Можно ли получить прибыль 20-30% в виде дивидендов? Ежегодно.
И дольше ? Например, 40-50%. Вполне реально. Что для этого нужно?
Выбирайте стабильные компании с четко определенной дивидендной политикой, покупайте их акции и ... больше ничего не делайте.
Последнее, кстати, самое сложное.
Содержание
- Инвестиции или спекуляции
- Как это работает
- Примеры дивидендных историй
- Российские компании
- Иностранные компании
- В заключение
Инвестиции или спекуляции
Чтобы заработать на дивидендах, используется несколько стратегий.
Многие увлекаются спекуляциями. Покупайте акции за месяц или пару недель до отсечки дивидендов. Ждите роста котировок.
Далее возможны несколько вариантов.
Откажитесь от бумаг непосредственно перед отсечкой дивидендов. Заработал на росте.
Или, после разрыва дивидендов, подождите, пока котировки не восстановятся до уровня предварительного дивиденда, и закройте позицию. Получив как дивиденды, так и некоторый рост.
Третья популярная стратегия - покупать более дешевые акции после разрыва. С надеждой на скорейшее закрытие.
Самая важная деталь вышеупомянутых стратегий - все предположение. Постоянное отслеживание новостей, цитат и других нюансов. С огромной потерей времени.
Основная цель - получение краткосрочной прибыли. Здесь и сейчас. С интервалами в несколько недель.
Самый важный вопрос. Что дальше? Вы превратили предположение. Скинул сток. Возможно, они что-то заработали. И через год. Купить снова (по более высоким ценам). Заработать 10-15% прибыли. И так по кругу всю жизнь?
Инвестиции, в отличии от спекуляций, позволяют получать постоянную прибыль в виде дивидендов. Из года в год. Без вашего участия. Советую открыть счет для инвестиций как можно скорее.
Как это работает
Смысл стратегии. Мы покупаем акции компании. Стабильная выплата дивидендов. И это все.
На первый взгляд может показаться, что дивиденды компаний невелики.
По российскому рынку в среднем дивидендная доходность составляет 6%.
Если вы посмотрите на альтернативы, вы можете легко найти банковские депозиты с сопоставимой процентной ставкой. И без какого-либо риска. Облигации могут дать еще большую прибыль. В районе 8-10% годовых. Но давайте посмотрим, что будет дальше с нашими деньгами? Через несколько лет.
Процентная ставка по облигациям будет фиксированной на весь срок службы ценных бумаг. Депозиты в банках, с их пролонгацией, также будут примерно на том же уровне. И самое главное, тело депозита или облигаций всегда будет неизменным. А как насчет дивидендов?
По мере роста бизнеса, компания увеличивает прибыль. А значит, будут увеличиваться дивидендные выплаты. Сегодня получаем 6%. Через пару-тройку лет — 8%. Подождем «немного подольше» и дотянем до 20-30%.
Это выгодно отличается от таких инвестиций из банковских депозитов или облигаций.
Например, сегодня при стоимости одной акции в 100 рублей дивиденды составляют 5 рублей. Мы получаем дивидендную доходность 5%.
Компания растет в среднем на 25% в год. Это означает, что за 3 года она удваивает свою прибыль.
В результате выплаты дивидендов вырастут с 5 до 10 руб. И это 10% годовой доходности.
Еще через 3 года, если динамика роста не изменится, мы получим 20 рублей в виде дивидендов или 20% прибыли. Через 10-11 лет мы достигаем пассивной доходности по дивидендам на уровне 50%.
И так далее.
Дополнительным бонусом будет рост курсовой стоимости акций.
Двести — триста, пятьсот рублей за одну бумагу в будущем. И мы получаем несколько сотен процентов дополнительной бумажной прибыли.
Сравните теперь со спекуляциями. Постоянная ловля краткосрочной (небольшой) прибыли или постепенный рост дивидендной доходности из года в год.
Примеры дивидендных историй
Приведу несколько примеров. По российским и иностранным компаниям.
Российские компании
Лукойл. На текущий момент платит 250 рублей на одну акцию. Это дает около 4,5% дивидендной доходности. При стоимости 5 300 рублей. Немного.
Но вернемся на несколько лет назад. В 2010 год. Тогда компания платила всего 50 рублей на акцию. Акция стоила 1 400 рублей.
