Использование криптовалют в схемах легализации преступных доходов.
Часть 1 Общие сведения
Популярность виртуальных финансовых активов – криптовалют в противоправной деятельности предопределена в первую очередь их техническими параметрами:
✔️ анонимностью переводов
✔️ возможностью дробления одной единицы до одной стомиллионной доли
✔️ наличием терминалов, позволяющих покупать и продавать криптовалюту
✔️круглосуточным осуществлением транзакций, трансграничным характером
✔️ проверкой валидности операции, безвозвратностью транзакций, дефляционным характером, децентрализованной эмиссией и др.
Эти преимущества обусловливают основные риски использования криптовалют для финансирования терроризма, незаконного оборота наркотических средств, оружия, порнографических материалов, легализации имущества, и др., однако, примеры правоприменительной практики свидетельствуют о том, что использование криптовалют (в основном - bitcoin) в противоправных целях наиболее востребовано криминальными структурами, осуществляющими бесконтактный сбыт наркотических средств.
В наркобизнесе криптовалюта используется:
✔️ как средство платежа за наркотики;
✔️ в качестве «заработной платы» участникам преступной схемы (вербовщикам, курьерам, закладчикам, операторам, работникам нарколабораторий и пр.);
✔️ при легализации наркодоходов.
Верховный Суд Российской Федерации признал криптовалюты средством отмывания денег и разъяснил нижестоящим судам, что «…предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ, могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления.» (абзац 3 пункта 1 Постановления Пленума ВС РФ от 07.07.2015 № 32, введен Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 26.02.2019 N 1).
В следующей части рассмотрим типовую схему отмывания и пример уголовного дела.
Следите здесь или подписывайтесь на наш Telegram канал Тот самый 115-ФЗ.
