НАСТОЯЩЕЕ ПРОКЛЯТИЕ ДЛЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – БЛОКИРОВКА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА.
⠀
Сейчас практически любой менеджер банка может посчитать перевод подозрительным, и заблокировать счёт без объяснения причин. Нужно собрать кучу документов, чтобы доказать, что вы не отмываете деньги или не содействуете терроризму.
⠀
Но недавно появилась надежда на лучшее.
⠀
Теперь банкам придётся объяснить причину блокировки счёта или отказ от обслуживания. Такие поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» уже прошли первое чтение.
Если поправки пройдут полное одобрение, то банки больше не смогут блокировать счета, только потому, что транзакция показалась сотруднику подозрительной. Подозрения должны быть обоснованными, и причину «заморозки счета» придётся объяснить клиенту.
⠀
Отказать в обслуживании или заблокировать счёт банк сможет, если при проверке сотрудники организации получат доказательства отмывания денег или финансирования терроризма. Решение о блокировке будет принимать глава кредитной организации или уполномоченное им лицо.
И если счёт заблокируют, вас об этом известят и объяснят причину.
⠀
Так должны будут работать новые поправки. Скрестим пальцы на удачу!
⠀
А вам блокировали счета без объяснения причин?
Как это отразилось на вашем бизнесе?
