Диверсификация — это распределение капитала, которое позволяет снизить риски при торговле на финансовых рынках. Основной принцип диверсификации не хранить все средства в одном активе, чем больше активов из разных сегментов, тем лучше. Это позволяет регулировать доходность портфеля, например есть два инвестиционных портфеля
Весь капитал задействован в одном активе, например акции
В случае если у компании пойдут убытки, случится чрезвычайное происшествие, повлияет что-то из вне, как например пандемия, то в такой ситуации убыток неизбежен, ведь пострадала компания и потеряла свой темп роста и на восстановление может уйти много времени, а может восстановления не будет в принципе, поэтому придется сидеть, ждать и надеяться на лучшее, либо же закрывать позицию с убытком.
Диверсифицированный портфель
Например, капитал распределен таким образом, 25% средств инвестировано в валюту, 25% в металлы, 25% в акции финансового сектора и еще 25% в акции IT технологий, в данном случае если некоторые активы будут показывать убытки, то эти потери будут перекрываться положительными результатами с других сделок и даже если один актив будет тянуть на дно, как в первом примере, частичное или полное перекрытие потерь будет проходить гораздо быстрее.
Сколько должно быть активов, чтобы обезопасить свой портфель?
Однозначно на такой вопрос не ответить, так как все зависит от активов, которые используются в портфеле, но в любом случае следует брать по возможности большой список инвестиционных инструментов на вооружение. Главное при подборе старайтесь выбирать их так, чтобы они не зависели друг от друга, как например нефть и валюта. В моем портфеле на данный момент средства распределены на 15 активов, это 2 валюты, 10 акций, 2 IPO и золото.
Также отмечу сопредельные рынки, которые не стоит совмещать в портфеле, так как они могут просто держать баланс и не приносить доходности, это нефтяной рынок и рынок драгоценных металлов совместно в портфеле с долларами.
