Вы хотите инвестировать в дорогую недвижимость, но не имеете достаточно денег, чтобы купить ее? Остерегайтесь краудинвестинга — это выгодный способ начать инвестировать как в жилую, так и в коммерческую недвижимость с небольших сумм. Читайте дальше, чтобы узнать все подробности процесса.
Имущество недоступно? Эта концепция долгое время была мифом. Да, традиционные инвестиции требуют больших вложений, но сегодня мы поговорим не о них, а о краудинвестинге, т.е. коллективных инвестициях в недвижимость. В какие виды недвижимости можно инвестировать с инвестициями в сообщества? Как обычно регулируется эта область? На что обратить внимание при выборе краудфандинговой площадки и объекта инвестирования? Кто участвует во всем этом процессе? Как будет развиваться этот метод инвестирования? Обо всем этом — в нашем экспертном материале.
Чтобы не запутаться в понятиях, сначала нужно понять, чем краудфандинг отличается от классического краудфандинга. Под краудфандингом обычно понимают финансирование определенных социальных или творческих проектов (например, сбор средств на концерт или улучшение выставочного зала). При этом при таких «вложениях» финансовое вознаграждение не является первостепенным, здесь большую роль играет сама «идея». Если людей интересует доход от коллективных вложений в проекты (в том числе в недвижимость), правильнее говорить о краудинвестинге.
Немного контекста. Массовые инвестиции в недвижимость через фонды REIT начались в Соединенных Штатах еще в 1960-х годах, когда президент Эйзенхауэр подписал закон. Однако основную популярность инструмент обрел гораздо позже. Соответственно, эта форма инвестирования является наиболее распространенной в США. Однако механизм коллективного инвестирования активно «приживается» в разных странах – в настоящее время подобные услуги предлагают более 150 компаний Европы и развитых стран Азии. Говоря о цифрах и прогнозах, согласно отчету Polaris Market Researcher, к 2030 году доля мирового рынка инвестиций в недвижимость вырастет до 250,62 млрд долларов. Прогноз довольно впечатляющий, учитывая, что в 2021 году объем этого рынка составлял $10,78 млрд.
Кто участвует в процессе краудинвестинга?
В объединенном финансировании обычно участвуют три стороны: спонсор, платформа и инвестор. Спонсор (в лице управляющей компании или предпринимателя) курирует инвестиции, приобретает имущество, управляет им и, при необходимости, продает. Инвестор же предоставляет средства и в результате получает доход в зависимости от оплаченной доли. Краудфандинговая платформа — это промежуточная площадка между спонсором и инвестором.
На что обратить внимание при выборе краудфандинговой платформы?
Краудфандинговые площадки оценивают проекты и спонсоров и следят за соблюдением инвесторами необходимых требований. Вы должны пройти процесс KYC (знай своего клиента), прежде чем инвестировать в любую платформу.
Большинство краудфандинговых платформ ориентированы на коммерческую или жилую недвижимость. Но вы также можете найти платформы, которые помогут вам зарабатывать на сдаче домов в аренду. Инвестиции в сдаваемую в аренду недвижимость могут приносить доход инвесторам двумя способами: 1) увеличение стоимости недвижимости, 2) доход от сдачи в аренду.
Вот ключевые моменты, которые следует учитывать при выборе краудфандинговой платформы в сфере недвижимости:
- Статус инвестора. Некоторые платформы требуют аккредитации инвесторов. Это означает, что «собственный капитал» вашей семьи должен составлять не менее 1 миллиона долларов (не включая основное место жительства), или годовой доход инвестора не может быть меньше 200 000 долларов.
- Минимальные инвестиции. Порог входа на платформах разный: где можно начать с 10 долларов, где можно начать со 100 000 долларов.
- Инвестиционный подход. Каждый сервис имеет свою философию и инвестиционную стратегию. Некоторые предлагают фонды, такие как инвестиционные фонды недвижимости (REIT), в то время как другие предлагают возможности прямого инвестирования. Они также могут сосредоточиться на различных типах недвижимости, а также на долговых обязательствах или собственном капитале. Все это влияет на ваши долгосрочные перспективы.
- Время ожидания прибыли. В случае с коллективными инвестициями в недвижимость (в отличие от фондового рынка) на достижение каких-либо результатов могут уйти годы, поэтому необходимо учитывать этот нюанс.
- Риски. Все инвестиции сопряжены с определенным уровнем риска, поэтому рекомендуется уделить время оценке платформы, ее предложений и возможностей.
Самые популярные платформы социальных инвестиций в мире:
В Америке: CityVest, Gatsby, CrowdStreet, EquityMultiple, Arrived Homes, Fundrise, Roofstock, Streitwise, Ark7.
В Европе: Reinvest24, Max Crowdfund, Brickstarter, EvoEstate.
В России: прокат ПНК, Активо.
ПРОДОЛЖЕНИЕ СТАТЬИ
Подписывайтесь на наш Telegram канал. Лайки и репосты приветствуются! Также много полезной информации в наших аккаунтах Instagram, Facebook и VK!
