FinanceGramm

Сегодня на нашем канале интервью сразу с двумя именитыми инвесторами - это Говард Маркс (Oaktree Capital) и Гай Спир (Aquamarine Capital). Им обоим есть что рассказать о контроле риска, о решениях, которые нужно принимать во время непредсказуемых коррекций, а также о том, что помогает им быть лучшими инвесторами. Видео с щедрой посыпкой инвестиционной мудрости уже доступно на наших каналах: Youtube | Дзен | VK Video

Как вы знаете в конце прошлого года я приостановил свой сложный процент, и вывел деньги на крупную покупку. Сейчас, оглядываясь назад, можно сказать – что это было удачным решением, ведь курс доллара на момент продажи валюты был в промежутке 102-104 рубля, а акции из моего портфеля стоили дороже, чем сегодня (ведь SP500 начал тихонько корректироваться). Но на самом деле, я просто действовал исходя из своей текущей ситуации и потребностей. Да, я вероятно пришел к решению быстрее благодаря вышеуказанным моментам, но никто не мог предугадать, пойдет ли рынок дальше вверх и уж тем более мало кто говорил об укреплении рубля. Сегодня я нахожусь в интересной ситуации, ведь основной портфель максимально обезжирен и мне нужно начинать его пополнение почти с самого начала (а впереди еще и дорогостоящий ремонт) – но мне нравится находиться сегодня в таком положении, с текущими знаниями и умениями. Последние несколько недель, я постепенно, почти каждую неделю вносил свободные денежные средства на брокерский счет, большая часть которых пошла на приобретение долларов (брал и по 92, и по 90, и по 87 рублей, и даже по 86 рублей). Самое интересное то, что меняя каждый раз 50 000 рублей, я получал сумму в валюте все больше и больше, а акции моего фаворита в портфеле Novo Nordisk – за это время становились все дешевле. Я не знаю где дно, и достигнуто ли оно, и понимаю, что угадать его нереально - поэтому и захожу лесенкой, постепенно усредняя позицию. В общем, мне кажется это время интересным для восполнения прошлых долей по некоторым моим позициям. Из изменений: продал Kaspi с небольшой прибылью, и усреднил Novo, которые на сегодняшний день показывают убыток. Честно говоря, хотелось бы чтобы они находились в этом диапазоне подольше, чтобы я с появления новых средств с основного бизнеса, мог восстановить проданную долю по более интересным ценам с более интересным курсом доллара. Kaspi обязательно возьму снова, просто физически не хватает денег на все идеи, а держать долю меньше 3% пока не вижу смысла, так как даже при удвоении котировок, они не помогут вырасти портфелю. А в них потенциал на ближайшие 2-3 года, как по мне порядка 40-50%. Когда созрею до доли около 10%, от портфеля, доберу их, если цена будет около 100$. Также частично добрал акции UTHR на снижении котировок. В планах обе эти позиции дорастить до 10 000$ каждую, а дальше, начну диверсифицировать портфель другими отраслями (снова присматриваюсь к Tesla, которые всегда интересны для меня ниже 200$ за акцию). P.S. Сорри, что стал появляться реже здесь и в YT, в бизнесе – сезон, плюс приятные хлопоты с ремонтом отнимают большую часть моего времени. Постараюсь выкроить время для нового ролика уже на этой неделе. Всем лучи добра и продуктивной недели! P.P.S. Скрин портфеля в комментариях.

Друзья, если вы ещё не в курсе, то в воскресенье на нашем канале вышло свежее письмо акционерам Berkshire Hathaway от старого доброго дедушки Баффетта. Кому интересно - welcome: YouTube | VK Video | Дзен

​​​​Сегодня проводили лекцию по финансовой грамотности в Радиотехническом колледже. После продолжительного перерыва, да ещё и в официальной обстановке актового зала с присутствием преподавателей, даже словил лёгкий приступ тревоги, внутренний укор "что, если моих знаний недостаточно или я скажу что-то неправильно?" Поэтому я прекрасно понимаю детей, которые боятся задать вопрос и выглядеть глупо перед другими. И именно поэтому мы и пытаемся сделать лекции несколько неформальными, чтобы раскрепостить наших юных слушателей. Да, именно поэтому у нас детские картинки и мемы в презентации. Ну, а ещё потому что юмор и ассоциации порой запоминаются гораздо лучше, чем термины и сложные формулы. Особенно учитывая то, что чаще мы рассказываем это детям без профильных знаний. И само собой то, что вы можете объяснить 6-летнему, уж точно поймёт 16-летний. А расслабленные дети, в отсутствии рамок осуждения, уже легче вступают в беседу и, отвечая на мои вопросы, дают увидеть мне мир их глазами. На последних лекциях я всегда задаю вопрос "что для вас богатство?". И в ответ слышал очень много разных мнений - куча денег, быть как Илон Маск, кушать в ресторане, последний айфон... Для кого-то это питомцы, а для кого-то - близкие люди (серьёзный ответ для крохи из младших классов). Но сегодня один парень дал мне прекрасный ответ, который объясняет всё одной фразой: НЕ СМОТРЕТЬ НА ЦЕНЫ В МАГАЗИНЕ (тут, думаю, каждый сможет продолжить: в аптеке, на фондовом рынке или рынке недвижимости и тп). - Вот! Вот она истинная цель финансовой свободы. А дальше уже дело в индивидуальных потребностях и навязанных ценностях. И не мудрствуя лукаво, без всяких поводов, вот так посреди недели, мне хотелось бы пожелать финансовой свободы вам и всем этим детям, которые, надеюсь, что-то да запомнят из моих лекций. Пусть у вас будут возможности закрывающие ваши потребности, без необходимости платить своим здоровьем и временем, за потребности, которые вам не нужны! Ну а душевное удовлетворение от этого и есть настоящее счастье.

