Как диверсифицировать портфель
Диверсификация – обязательная часть работы с инвестициями как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Она обеспечивает безопасность, снижает риски и уменьшает зависимость от колебаний рынка.
Рассказываем, как диверсифицировать портфель, с чего начать, какую модель использовать и на что обращать внимание, чтобы риски снижались, а прибыль – росла.
Почему диверсификация полезна? Представим три сценария:
- У вас есть портфель на 150 000 рублей, который полностью состоит из акций нефтяных компаний. Под действием негативных факторов вся отрасль падает в стоимости на 20%. Обесценивается и ваш портфель – со 150 тысяч до 120. Это серьёзный удар.
- Портфель состоит на 50 тысяч – из облигаций, и на 100 000 – из нефтяных акций. Тут при падении на 20% вы потеряете меньше – только 20, а не 30 тысяч.
- Состав портфеля: 50 тысяч – облигации, 25 – нефтяные компании, 25 – медицинские, 25 – чёрная металлургия, 25 – потребительские товары. В этом случае при аналогичном падении нефтяного рынка на 20% потери составят лишь 5 000 рублей.
Хорошая диверсификация предусматривает разнообразие на всех уровнях:
- Валюта. Необходимо иметь средства в иностранной валюте. Лучше всего – в резервной, потому что она, как правило, устойчивее национальной (фунт стерлингов, доллар США, евро, швейцарский франк, китайский юань, японская йена). Выберите ту, с которой чаще всего обращаетесь, и поместите туда меньшую часть капитала. Например, 30%. Так, не придётся часто переводить деньги и терять на курсах обмена.
1. Переведите часть капитала в валюту. Допустим, 150 000 рублей (30%) – в доллары. Их можно хранить на вкладе или инвестировать в иностранные активы (долларовый портфель должен создаваться и диверсифицироваться отдельно от рублёвого).
2. Покупайте облигации. Если вам 30 лет, их должно быть 30% — на 105 000 рублей.
3. Оставшиеся 245 000 рублей вложите в акции. Подберите 10-14 компаний из 6-8 отраслей и инвестируйте в них. Доля каждого актива в портфеле должна быть 18 000-25 000 рублей.
