Советы Джорджа Сороса
Как понять, что рынок падает?
Фондовый рынок уже 8 лет является «бычьим», но скоро станет «медвежьим». Бычий рынок – значит растущий, а медвежий – падающий.
За любым ростом всегда следует падение. Но и за любым падением следует рост – таков закон экономики. Фондовый рынок очень долго показывал рост (пусть и с колебаниями), но теперь на носу мировой кризис. Об этом заявил Джордж Сорос еще в 2018 году.
Общественность отнеслась к этому скептически. Но сторонники «грядущего кризиса» очень верно заметили, что массы никогда не верят в кризис, пока он не наступил. Даже на пороге развала СССР, всех рецессий в США, кризиса 1960-х и т.д. большинство экспертов считало, что «все идет по плану».
Вот какие признаки скорого кризиса назвал Сорос:
- Спад экономики самых крупных игроков. И действительно: экономика США находится на спаде, китайская – постепенно входит в эту фазу.
- «Шоки» в экономике. Сначала «торговая война» между США и Китаем, затем ковид, а теперь СВО. Плюс, обострение Израильско-арабского конфликта после ухода Трампа с поста президента США и вывод американских войск из Афганистана.
Не забудем и постоянные скачки цены на нефть из-за конфликта США и Ирана (и России). - Перегрев фондового рынка. Это уже более «конкретный» показатель. Перед любым экономическим кризисом акции оказывались сильно переоценены (около 150% от реальной стоимости) – что мы и наблюдаем сейчас.
- Популизм в политике. По словам Сороса, американская, европейская и русская политика сейчас страдают популизмом, что всегда происходит в преддверии кризиса.
- Увеличение безработицы и снижение реальных доходов населения. Эти тенденции очевидны и для США, и для стран ЕС.
Все названные тенденции нисколько не ослабли с 2018 года. А если учесть, что Сорос известен своим умением «чувствовать» кризисы и наживаться на них, приведенные им аргументы кажутся еще более весомыми.
Но есть и плюс: по мнению экспертов, Россию мировой кризис почти не затронет, так как «все самое худшее в ней уже произошло».
Как вести себя инвестору во время кризиса?
1. Не паниковать
По статистике, если во время «медведя» срочно продать все активы и перевести деньги в надежные инструменты, или если пытаться подстроиться под рынок и продавать-покупать активы согласно трендам, в конечном итоге вы потеряете больше, чем тот инвестор, которые вообще ничего не делал.
Львиная доля денег уйдет на комиссии, часть вы потеряете из-за неудачных вложений.
2. Помнить о перспективах
Если вы инвестируете в «долгосрок», вам вообще должно быть все равно, падает рынок сейчас или растет. Ведь вкладывая деньги надолго, вы как бы расписываетесь в том, что верите в светлое будущее. Рост все равно случится - так не мешайте же самому себе.
3. Помнить, что медведь всегда короче быка
Цикл спада экономики проходит быстрее, чем цикл роста, "ломать - не строить". Средний портфель акций восстанавливает свою стоимость примерно за 3 года – просто ждите, пока все вернется на круги своя.
4. Покупать, но не продавать
Новичкам кажется, что, раз рынок обречен на падение, можно продать все активы на пике стоимости и потом снова купить их подешевле. Но даже Уоррен Баффет не может предсказать, где он, этот «пик стоимости» и когда наступит «отскок». Опытные инвесторы не распродают активы перед кризисом, а докупают акции «на дне».
5. Проводить ребалансировку
После любого падения ваш портфель частично потеряет актуальность. Наймите профессионала и купите по его советам перспективные активы, когда рынок перестанет трясти.
6. Не слушать «пророков»
В кризис всегда находятся люди, которые «знают, что будет дальше». Не верьте им – они такие же как вы и ничего не знают о будущем. Придерживайтесь своей стратегии и не ведитесь на манипуляции.
То, что мы с вами верим в светлое будущее, не мешает нам пытаться предсказать, каким будет рынок через десятки лет. Сейчас все так быстро меняется, что готовиться к переменам нужно заранее. О том, как будет выглядеть экономика и что будет двигать ее в ближайшие сто лет, читайте в бесплатном файле Библиотеки Инвестора:
