Каждый уважающий себя инвестор знает, кто такой Оракул из Омахи. Да, в этой статье речь пойдет о Уоррене Баффете, точнее говоря, о принципах его инвестирования. Что же сделало его гуру финансов и человеком, входящим в первую 10 — ку Forbes.
Прелесть его принципов заключается в одновременной их простоте и сложности для выполнения. Но выполнить их сможет любой человек с достаточным количеством терпения и здравого смысла.
Принцип №1. Инвестируйте в компании, чей бизнес вам понятен.
Прежде чем инвестировать в акции, очень важно понять, что делает компания и как она зарабатывает свои деньги. Вы когда-нибудь задумывались, почему Баффет всегда избегал инвестировать в технологические акции? Это потому, что он не до конца понимает их бизнес-модель. Он ограничивает свои инвестиции предприятиями, которые может легко анализировать. В конце концов, если операционная философия компании неоднозначна, трудно достоверно спрогнозировать ее эффективность.По этой причине Баффет не понес значительных потерь во время взрыва пузыря доткомов в начале 2000-х годов из-за того, т.к. избегал таких акций.
Принцип №2. Не бойтесь инвестировать.
Поведение рынков в последние месяцы могла напугать многих начинающих инвесторов. Никому не нравится видеть, как рынок падает так сильно за один день, что торговля должна быть остановлена, или видеть, как их брокерский счет теряет треть своей стоимости. Однако вы не должны позволять этому отпугнуть вас от долгосрочного инвестирования. По крайней мере, вы не должны продавать акции голубых фишек в условиях рыночной слабости.
Рыночные коррекции в 10% — это обычное явление, но 30% — ные обвалы рынка случаются не очень часто. Как говорит Уоррен Баффет: “возможности появляются нечасто. Когда идет золотой дождь, ставь ведро, а не наперсток.” Очевидно, что не инвестируйте, пока ваши краткосрочные потребности в расходах не будут удовлетворены. И если вы потеряли доход или беспокоитесь о своем денежном потоке. Но если у вас есть деньги, чтобы инвестировать, это отличное время,.
Принцип №3. Не беспокойтесь о ежедневных колебаниях на рынке.
Наряду с другими советами, Баффет также сказал, что вы должны покупать акции только в том случае, если вам удобно держать их на случай, если фондовый рынок закроется на десятилетие. Поскольку вы держитесь за акции в течение 10 или более лет, нет смысла терять сон из-за незначительных колебаний.
Игнорируйте заголовки о торговых войнах, уходах правительств и других хаотичных новостях. Вместо этого вы сосредотачиваетесь на изучении потенциального роста вашей компании с течением времени. Дело в том, что цены на акции продолжают меняться, но это не имеет значения, если у бизнеса компании все еще есть светлое будущее.
Прицип №4. Инвестируй в себя.
Уоррен Баффет также является большим сторонником непрерывного обучения и самообразования. В прошлом он говорил, что читает более 500 страниц в день. Он всегда учится и всегда тратит время на личностное развитие.
“Я настаиваю на том, чтобы проводить много времени, почти каждый день, просто сидеть и думать. Это очень редко встречается в американском бизнесе. Я читаю и думаю. Поэтому я больше читаю и думаю, и принимаю меньше импульсивных решений, чем большинство людей в бизнесе.”
Помните, что Уоррен Баффет начал со 100 долларов и превратил их в 30 миллиардов долларов. Это значит, что дело не в деньгах, а в знаниях, которыми вы обладаете. Это означает, что нет никаких реальных препятствий для того, чтобы вы разбогатели, если вы готовы много работать и учиться.
Переводя на более жесткий язык все основные принципы, можно выделить 2 основных инструмента, которые помогают совершать разумные инвестиции:
- Диверсификация. Как говорит мудрая пословица, не стоит держать все яица в одной корзине. Следует разделять свои инвестиции по типам инструментов, рынков и секторов.
- Долгосрочность. Инвестирование и спекуляция на рынке — разные вещи. Если вы готовы вложить деньги с горизонтом до 10 лет, то именно принципы и философия Баффета смогу привести вас к успеху.
Как мы видим, основные принципы инвестирования не являются каким то открытием или чем то невозможным. Любой из нас может открыть портфель Berkshire Hathaway (компания Баффета) и посмотреть, во что вкладывается Оракул. Главное помнить его основные принципы и обладать терпением.
Подписывайтесь на нас в телеграм - @stonks_island 🤑
