В поисках более доходного, чем депозит банке, инструмента для инвестирования можно выбрать ПИФ (паевый инвестиционный фонд). Как начать инвестировать и как выбрать фонд, который принесет вам большую доходность?
Решили инвестировать в ПИФы, послушали друзей, увидели рекламу, узнали в интернете, не важно. Решение принято!Инвестируем!
Выбираете более приемлемый для вас способ: ходить в банк или инвестиционную контору и покупать в их офисах паи необходимых вам фондов. Делать все удаленно через приложения или на соответствующих ресурсах всемирной сети.
От выбора ПИФа зависит услугами какой управляющей компании вы будете пользоваться (по сути, это подразделения банков или инвестиционных контор).
Ознакомьтесь с классификацией ПИФов. Прочитайте книги по инвестированию в ПИФы. Вам станет ясна их структура и основные принципы работы. Вы узнаете о множестве как положительных, так и отрицательных качеств ПИФов.
Я вам расскажу о том как осуществить выбор наиболее подходящих для инвестирования ПИФов на примере открытых паевых инвестиционных фондов. Цель - найти фонд, который наиболее вероятно обеспечит прирост вашего капитала на протяжении многих лет.
Для выбора и сравнения фондов нам понадобятся интернет ресурсы, которые предоставляют необходимую информацию для оценки качества работы ПИФов разных управляющих компаний, предоставляющих услуги по инвестированию в ПИФы. (Я использую investfunds).
Нам нужно определить по каким критериям мы будем сравнивать и выбирать фонды для инвестирования. Критерии следующие:
1) СЧА- сумма чистых активов фонда. Отфильтруйте фонды, у которых в управлении менее миллиарда.
2) коэффициент Шарпа - определяет эффективность работы фонда. Берите во внимание, те фонды у которых этот коэффициент ближе к 1, если у коэффициента отрицательное значение, то такие фонды выбору не подлежат.
3) одновременно с коэффициентом Шарпа необходимо использовать коэффициент альфа(лат.) и бэта- он определяют на сколько активно и успешно менеджеры фонда ведут управление средствами фонда, проводя рискованные операции. Большие значениях коэффициентов (более 1) говорят, что средства фонда подвергаются более рискованным операциям и активно управляются, менее 1 значит, что управление по мере приближения коэффициента к 0 практически не осуществляется (эти фонды нам не интересны) и рисковые операции сведены к минимуму.
4) Основной критерий для нас, выводимый по средством сравнения всех значений и коэффициента Шарпа, альфа и бэта, естественно доходность фонда за последние 5лет.
Выбираете 3 основных критерия для сравнения фондов: к.Шарпа, коэф альфа и бэта и оцениваем их относительно полученной доходности фондами за 5 лет.
Отберите топ 5-10 фондов по каждому критерию, поставьте им баллы в соответствии со значениями, не забудьте удалять фонды из рассмотрения согласно условиям, описанным выше.
Сложите баллы по трем критериям и получите фонды, которые наиболее вероятно помогут вам достигнуть цели инвестирования. Они могут быть как фондами акций, так и фондами облигаций.
Узнайте про условия инвестирования в эти фонды. Чем раньше вы начнёте инвестировать, тем ближе вы к вашей вожделенной сумме. Промедление стоит порой дорого.
Есть вопросы? Задавайте в комментариях...
