Как вести учет инвестиций и сравнивать портфель с рынком, если акции постоянно докупаются? Сегодня мы обсудим этот вопрос Артема на примере инвестиций в 20000$.
Начнем с учета. Я уже выкладывал свои шаблоны учета инвестиций в Экселе в отдельном видео и я считаю их актуальными. Они считают среднегодовую доходность по XIRR, с учетом пополнений и изъятий средств. Записывать отдельные сделки, комиссии и т.д. я смысла не вижу: все это есть в отчетах брокеров. Также комиссии автоматически учитываются в итоговой сумме капитала, а значит - участвуют в расчете доходности.
Теперь перейдем к сравнению с рынком. Если у вас есть четкое и равномерное пополнение, то можно использовать такие сервисы, как portfoliovisualizer. Например, для целей этого видео я использовал портфель клиента, который начал инвестировать в третьем квартале 2017 года по стратегии Рост и дивиденды. Также используем равномерные ежемесячные пополнения счета на 500$ в месяц. Выставляем в настройках сравнение с S&P500 и запускаем.
Результат вы можете видеть на экране. Инвестор, который решил инвестировать 20000$ на длительный срок по стратегии "Рост и дивиденды" мог получить 51 095$ капитала к концу апреля 2020 года. Инвестиции в S&P500 принесли бы лишь 42 258$. Заметная разница. Разница в среднегодовой доходности почти в 2 раза, в пиковый 2019 год портфель показал рост на 45%.
Обращаю ваше внимание, что оценку доходности и сравнение с рынком имеет делать смысла только при инвестировании по растущей стратегии. Если вы делаете выбор в пользу высокодивидендной стратегии, такое сравнение может не иметь никакого смысла, потому что задача высокодивидендной стратегии - приносить регулярные и растущие дивиденды. Тело капитала может не расти или расти очень медленно, но если денежный поток постоянно увеличивается - это и есть основная цель высокодивидендной стратегии.
#инвестиции #акции #фондовыйрынок #доходность #финансы
