Как я делаю ребалансировку портфеля.

Баланс — система показателей, которые характеризуют соотношение или равновесие в каком-либо постоянно изменяющемся явлении.

Баланс или гормония.

Мы с Вами собрали идеальный портфель в прошлых статьях

=> Стратегии инвестирования;

=> Акции с дивидендами или без, что лучше?;

=> Инвестиционный Портфель – каким он должен быть?

К примеру, наш портфель состоит из:

65% Акций

20% Облигаций

15% Драгоценных металлов.

Помните, у каждого свой баланс в портфеле, это только пример. Предположим здесь я представляю свой портфель.

Портфель сгруппирован с учётом моей инвестиционной стратегии: моего отношения к риску, моим горизонтом инвестирования и прочего. Я регулярно пополняю свой портфель различными типами ценных бумаг.

И вот март 2020 года, рынок начинает трясти, стоимость большинства акций падает, давние облигации начинают расти в цене так как Центробанк России снизил ключевую ставку до 5,5%, золото растёт в существенной прогрессии.

Я уже инвестор с небольшим бэкграундом и понимаю, что кризис – не сигнал паниковать, а призыв к покупке новых ценных бумаг. Я пополняю свой портфель теми компаниями, которые давно хотел купить, а сейчас цена на них начинает радовать.

Мои действия, следующие: так как золото выросло, его можно продать и докупить необходимые акции со значительными «скидками».

Проходит некоторое время, кризис успокаивается, рынок начинает восстанавливаться и я обращаюсь к своему портфелю и вижу следующую картину:

85% Акций

10% Облигаций

5% Драгоценные металлы.

И вот сейчас я начинаю проводить ребалансировку своего портфеля.

Я восстанавливаю начальный баланс всех ценных бумаг в портфеле согласно моей стратегии инвестирования.

Каким образом делается ребалансировка?

Есть несколько вариантов ребалансировки, все зависит от положения в стратегии, наличия финансов и положения рынка в данный момент времени. Самые явные из них:

1. Докупить те ценные бумаги, которые снизили процентное отношение относительно других в моём портфеле. Например, облигаций стало меньше, чем акций и их можно докупить.
2. Продать те ценные бумаги, процент которых в портфеле выше необходимого и купить те бумаги, процент которых в портфеле ниже.

Как часто необходимо проводить ребалансировку портфеля?

Рынок не часто существенно претерпевает изменения. Если рассматривать крупные экономические кризисы, то это: 1998 год / 2008 год / 2014 год / 2020 год. Так же, помимо основных экономических кризисов, есть еще отраслевые проблемы, например в банковской или нефтегазовой сфере.

Подводя итог: можно сказать, что портфель нужно ребалансировать в стабильном состоянии рынка. Желательно раз в полгода – раз в год делать ребалансировку портфеля и поддерживать свою стратегию инвестирования.

Если вам понравилась статья, помогите развитию моего канала Богатей поставьте палец вверх 👍 и нажмите Подписаться, чтобы не пропустить интересные статьи.

А если вы хотите отблагодарить меня, сделайте репост этой статьи в своих социальных сетях.

Богатеем вместе!