал я это на самом пике и получил довольно большую прибыль, которую вложил в американские компании.
Читать далее: Распродал все российские акции
Но теперь имея неплохой портфель в долларах и ежеквартальные выплаты, я хочу его немного диверсифицировать. Пока конечная цель - не менее 100 000 руб. дивидендами в год. При доходности 7% - 8% мне нужно будет около 1 300 000 - 1 500 000 руб. Но проблема сохраняется: дивиденды российские компании не гарантируют, норму прибыли тоже, отказаться от выплат могут в любой момент. Поэтому российские акции не должны превышать 10% моего портфеля. Это, скажем так, рискованная инвестиция. Выстрелит - хорошо; не выстрелит - плохо, но рвать волосы на голове я не буду. Итак, кого я выбрал в портфель:
- Телеком: МТС
- Финансы: Сбербанк привилегированные
- Нефтегаз: Газпром, Газпромнефть, Лукойл, Роснефть
- Добывающая промышленность: Норникель, Северсталь, АЛРОСА
- Ритейл: Детский мир
Пока портфель выглядит вот так. Но, думаю, до конца следующей недели я включу в него недостающих эмитентов.
Названные выше 10 компаний платят самые высокие дивиденды. Более того, это лидеры в своих секторах. Расширять портфель русских акций я не планирую. Буду только докупать новые бумаги. Раз в месяц буду рассказывать о динамике и показателях. Посмотрим, как скоро я выйду на ежегодные 20 000 руб. дивидендов.
*не является инвестиционной рекомендацией
