За 2022 год рынок упал на 40%. Большинство инвесторов, которые формировали свой портфель в 2021 году, оказались с приличным убытком.
Убыток получили не только начинающие инвесторы, но и те, кто давно на рынке, имеют опыт инвестирования.
В последние 2-3 года на рынок пришли инвесторы после пройденных курсов. Кто-то изучал курсы начального уровня. Кто-то продвинутого. Но что объединяет большинство обучающих программ по инвестициям, так это то, что в конце есть финальное тестовое задание — на основе полученных знаний инвестор должен собрать свой первый портфель. Этот портфель отправляется на проверку экспертам на курсе, и эксперты дают комментарии, хороший портфель получился или не очень.
Вопрос, который всегда меня мучал — что такое хороший портфель и что такое плохой портфель? Как это определить? И самое главное, какой смысл на самом деле закладывает в этот вопрос частный инвестор, когда его задает? В каком направлении он думает? Что хочет услышать в ответ?
Три реальных варианта у меня получились после того, как я несколько десятков раз проиграла эту ситуацию у себя в голове:
- Этот портфель принесет мне доход?
- А не будет ли так, что сегодня я закуплю бумаги, а завтра они все хором полетят вниз?
- Что изменить, что в первом вопросе ответ был “да”, а во втором — “нет”?
Вот так. Все остальные вопросы второстепенные и так или иначе сводятся к этим трем. Например, если инвестор хочет, знать получилось ли у него сделать диверсификацию по правилам из курса, то, в конечном итоге, его интересует не сама диверсификация, а отсутствие грандиозного убытка в случае, если случится кризис,
Последний год в Красном Циркуле разработали систему, которая позволит давать ответы на три основных вопроса быстро, просто и в понятной форме.
Теперь любой частный инвестор может прислать на проверку свой портфель и в отчет получить отчет с ответами на три вопроса:
Сколько я заработаю?
Сколько могу потерять?
Как сделать, чтобы заработать больше, а терять меньше?
Отчет состоит из 14 разделов. Каждый дает необходимую информацию, которая помогает понять, что в портфеле хорошо, а на что стоит обратить внимание.
Вот три самые крутые фишки, на которых я хочу сделать акцент.
- Отчет показывает, подходит собранный портфель инвестору или нет с точки зрения совпадения их риск профилей. У портфеля, как и у инвестора, есть свой профиль риска. Может быть так, что портфель сам по себе хороший, но данному инвестору он не подходит, потому что инвестор имеет агрессивный риск профиль, а портфель получился консервативным. Если инвестор этого не понимает, то он теряет в доходности и вместо 20% в год получает 10%. С миллиона рублей инвестиций выходит 100 тысяч убытка в год.
- Отчет показывает реальную диверсификацию. Диверсификация — это не количество ценных бумаг в портфеле и не количество секторов. Задача диверсификации сделать так, чтобы когда часть бумаг у вас падает, другая часть росла и компенсировала убытки. А если вы собрали 50 акций, которые двигаются в унисон, то диверсификацией тут не пахнет. Система умеет видеть связи между бумагами и понимать, как они будут двигаться друг относительно друга. И именно на этом понимании мы можем оценить уровень диверсификации и показать его на шкале от 1 до 100. Такой информации, больше никто это не показывает.
- Отчет показывает общую эффективность портфеля. Проще говоря, вы получаете ответ на вопрос, я хорошие бумаги выбрал или мне было проще купить и держать индекс, потому что с индексом я бы заработал больше, а потерял меньше. Когда видишь, что можешь сократить свои риски на 15% и не потерять лишние 150,000 с 1,000,000, сразу становится легче принять это решение и действовать, а не ждать у моря погоды.
Как выглядит отчет?
Некоторые страницы отчета.
Основные разделы отчета.
Определение риск-профиля инвестора
Диверсификация портфеля по отраслям.
Анализ активов в портфеле.
Здоровье портфеля, как здоровье его владельца — хотя бы раз в год требует проверки. Это оптимальный период.
Несмотря на свой 25-летний опыт работы в финансовой сфере и рынке ценных бумаг я воспользовалась сервисом и провела аудит своего портфеля.
Аудитом осталась довольна.
Вы тоже можете заказать проверку своего портфеля.
Переходите по ссылке и заказывайте аудит своего портфеля.
