В большинстве банков изменились требования к физическим лицам - клиентам банка в части операций с наличными.
С 30 июня вступили в силу новые правила внесения на счета клиентов-ФЛ (Физических лиц) наличных, на суммы свыше €15 тыс. и €50 тыс.
Если сумма средств, вносимых в течение одного дня, превысит:
- €15 тыс. (или эквивалент в рублях по текущему курсу) => Клиенту нужно устно сообщить Сотруднику Банка источник происхождения денежных средств (например, заработная плата, продажа имущества и т.д.)
Если сумма средств, вносимых в течение одного дня, превысит:
- €50 тыс. (или эквивалент в рублях по текущему курсу) => Клиенту необходимо предоставить документы, отражающие источник происхождения денег (например, справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи и т.д.)
В случае отказа клиента информировать / предоставлять подтверждающие документы об источнике происхождения денежных средств, Банк откажет клиенту в проведении операции.
Данные изменения основаны на нормах Федерального закона 115-ФЗ, положении ЦБ № 375-П в части противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Тут следует ещё раз обратить внимание, что это касается только наличных, изменения НЕ коснутся безналичных переводов.
Если вы планируете сделку с недвижимость и расчёты по предстоящей сделке запланированы через аккредитив, то учитывайте данные изменения. А если вы приехали из другого города и забыли захватить с собой разрешительные документы - придется вносить необходимую сумму по сделке частями, в течение нескольких дней.
Вот еще мои статьи и видео, которые могут вас заинтересовать:
👉 Какие квартиры нельзя покупать в 2020 году. ТОП-8 ситуаций. Юридические тонкости.
👉 Купить новостройку ДЕШЕВЛЕ? По каким документам лучше покупать новостройку
👉 Что будет с ценами на новостройки в следующем году?
👉 Банки СНИЖАЮТ СТАВКИ после обращения Путина. Новые налоги, выплаты и льготная ипотека
👉 Подробная пошаговая инструкция по покупке квартиры в ипотеку
👉 Ипотечные иллюзии, или почему банк квартиры на юридическую чистоту не проверяет
👉 Как быстро закрыть ипотеку. И меньше заплатить процентов банку. Простой рецепт ипотечного счастья