Многие считают, что Рэй Далио тот самый мальчик, что кричал "волки!". Но ведь и сломанные часы могут показывать верное время два раза в сутки. Что если это время пришло именно сейчас? Об этом вы узнаете из свежего интервью с Такером Карлсоном на нашем канале: YouTube | VK Video

Профессор Ха-Джун Чанг - ведущий мировой экономист, выпускник Кембриджского университета и преподаватель экономики в Лондонском университете SOAS. Наверняка вы слышали о его бестселлерах или даже читали их: «Как утроена экономика», «Съедобная экономика», «Злые самаритяне». Если нет, то настоятельно рекомендую в качестве общеобразовательного материала. Сегодня мы решили поделиться с вами познавательной лекцией профессора Чанга о том, почему одни страны богатые, а другие бедные. Видео уже доступно на наших каналах: YouTube | VK Video | Дзен

В последнее время создается все больше телерам-каналов, где вам расскажут о сигналах для инвестирования, приведут аргументы как за покупку, так и за продажу ценных бумаг, расскажут вам об успехе или о том, как действительно нужно ставить цели и почему это должно быть для вас важно. Весь этот информационный шум вгоняет вас в стресс, отвлекает и мешает принимать разумные решения. Расскажу свой пример. Как вы знаете, я начал постепенно наполнять свой портфель российских акций. Конечно, сразу выделить под это дело большую сумму я не стал, и начал планомерно прощупывать почву, наблюдая за нашим рынком и котировками. В процессе я подписался на несколько каналов, как крупных, так и не очень и начал практически ежедневно погружаться в эту вязкую, густую новостную жижу, из которой очень трудно выбраться. В один прекрасный день я поймал себя на мысли, что хочу заглянуть в новостную ленту и еще что-то прочитать, хочу заглянуть в приложение брокера и посмотреть на котировки - "вдруг что-то пора покупать или уже пришло время продавать?" Ложась спать, я был в легкой тревоге, думал, а не зря ли я оставил деньги на вкладе, с которого не смогу снять сумму еще 2-3 недели, ведь мог бы вложиться в ценные бумаги. Поняв, что это нездоровое увлечение, каким-то образом я смог себя притормозить. Отписался почти от всех источников информации, какие-то отправил в архив или оставил на беззвучке. Когда ты подходишь к покупке как инвестор, а не как спекулянт - тебе не нужно слишком много информации. Главное понять чем занимается компания, как она относится к акционерам (на российском рынке это особенно важно), какие у нее показатели прибыли и выручки и насколько хорошо она себя сегодня чувствует. А дальше, взвесив все за и против - ты уже понимаешь, адекватна ли сегодняшняя цена на рынке для этой компании или нет. Как правило адекватность цены для каждого инвестора своя. Кто-то готов переплатить за хорошую компанию, кто-то ждет большего дисконта, кто-то просто заходит лесенкой. В любом случае выбор всегда должен быть за вами, и аргументы у каждого будут свои. Любой аналитик скажет вам достаточно убедительно и почему надо покупать эту компанию, и почему её надо продавать. Но по факту взвесить все за и против, а также взять на себя риск должен именно инвестор. Аналитик заработает на своем канале, или на своих клиентах, или на автоследователях в любом случае, даже если он окажется неправ. А вы ставите на кон свой капитал. Именно поэтому Баффетт выбрал для жизни Омаху, и отказался от жизни неподалеку от Уолл-Стритт в свое время: чтобы оградить себя от лишнего новостного шума и спокойно изучать те компании, которые хочет он сам, а не которые подкидывает тебе инфополе. В современном же мире, этот шум настигает нас везде: на работе, в машине, в постели, в уборной, на совещании... да где угодно. Поэтому нужно стараться или каким-то образом получать информацию дозированно, или ограничить лишний аналитический поток, чтобы ваш разум инвестора - был чист, трезв и принимал взвешенные решения.

Друзья, обещал рассказывать вам об изменениях внутри портфелей, если таковые будут. Вот небольшой отчет: 1. В декабре вывел почти 90% средств из своего основного портфеля зарубежных акций. Со многими акциями пришлось расстаться, но сделал это без сильных сожалений, так как рынок США на историчесуих максимумах, да и курс доллара был на тот момент выше 100р. 2. Деньги ушли на покупку жилья, без ипотеки. Вероятно для кого-то это не самый адекватный способ расходования денег, но для меня уют и покой родного дома - это лучшее место для восстановления сил и снятия стресса. Особенно кухня) 3. Планирую частично вернуть выведенную сумму на рынок в течение года, как только продам нынешнюю квартиру. Видео об изменениях внутри портфеля и причинах таких действий уже есть на наших каналах: YouTube / VKVideo P.S. состав портфелей на сегодня → в комментарии