Инвесторы, вложившие 1,5 тысячи тогда, сейчас имеют дивидендную доходность 18% годовых.
Плюс заработали на росте акций 280% прибыли.
НЛМК. В 2014 году акции стоили 50 рублей. Дивиденды составляли 1,55 рублей на акцию. Дивидендная доходность — 3.1%.
2015 год. Компания выплатила 4,13 на акцию. Дивидендная доходность (с первоначально вложенных 50 рублей) составила уже 8,26%
2016. Дивы — 6,59. Для инвестора — это 13.2% прибыли.
2017. Дивы — 12,56 рублей с акции. Имеем прибыль — 25%
2018. Дивиденды — 19,46. Или 38,9% дивидендной доходности.
Сбербанк. 2015 год. Акция стоит 60 рублей. Сбер платит довольно скромные дивы. Всего 45 копеек. Див. доходность меньше процента.
На 2019 год размер дивидендов подрос до 16 рублей. К текущим котировкам это тоже немного. В районе 6% прибыли.
Но те, кто прикупил бумаги в 2015 году и самое главное продержал их до лучших времен, имеют сейчас доходность 27% годовых.
И самое интересное, будет иметь ее (прибыль) в будущем. А вполне вероятно, что и намного больше (если Сбер не лопнет).
Плюс котировки выросли в 4 раза!
На данный момент все котировки
Иностранные компании
Проблема российского фондового рынка — он имеет совсем небольшой отрезок. И хорошие дивидендные истории (на длительных интервалах) — редкость.
На Западе, есть компании (и их немало), выплачивающие дивиденды по 10, 25 и даже 50 лет. И постоянно увеличивающие ежегодные выплаты. Здесь, действительно можно держать акции десятилетиями. Получать растущую с каждым годом прибыль.
Размер дивидендов не сопоставим конечно с российским,. Платят в среднем в 2-3 раза меньше (в процентах от цены акции). Но не забываем, что это доходность во-первых будет в долларах. Во-вторых, основа дивидендных иностранных акций — плавный и постоянный рост. Многие компании могут даже залезать в долги, дабы не расстраивать акционеров снижением дивидендов.
В России всегда есть риски сегодня получить по дивам … огромный куш. А на следующий год — не получить ничего. Поэтому всегда помним о диверсификации.
Средняя доходность акций за 10-ти летний период из индекса S&P 500 — около 2% в год.
В среднем, компании увеличивают размер дивидендных выплат на 7% ежегодно.
Долларовая инфляция болтается в районе 1,6-1,8% в год.
Johnson & Johnson. Компания выплачивает и повышает дивиденды на протяжении 56 лет.
Дивидендная доходность составляет 2,67% или $3,6 к текущей цене акций.
В 1993 году компания платила 25 центов на акцию. При цене акции в 10 баксов. Див. доходность со временем не изменилась. И находится на уровне 2,5%.
Но те, кто купил акции в 1993 году, сейчас получают 36% прибыли на вложенный капитал ($10) ежегодно. В долларах. И котировки выросли почти в 15 раз.
Mcdonald‘. История выплат и роста дивидендов — 42 года.
Див. доходность к текущим ценам — 2,4%.
За последние 3-года компания увеличивала дивиденды в среднем на 17,4% ежегодно.
В 2003 году при цене в 14 долларов, компания платила 40 центов дивидендов.
Сейчас акции стоят 204 бакса. А платят $4,64.
Продержали акции полтора десятилетия. И получаем 33% ежегодной прибыли от цены покупки в 14 долларов.
Вы можете открыть счет для инвестиций и купить акции растущей компании, сейчас выгоднее всего покупать акции IT-компаний.
В заключение
У вас есть акции компании, которую вы купили несколько лет назад. Рублей так по 300. А сейчас их котировки взлетели в 4 раза. До 1 200 рублей.
При продаже вы сразу получите прибыль 300%.
Есть ли смысл продавать? Наверно да.
А если акции этой компании приносят вам ежегодно по 50% в виде дивидендов. И самое главное, будут продолжать генерировать доход в будущем. С постоянным ростом.
Стоит ли тогда избавляться от бумаг, ради сиюминутной выгоды?
