Предугадать движение рынка - практически невозможно.
Тот, кто делает предсказания о скором падении всех акций может оказаться правым раз в 5-6 лет, потому что согласно статистике, именно в таких интервалах времени случаются серьезные коррекции. А тот, кто делает ставку на рост, тоже рано или поздно может попасть на снижение. Вопрос только в том, насколько успеют подняться корректировки и на какой процент произойдет коррекция.
Разумеется, когда в твоём портфеле надёжные и крепкие компании, то коррекция пройдет менее болезненно. А если же ты прикупил Tesla по 800$, то уже вчера на небольшом снижении по рынку в целом, ты бы потерял 25% за несколько дней.
Стратегия усредненного входа
Как же быть рядовому инвестору с небольшой суммой в этом, не всегда понятном, рыночном хаосе?
Здесь выручает стратегия усредненного входа на рынок (интерпретаций названия можно встретить много, мне нравится именно эта).
Она заключается в том, чтобы инвестор, не глядя на рыночную волатильность вносил деньги на брокерский счёт раз в неделю/месяц/квартал/год. Это позволяет купить меньше акций в моменты, когда рынок на максимальных значениях и, соответственно, больше акций, когда рынок находится на снижении. А в долгосрочной перспективе вы получите усредненный результат, и, вполне вероятно, что сможете воспользоваться преимуществами низких цен на сильном падении и не упустить супер бычьи дни на серьезных подъемах.
Именно усредненный вход я и тестирую в пассивном портфеле (#проект_financegramm ) и раз в месяц, несмотря на положение рынка сегодня, до 7 числа каждого месяца я вношу 10 000р и пополняю портфель. Более того, чтобы вы всегда могли видеть результаты по каждому из трех портфелей проекта, я разместил их на сервисе comon.ru
"Всепогодный портфель" - стабильность при любой погоде
При формировании пассивного портфеля из ETF я вдохновился всепогодным портфелем Рэя Далио, в котором есть доля золота, доля корпоративных и государственных облигаций, а также широкая диверсификация по акциям (использовал ETF содержащие в себе американские и мировые акции). На сегодняшний день в портфель внесено 70 000р и вот как он выглядит:
Наконец-то мне немного повезло, и я смог купить FXWO и FXUS не на пике, а на просадке из-за недавней коррекции. Однако это пока не спасло портфель. Всепогодный портфель продолжает быть отрицательным или околоотрицательным как при росте, так и при падении рынка:
Признаю, что этот портфель сильно консервативный и в нем я не жду повышенных доходностей. И потом, он все еще на этапе пополнения, мне по-прежнему нужно увеличить долю FXUS до 30%, а если коррекция продолжится, то я смогу добавить большее количество ETF в портфель.
Сегодня пассивный портфель показывает доходность -3%, он также пассивен, как и стратегия и никак не хочет двигаться вперед) Но снижения такому портфелю только на руку, ведь пополнения по низким ценам - смогут дать более серьезный результат при росте в будущем.
Посмотрим, к чему все это приведет, остается еще 5 месяцев до подведения итогов. Если вы вдруг упустили статьи конкретно этого эксперимента, то смело кликайте на тег: #проект_financegramm - раз в неделю я освещаю события в трех тестовых портфелях: дивидендный, индексный, активный.
Подробнее обо мне и моей основной стратегии: здесь
