Надо уделять повышенное внимание структуре инвестиционного портфеля. Вам необходимо сформировать правильную структуру портфеля, чтобы инвестиции приносили доход на длительном промежутке времени.
Различные классы финансовых активов
Финансовые активы делятся на несколько различных классов. Активы одного класса имеют похожие характеристики. Самые известные классы - акции и облигации. Внутри этих мега-классов можно выделить много других классов. Например, акции американских IT-компаний, или акции глобальных биотехнологических компаний. Не существует строгой классификации классов финансовых активов. Любой инвестор способен самостоятельно выделить для своих нужд какой-либо класс финансовых активов и подобрать в него соответствующие ценные бумаги.
Я работаю вот с этими тремя классами активов.
Дивидендные акции
Дивиденды должны выплачиваться по любым акциям. Но по одним акциям платят высокие дивиденды, платят регулярно. А по другим - дивиденды скромные. И не каждый год.
В класс "дивидендные акции" я отношу те акции, которые регулярно показывают высокую дивидендную доходность. Например, акции Сбербанка, Газпрома и т.п.
В различной литературе я встречал более поэтические названия этого класса активов: Дойные коровы, Дивидендные аристократы.
Если держать в портфеле такие акции, то по ним можно ожидать ежегодно высокий дивидендный доход.
Акции с перспективой роста котировок
Существуют компании с хорошим продуктом, с отлаженным бизнесом, с блестящими перспективами развития. Но по непонятным причинам акции этих компаний котируются слишком низко. Когда-нибудь в будущем что-нибудь случиться и акции этой компании влетят как ракеты. Возможно, увеличат свои котировки в несколько десятков раз. Мы не знаем, когда это произойдёт. Но перспективы есть. Надо держать такие акции долго, чтобы поймать момент взлёта котировок. И заработать. на них.
Например: КАМАЗ, Русгидро, ЛСР...
Альтернативные поэтические названия для этого класса ценных бумаг: Акции роста, Бешенные собаки.
Облигации
Облигация- это долговая ценная бумага, по которой регулярно выплачиваются проценты. Когда заканчивается срок жизни облигации, её погашают, и номинальную стоимость облигаций возвращают инвестору.
Для меня существуют два класса облигаций: ОФЗ и корпоративные облигации.
И это ещё не всё...
Я описал три класса ценных бумаг, которые должны быть в идеальном инвестиционном портфеле. Но существуют ещё много классов. Например: REIT, ETF и др.
В оптимальном портфеле должны быть три вышеперечисленные класса, про которые я подробно рассказал.
Вот оптимальная структура портфеля
Так выглядит настоящая диверсификация. Портфель, собранный по такой схеме, будет очень устойчивым при любой рыночной ситуации. Будет постоянно приносить доход в виде дивидендов и купонных платежей. А так же покажет хороший прирост стоимости портфеля на длительном промежутке времени. От пяти лет и дольше.
