10 января этого года вступили в силу одни из самых масштабных и серьёзных поправок в Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, которые были получены незаконным образом, и финансированию террористической деятельности», которые повлекли за собой введение новых правил оплаты наличными деньгами и ужесточение требований, предъявляемых к денежным переводам и снятию наличных в банкоматах.
Отрицательные моменты вступивших в силу поправок для населения
На некоторых граждан данные поправки отразятся наиболее негативным образом. Так, согласно поправкам в федеральный закон, под контроль попадают следующие операции:
- почтовые переводы от 100 и более тысяч рублей;
- большие ставки в азартных играх и выигрышные суммы в них, которые превышают 600 тысяч рублей;
- пополнение счёта мобильного телефона на сумму, превышающую 100 тысяч рублей;
- наличные и безналичные расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму, превышающую 3 миллиона рублей (в независимости от того, был ли это договор купли-продажи или, к примеру, коммерческая аренда).
Теперь перечень сделок, совершаемых с недвижимостью, расширяется. Это, в свою очередь, означает то, что банковские организации и риэлторы обязаны будут ставить в известность Росфинмониторинг о проводимых сделках на сумму свыше 3 миллионов рублей. К слову, и до этих изменений риэлторы уже подавали отчёты о таковых сделках в соответствующий государственный орган.
Кроме того, стоит заметить, что контроль – не есть обязательный запрет на приобретение недвижимости или снятие больших сумм денег. Все эти сведения будут передаваться в Росфинмониторинг с целью дальнейшего детального изучения. Если станет известно о том, что деньги были получены незаконно, то у их владельца возникнут достаточно серьёзные проблемы с правоохранительными органами.
Что ещё и будет контролироваться государством с начала этого года?
Главная цель данных поправок заключается в том, чтобы устранить схемы мошенничества предприятий, ведущих двойную бухгалтерию, которые скрываются от уплаты налогов и осуществляют те или иные коррупционные мероприятия. В свою очередь, тем предпринимателям, которые ведут свою деятельность на законных основаниях, ни о чём переживать не следует.
Внесённые в закон поправки в той или иной степени упростят жизнь добросовестным фирмам. Так, к примеру, исходя из вступивших в силу поправок, контролю больше не подлежат такие операции, как:
- платежи, совершаемые через небанковские организации;
- обмен денежных знаков разного достоинства;
- операции через анонимные счета.
Те предприниматели, которые по тем или иным причинам всё-таки предпочитают не платить налоги и вести двойную бухгалтерию, окажутся в ещё более сложном и серьёзном положении, поскольку посредством внесённых изменений предполагается повысить контроль над операциями с наличностью порядка 600 тысяч рублей, а также над договорами финансовой аренды. Ко всему прочему, данное регулирование будет действовать также по отношению к партнёрствам, трастам и иностранным фондам.
Материал подготовлен специалистами ФИНТЕРРА.РФ ФИНТЕРРА - онлайн займы на карту. Быстро.
Наши материалы:
