К 1867г окончательно сложилась система привязки национальных валют к золоту. В то время ведущей мировой торговой державой была Великобритания. И установленный ею курс (4,248 фунта стерлингов за унцию золота) стал фундаментом мировой финансовой системы. Валюты других стран тоже были выражены в золоте, но размер доли мировой торговли в фунтах был значительно больше доли остальных валют, и поэтому в итоге все пришли к выражению своих валют через британский фунт.
Но Америке власть британского фунта не нравилась, и уже тогда начались попытки его свержения.
Во время второй войны США предоставляли помощь различным странам в обмен на золото. Кроме этого, они ещё и просто наворовали его. В итоге, после войны экономика США очень сильно окрепла, а экономики других стран были разрушены. Экономика Великобритании в том числе.
Для восстановления торговых отношений было решено привязать к золоту только одну валюту и ею рассчитываться при покупке тех или иных товаров или ресурсов друг у друга.
В итоге в июле 1944г было заключено Бреттон-Вудское соглашение, целью которого было создание мировой финансовой системы, которая заключалась в том, что страны привязали курсы своих валют к американскому доллару, а доллар к золоту. То есть, прежде чем обменять одну валюту на другую, необходимо было их перевести сначала в доллары США.
Британский фунт тоже предлагался на роль ведущей валюты, но экономика Великобритании была слишком слаба, а кое-где в Европе все еще шли войны.
Америка же была на тот момент экономически крепка и стабильна. Основные мировые запасы золота и основные работающие промышленные производства были сосредоточены в США, соответственно, обеспечить золотое содержание доллара могли только они. Ну и плюс ко всему этому американцы предлагали странам материальную помощь на восстановление – в обмен на согласие, конечно же. Поэтому страны и выбрали доллар. СССР тоже участвовал в этой конференции. Соглашение Сталин подписал, но не ратифицировал его. От материальной помощи отказался.
Отныне получалось, что страны могут накапливать не только золото, а золотовалютные резервы. Америка гарантировала обменивать доллары на любое количество золота по установленному курсу. Ну и копить бумагу легче и выгоднее металла – доллары можно было вложить в ценные бумаги американского государства и получать доход.
Вот так доллар стал главной валютой мира. Привело это еще и к тому, что все государства теперь обязаны были печатать свою национальную валюту ровно в том количестве, сколько долларов и золота она имеет. То есть ни одна страна не может напечатать денег больше, чем заработала.
При привязке всех валют к доллару встал и вопрос контроля. Вдруг страны начнут жульничать и печатать своей валюты больше, чем имеют долларов. Так появились «независимые» Центробанки, которые не подчиняются государству, но подчиняются МВФ и Всемирному банку.
Вот почему в 90х годах был голод – страна просто не могла напечатать денег, потому что золото-валютные резервы куда-то исчезли при Горбачеве. МВФ давал кредиты в долларах, и страна могла печатать рубли эквивалентно сумме кредита.
После принятия Бреттон-Вудского соглашения мировая торговля стала значительно проще. Эта система обеспечила стабильность инвестиций и привела к росту многих экономик. Американская валюта со своей задачей справилась. Но огромный минус всего этого в том, что все страны сидели на долларовой игле.
В 1971г это соглашение было отменено – правительствам не нравилась обязательная привязка своей валюты к американской, куда более удобным было перейти на плавающие курсы – которые зависят от успешности экономики каждой страны. И в 1976г была принята Ямайская валютная система, которая действует до сих пор и заключается в том, что валютные курсы больше не привязаны к золоту, а становятся плавающими и определяются рынком.
Уход доллара с позиции главного денежного ориентира не устроил Америку и США договорились с Саудовской Аравией о том, что нефть будет продаваться за доллары. В обмен пообещали военную помощь и защиту нефтяных месторождений. Затем к этим расчётам присоединились все страны ОПЕК.
Ну а потом уже заработал биржевой рынок нефти в долларах. Дальнейшее развитие было предопределено биржевыми механизмами, правилами работы финансовых рынков и мировыми потоками капитала, привлекая все больше и больше финансовых институтов, фондов, частных инвесторов и т.д.
Сейчас уже Америка никого не заставляет рассчитываться в долларах - все происходит само собой.
Ну а теперь про Европу. Львиная доля платежей проходит в долларах. Европейские страны торгуют в долларах с Америкой, Азией и пр. И между собой тоже совершают операции в долларах. Если через какой-то банк проходит платеж в долларах, он обязан доложить об этом США. Даже если этот платеж шел в другой валюте, но из-за какого-то сбоя ненадолго был переведен в доллары. Это закон FATCA. Если Банк откажется выполнять требования, то США будут удерживать 30% налог на все доходы таких банков от источников в США.
Банки также обязаны отчитываться обо всех счетах американских компаний и людей, даже если эти компании не работают в США, и если люди имеют ВНЖ в Европе – достаточно того, что они родились в Америке. То есть контроль очень жесткий. Частенько под штрафы попадали и компании, которые базируются не в Америке, и никаких американских законов не нарушали.
Например, в 2010г немецкий концерн Daimler (Merсedes) выплатил штраф 185 млн долларов за то, что подкупал чиновников в 22 странах, в том числе в России. При этом к США эта история не имела вообще никакого отношения – американских чиновников компания не подкупала и американских законов не нарушала.
Так Америка отслеживает налоговых неплательщиков, террористические группировки, обход банками санкций против каких-то стран и другие преступления. Также ищет оффшорные счета богатых американцев. Тотальная слежка началась после трагедии 1 сентября 2001г под предлогом отслеживания террористических угроз, но на самом деле американцы расширяли свое влияние.
В общем, на данный момент вся финансовая система Европы находится под колпаком США.
И так как огромная доля платежей проходит в долларах, и проходит через коррсчета американских банков, то если американские банки заморозят эти коррсчета - банковская система Европы "ляжет". Если "ляжет" банковская система, то "ляжет" вся экономика Европы. Так как практически во всех странах присутствует дефицит бюджета, то помочь своим банкам они не смогут. Плюс на панике вкладчики побегут снимать деньги со своих счетов, которые банки выдать естественно, будут не в состоянии.
Получается вот такая зависимость. И отказываясь от российских дешёвых ресурсов, Европа выбирает меньшее зло - моё мнение.
Нью-Йорк – это мировой финансовый центр. Через него проходят даже те платежи, которые не имеют никакого отношения к Америке. Гегемония доллара не нравится и Европе, страны стараются совершать платежи в других валютах, но пока ситуация вот такая.
Удастся ли востоку отвязаться от доллара, создать какую-то еще валюту (возможно, это будет какой-то стейблкойн) и присоединится ли Европа к торговле новой валютой покажет время. А пока наблюдаем, как меняется мир.
Самый интересно-полезный > > > телеграм-канал < < <
