Задавались ли вы когда-нибудь вопросом: сколько налогов платите на самом деле? Меня на днях посетил этот вопрос, поэтому села посчитала и выпала в осадок от результата. Но, давайте обо всем по порядку.
Начнем с того, что по данным статистики 72% россиян в возрасте от 15 до 72 лет работают по найму, то есть получают заработную плату от своего работодателя. В большинстве случаев мы знаем лишь о том, что работодатель удерживает с заработной платы подоходный налог. Но будем честны, обычно нас интересует один вопрос: «Сколько я буду получать на руки?». На нюансы и тонкости нет не времени не желания разбираться.
Скажу больше: не все даже задаются банальным вопросом, о том какая у них зарплата до вычета подоходного налога. Что уж тут говорить про остальные платежи, которые платит работодатель за своих работников.
А между тем, в личном кабинете налогоплательщика вы можно не только узнать суммы подоходного налога, которые вы через работодателя заплатили государству, но и оформить полагающиеся налоговые льготы. Все, что для этого надо – повысить свою финансовую грамотность. Уверяю, кроме нас, это никому не нужно. Если вы не воспользуетесь своими законными правами, то в бюджете государства просто останется больше денег. То есть государству не выгодно, чтобы вы это знали, поэтому ходить и предлагать вам точно никто не будет. Хотя и информацию никто не скрывает.
Сколько налогов за вас отчисляют?
Многие наивно полагают, что отчислением подоходного налога все и ограничивается. А то, что там работодатель отчисляет – нас не касается, дескать не из нашего же кармана. Разочарую: карман может и не ваш, но у работодателя он не бездонный и все его расходы учтены в вашей зарплате.
Итак, что же еще за нас отчисляют в государственную казну:
- 22% отчислений в Пенсионный фонд.
- 2,9% в Фонд социального страхования
- от 0,2 до 0,6% в Фонд социального страхования на страховку от несчастных случаев
- 5,1% — в Фонд медицинского страхования.
Итого 30,2% от вашей заработной платы работодатель платит государству. Как вам? Меня такое положение дел безмерно печалит.
Давайте теперь посчитать реальную сумму отчислений на примере средней зарплаты по стране, которая составляет 47 тысяч рублей в месяц. На руки такой работник получает, уплатив 6,1 тысячи рублей НДФЛ, 40,9 тысячи рублей. Помимо этого, работодатель заплатит за него государству сумму в размере 14,2 тысячи рублей. Из них:
10,3 тысячи рублей отправятся в Пенсионный фонд
1,5 тысячи рублей — в Фонд социального страхования
2,4 тысячи рублей — в Фонд медицинского страхования.
Уверена, что если бы у работодателя был выбор, он лучше отдал бы эти деньги работнику, чтобы он сам распределял бы эти финансы. В таком случае заработная плата человека из примера составила бы уже 61,2 тысячи рублей. То есть, этот сотрудник по факту отдал государству 43% от его заработной платы. Но и это еще не все.
Какие еще налоги мы платим?
Каждый год мы с вами платим еще ряд налогов. Например, имущественные налоги. Каждый владелец недвижимости (квартира, дача, земля) платит налог на имущество, и у каждого он разный — это зависит от кадастровой стоимости недвижимости и региона, в котором находится ставка налога (от 0,1 до 1,5% от кадастровой стоимости). Сюда же относится и налог на транспортное средство, который зависит от мощности двигателя автомобиля и региона.
Возьмем для примера налог с однокомнатной квартиры и со среднего автомобиля. И то и то в среднем составит по тысяче рублей в год с единицы имущества. Получается, что на эти цели отдадут около 167 рублей в месяц (0,4% от заработной платы).
Не стоит забывать и о таком интересном нюансе, как НДС. Каждый из нас, совершая покупку в магазине, вместе со стоимостью товара оплачивает налог на добавленную стоимость. Это еще 20% от стоимости товара или услуги, а на некоторые виды — 10% от стоимости. В среднем выходит порядка 18% НДС от потребленных нами товаров и услуг. Если человек тратит зарплату целиком, то НДС составит 7,4 тысячи рублей в месяц.
А есть ведь еще и акцизы. Они включены в стоимость некоторых товаров, например сигарет, алкоголя и топлива. Акциз на сигареты составляет 3,2 рубля за одну штуку. На алкоголь акцизы составляют примерно: 70% от стоимости товара на водку, 38% — на вино и 36% — на коньяк (а с января они будут повышены). Посчитайте ради интереса, сколько вы платите еще и возим в месяц.
Налоги и акцизы в стоимости 1 литра бензина составляют порядка 69%. Эту сумму оплачивает автовладелец из своей заработной платы.
Например, при наличии одного автомобиля в среднем человек в месяц заправляет 68 литров бензина АИ-92 на сумму около 3,3 тысячи рублей в месяц. В этой сумме фактически оплаченных налогов и акцизов 2,2 тысячи рублей в месяц. При зарплате, которую мы взяли для примера, эта сумма составляет около 4,5%.
Ну и на десерт. Нельзя списывать со счетов такие взносы как: за капремонт, оплачивать ОСАГО при наличии автомобиля (примерно 25% налогов в стоимости), таможенные пошлины при покупке импортных товаров, госпошлины (получение водительского удостоверения, паспорта, оформление недвижимости). На эти платежи уходит примерно еще 5% от дохода.
Итого
При средней заработной плате в 47 тысяч рублей сумма налогов, фактически уплаченная физическим лицом за месяц, составит около 32 тысяч рублей (или 68% от зарплаты).
И тут стоит вспомнить, что по закону гражданин Российской Федерации, уплачивая эти налоги, имеет право на бесплатную медицину, бесплатное образование, хорошие дороги, социальную защиту, обеспеченную старость и другие гарантии государства. Другое дело, что пользуются этим далеко не все. Хотя я искренне считаю, что надо знать, сколько реальных денег каждый из нас лично отдает в казну государства. Хотя бы для того, чтобы осознанно пользоваться своими правами и льготами, которые уже оплачены из нашего кармана.
И тут самое время вспомнить, что зарплата всех чиновников тоже оплачивается из нашего с вами кармана.
