Уоррен Баффет - наверно каждый хоть краем уха слышал про эту легендарную личность. Даже если спросить человека не интересующегося финансами. Стратегия Баффета - это покупать акции на долгосрок и при этом только те активы в которые вы верите.
«Акции — штука простая. Все, что вам надо делать, — это покупать акции в крупном бизнесе за цену, меньшую подлинной стоимости этого бизнеса, и при условии, что в нем задействованы менеджеры самой высокой порядочности и таких же способностей. А затем вы владеете указанными акциями вечно»,- говорит Баффет.
Его долгосрочная стратегия еще называется "покупай и держи buy and hold". Если бы вы купили акции APPLE, Amazon в начале 2000-х когда они упали в кризис доткомов, то смогли бы заработать 9000% .
Еще один яркий пример, это Bitcoin. У биткоина было 3 большие волны роста и падения на 80-90% каждое. И те кто пересидел эти падения, получил гораздо больше % дохода чем в предыдущем примере с акциями.
Кому подходит данная стратегия?
1 Для тех у кого нет желания или времени сидеть часами анализировать графики, выставлять ордера, соп-лоссы. Однако , это не значит, что вы должны забыть и не отслеживать ситуацию, чтобы не пропустить важную новость. Данная стратегия лучше для людей у которых плотный рабочий график, хобби.
2 Для людей не обладающих углубленными знаниями в финансах. Обычно долгосрочные портфели помогают составлять и подбирать компании финансовые консультанты.
3 Для импульсивных, азартных и эмоциональных людей, которым лучше не заниматься краткосрочным трейдингом.
Плюсы данной стратегии
1 Меньше рисков т.к мало сделок. В среднем за сделку покупка и продажа вы заплатите 0,15% комиссии. те кто торгуют внутри дня платят существенные проценты.
2 Больше свободного времени вы сможете жить, а не сидеть с красными глазами за компьютером.
3 Для долгосрочных инвесторов низкие налоги на прибыль
Риск данной стратегии
1 Самое главное покупая в долгосрок это найти правильную зону покупки. Т.к если вы войдете на вершине, то на долгие годы вы будите в просадке. Поэтому покупать надо именно в кризисы когда цены на дне или существенно просели от пиков. Используете кризисы, чтобы усреднять цену своего актива.
Это даст вам через 5-10 лет хороший плюс. А дивиденды полученные от держания этих компаний дадут еще вам дополнительный доход. Можете их потратить, а можете пустить на покупку акций тем самым запустите ускорение роста вашего инвестиционного портфеля. Так называемый эффект сложного процента.
2 Банкротство компании. Для этого вы должны отслеживать ситуацию время от времени.
Самый безопасный вариант вложения в акции на долгосрок
Это покупка индексов или ETF. Вы покупаете усредненный показатель целого сектора, куда входят все компании.
Плюсы ETF
1 Если компания из индекса банкротится, то вы не теряете свои деньги т.к внутри индекса время от времени происходит ребалансировка.
2 Если вы купите индекс высокотехнологических компаний, сырьевых, ETF на золото то по сути вы покроете большую часть рынка и хорошо диверсифицировали ваш портфель.
3 А можно не только набрать ETF различных секторов, но и ETF компаний других стран. Портфель же из компаний, означает покупку десятки акций. С таким списком активов пришлось бы больше работать. Отслеживать новости и время от времени проводить технический анализ по каждой. Покупка индексов упрощает анализ, убирает риски и высвобождает время.
